Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna - Rozszerzony skonsolidowany raport kwartalny SAB-QSr

opublikowano: 2004-11-12 09:47

za_kwartał:3
za_rok_obrotowy:2004
Data przekazania:2004-11-12

WYBRANE DANE FINANSOWE

WYBRANE DANE FINANSOWE	w tys. zł.		w tys. EUR
	3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30	3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-09-30	3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30	3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-09-30
I. Przychody z tytułu odsetek	2 748 543	2 967 198	594 743	680 269
II. Przychody z tytułu prowizji	1 256 460	1 140 844	271 879	261 553
III. Wynik na działalności bankowej
IV. Wynik na działalności operacyjnej	1 093 956	1 044 654	236 715	239 501
V. Zysk (strata) brutto	1 096 521	1 054 568	237 270	241 774
VI. Zysk (strata) netto	1 002 886	757 805	217 009	173 737
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej	-1 894 143	1 639 225	-409 863	375 814
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej	2 313 033	-3 405 562	500 505	-780 770
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej	-724 049	-672 511	-156 673	-154 182
X. Przepływy pieniężne netto, razem	-305 159	-2 438 848	-66 032	-559 138
XI. Aktywa razem	63 843 483	64 784 802	14 565 496	13 951 718
XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego	2 197 431	2 363 491	501 330	508 989
XIII .Zobowiązania wobec sektora finansowego	2 958 627	2 402 494	674 992	517 389
XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	45 698 290	46 055 794	10 425 783	9 918 336
XV. Kapitał własny	7 443 576	7 093 332	1 698 206	1 527 583
XVI. Kapitał zakładowy	166 482	166 122	37 982	35 775
XVII. Liczba akcji	166 481 687	166 121 847
XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)	44,71	42,70	10,20	9,20
XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)		42,67		9,19
XX. Współczynnik wypłacalności	18	17
XXI. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)	6,97	6,56	1,50	1,54
XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)		6,55		1,54
XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)	4,50	4,18	1,01	1,08

SKONSOLIDOWANY BILANS

	stan na 2004-09-30 koniec kwartału / 2004	stan na 2004-06-30 koniec poprz. kwartału / 2004	stan na 2003-09-30 koniec kwartału / 2003	stan na 2003-06-30 koniec poprz. kwartału / 2003
Aktywa
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym	1 488 585	1 714 897	3 052 783	2 630 632
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym	8 196	7 134	12 418	14 750
III. Należności od sektora finansowego	9 512 863	8 429 065	5 313 988	7 052 137
1. Należności krótkoterminowe	8 622 247	7 489 315	4 507 941	6 601 690
a) w rachunku bieżącym	3 038 449	3 082 172	1 637 899	2 814 254
b) pozostałe należności krótkoterminowe	5 583 798	4 407 143	2 870 042	3 787 436
2. Należności długoterminowe	890 616	939 750	806 047	450 447
IV. Należności od sektora niefinansowego	25 046 649	24 863 080	25 493 901	26 168 429
1. Należności krótkoterminowe	7 339 501	7 689 883	7 394 834	8 134 821
a) w rachunku bieżącym	4 234 920	4 131 120	3 800 580	4 169 141
b) pozostałe należności krótkoterminowe	3 104 581	3 558 763	3 594 254	3 965 680
2. Należności długoterminowe	17 707 148	17 173 197	18 099 067	18 033 608
V. Należności od sektora budżetowego	2 452 316	2 480 542	1 869 580	1 675 736
1. Należności krótkoterminowe	60 675	87 621	67 859	57 472
a) w rachunku bieżącym	47 100	83 241	49 838	43 464
b) pozostałe należności krótkoterminowe	13 575	4 380	18 021	14 008
2. Należności długoterminowe	2 391 641	2 392 921	1 801 721	1 618 264
VI . Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu			67 393	67 393
VII. Dłużne papiery wartościowe	21 285 340	21 123 095	24 887 558	22 541 914
VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	187 637	199 218	164 490	144 805
1. Zależnych	90 250	100 159	60 563	43 000
2. Współzależnych
3. Stowarzyszonych	97 387	99 059	103 927	101 805
IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności	82 046	108 758	75 172	72 515
X. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności	13 410	13 222	9 819	9 739
XI. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności	153 203	171 894	167 380	165 083
XII. Udziały lub akcje w innych jednostkach	49 446	49 127	54 629	15 827
XIII . Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe	159 307	169 830	85 768	82 321
XIV. Wartości niematerialne i prawne, w tym:	614 061	578 063	371 960	391 209
- wartość firmy
XV. Wartość firmy jednostek podporządkowanych	1 098	1 915	3 266	3 984
XVI. Rzeczowe aktywa trwałe	1 468 298	1 518 937	1 714 828	1 666 330
XVII. Inne aktywa	1 111 272	1 378 234	1 061 808	938 690
1. Przejęte aktywa - do zbycia	9 602	13 445	36 075	34 839
2. Zapasy
3. Pozostałe	1 101 670	1 364 789	1 025 733	903 851
XVIII. Rozliczenia międzyokresowe	209 756	235 026	378 061	411 023
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego	125 775	135 771	253 582	266 226
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe	83 981	99 255	124 479	144 797
A k t y w a r a z e m	63 843 483	63 042 037	64 784 802	64 052 517
Pasywa
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego	2 197 431	2 237 868	2 363 491	2 403 189
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	2 958 627	2 778 519	2 402 494	2 126 912
1. Zobowiązania krótkoterminowe	2 814 098	2 630 613	1 756 672	1 973 525
a) w rachunku bieżącym	1 887 271	1 890 055	1 410 858	1 050 766
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe	926 827	740 558	345 814	922 759
2. Zobowiązania długoterminowe	144 529	147 906	645 822	153 387
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego	42 017 283	42 132 317	43 020 191	42 737 048
1. Zobowiązania krótkoterminowe	36 768 687	36 245 043	35 400 144	37 941 955
a) w rachunku bieżącym, w tym:	16 709 563	17 082 128	16 081 484	15 491 408
- oszczędnościowe	5 056 640	5 001 592	3 969 453	4 808 239
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym:	20 059 124	19 162 915	19 318 660	22 450 547
- oszczędnościowe
2. Zobowiązania długoterminowe, w tym:	5 248 596	5 887 274	7 620 047	4 795 093
- oszczędnościowe
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego	3 681 007	3 062 096	3 035 603	2 899 643
1. Zobowiązania krótkoterminowe	3 677 888	3 060 024	3 027 114	2 898 661
a) w rachunku bieżącym	1 863 280	1 865 013	1 970 734	2 081 821
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe	1 814 608	1 195 011	1 056 380	816 840
2. Zobowiązania długoterminowe	3 119	2 072	8 489	982
V . Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych	546 050	563 021	1 943 247	1 961 510
1. Krótkoterminowe	546 050	563 021	1 943 247	1 961 510
2. Długoterminowe
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych	257 930	239 243	255 721	284 616
VIII. Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	106 200	80 605	46 210	65 194
1. Zależnych	10 644	30 859	3 310	17 925
2. Współzależnych	16 577	7 398		241
3. Stowarzyszonych	78 979	42 348	42 900	47 028
IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania	1 332 493	1 842 015	1 617 253	1 787 488
X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	2 917 241	2 722 759	2 526 929	2 441 081
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów	506 484	410 708	405 643	421 212
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone	2 410 757	2 312 051	2 121 286	2 019 869
XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych	10 157	18 540	21 665	25 770
XII. Rezerwy	358 424	356 550	439 643	436 634
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy	358 424	356 550	439 643	436 634
a) krótkoterminowe	21 692	21 422	29 167	21 557
b) długoterminowe	336 732	335 128	410 476	415 077
XIII. Zobowiązania podporządkowane
XIV. Kapitały mniejszości	17 064	18 043	19 023	20 387
XV. Kapitał zakładowy	166 482	166 122	166 122	165 748
XVI. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
XVII. Akcje własne (wielkość ujemna)
XVIII. Kapitał zapasowy	1 541 163	1 517 957	1 501 649	1 482 116
XIX. Kapitał z aktualizacji wyceny	29 913	-64 710	125 030	168 819
XX. Pozostałe kapitały rezerwowe	5 099 421	5 100 059	4 831 719	4 832 632
XXI. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych	5 063	6 982	2 896	-158
1. Dodatnie różnice kursowe	5 831	8 195	27 648	22 386
2. Ujemne różnice kursowe	-768	-1 213	-24 752	-22 544
XXII. Zysk (strata) z lat ubiegłych	-401 352	-401 352	-291 889	-291 889
XXIII. Zysk (strata) netto	1 002 886	665 403	757 805	505 777
P a s y w a r a z e m	63 843 483	63 042 037	64 784 802	64 052 517

Współczynnik wypłacalności	18	19	17	18

Wartość księgowa	7 443 576	6 990 461	7 093 332	6 863 045
Liczba akcji	166 481 687	166 121 847	166 121 847	165 748 203
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	44,71	42,08	42,70	41,41

Rozwodniona liczba akcji		166 279 533	166 244 986	165 997 796
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)		42,04	42,67	41,34

POZYCJE POZABILANSOWE

	stan na 2004-09-30 koniec kwartału / 2004	stan na 2004-06-30 koniec poprz. kwartału / 2004	stan na 2003-09-30 koniec kwartału / 2003	stan na 2003-06-30 koniec poprz. kwartału / 2003
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane	17 394 977	16 580 403	15 870 508	16 086 167
1. Zobowiązania udzielone:	12 779 855	12 348 939	10 913 676	11 197 852
a) finansowe	11 869 393	11 128 286	9 591 998	9 845 395
b) gwarancyjne	910 462	1 220 653	1 321 678	1 352 457
2. Zobowiązania otrzymane:	4 615 122	4 231 464	4 956 832	4 888 315
a) finansowe	675 426	402 987	735 304	538 819
b) gwarancyjne	3 939 696	3 828 477	4 221 528	4 349 496
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży	20 942 443	21 864 816	25 154 753	22 320 508
III. Pozostałe (z tytułu)	41 909 016	35 782 330	28 660 440	23 917 805
- operacje papierami wartościowymi	10 118 970	3 741 646	5 683 478	2 734 203
- operacje instrumentami finansowymi	23 315 264	24 120 802	11 527 994	9 840 120
- inne	8 474 782	7 919 882	11 448 968	11 343 482
-
P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m	80 246 436	74 227 549	69 685 701	62 324 480

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

	3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30	3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30	3 kwartał / 2003 okres od 2003-07-01 do 2003-09-30	3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-09-30
I. Przychody z tytułu odsetek	943 925	2 748 543	930 810	2 967 198
II. Koszty odsetek	-383 034	-1 080 188	-355 642	-1 190 621
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)	560 891	1 668 355	575 168	1 776 577
IV. Przychody z tytułu prowizji	399 827	1 256 460	437 893	1 140 844
V. Koszty prowizji	-39 105	-122 937	-37 149	-107 102
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)	360 722	1 133 523	400 744	1 033 742
VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów
VIII. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów
IX. Koszty sprzedaży
X. Wynik ze sprzedaży (VII-VIII-IX)
XI. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu	7 708	7 981	5	69 890
1. Od jednostek zależnych		273
2. Od jednostek współzależnych
3. Od jednostek stowarzyszonych	7 708	7 708		1 981
4. Od innych jednostek			5	67 909
XII. Wynik operacji finansowych	3 044	7 239	-79 518	-27 961
XIII. Wynik z pozycji wymiany	75 175	225 174	92 990	232 085
XIV. Wynik działalności bankowej
XV. Pozostałe przychody operacyjne	21 595	125 088	21 165	83 979
XVI. Pozostałe koszty operacyjne	-28 935	-109 934	-24 480	-85 978
XVII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu	-483 667	-1 464 424	-497 522	-1 499 022
XVIII. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych	-80 197	-232 528	-72 986	-218 696
XIX. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	-337 054	-1 060 993	-325 609	-1 243 410
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe	-335 709	-1 044 387	-320 763	-1 231 132
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych	-1 345	-16 606	-4 846	-12 278
XX. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości	265 373	794 475	251 992	923 448
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe	265 313	794 092	251 374	919 710
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych	60	383	618	3 738
XXI. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XIX - XX)	-71 681	-266 518	-73 617	-319 962
XXII. Wynik działalności operacyjnej	364 655	1 093 956	341 949	1 044 654
XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych			-1
1. Zyski nadzwyczajne				1
2. Straty nadzwyczajne			-1	-1
XXIV.Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych	-331	-1 025	-706	-915
XXV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych	1 190	3 590	4 106	10 829
XXVI. Zysk (strata) brutto	365 514	1 096 521	345 348	1 054 568
XXVII. Podatek dochodowy	-42 197	-140 035	-99 132	-303 089
1. Część bieżąca	-53 741	-182 458	-69 696	-388 465
2. Część odroczona	11 544	42 423	-29 436	85 376
XXVIII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)
XXIX. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	13 187	43 117	4 448	1 832
XXX. (Zyski) straty mniejszości	979	3 283	1 364	4 494
XXXI. Zysk (strata) netto	337 483	1 002 886	252 028	757 805

Zysk (strata) netto (zanualizowany)	1 157 983		1 087 486
Średnia ważona liczba akcji zwykłych	166 151 342		165 781 985
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	6,97		6,56
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych			165 905 124
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)			6,55

ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM

	3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30	3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30	3 kwartał / 2003 okres od 2003-07-01 do 2003-09-30	3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-09-30
I. Kapitał własny na początek okresu (BO)	6 990 461	7 156 027	6 863 045	7 043 261
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych	6 990 461	7 156 027	6 863 045	7 043 261
1. Kapitał zakładowy na początek okresu	166 122	166 122	165 748	165 748
1.1. Zmiany kapitału zakładowego	360	360	374	374
a) zwiększenia (z tytułu)	360	360	374	374
- emisji akcji	360	360	374	374
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia akcji
-
1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu	166 482	166 482	166 122	166 122
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia (z tytułu)



-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
3. Akcje własne na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
3.1. Akcje własne na koniec okresu
4. Kapitał zapasowy na początek okresu	1 517 957	1 502 059	1 482 116	1 494 193
4.1. Zmiany kapitału zapasowego	23 206	39 104	19 533	7 456
a) zwiększenia (z tytułu)	23 206	41 433	19 533	20 782
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej	23 139	23 139	19 943	19 943
- podziału zysku (ustawowo)	67	18 294	-410	839
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)		-2 329		-13 326
- pokrycia straty		-2 329		-13 326
-
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu	1 541 163	1 541 163	1 501 649	1 501 649
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu	-64 710	19 668	168 819	167 130
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny	94 623	10 245	-43 789	-42 100
a) zwiększenia (z tytułu)	94 623	11 166	5 958	2 355
- wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto)	94 394	10 311
- różnic kursowych z wyceny bieżących wyników oddziałów zagranicznych	42	737	1 381	2 355
- różnic kursowych z wyceny odpisów na trwałą utratę wartości udziałów	187	118
- pozostałe			4 577
-
b) zmniejszenia (z tytułu)		-921	-49 747	-44 455
- wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto)			-43 685	-37 636
- zbycia środków trwałych				-35
- różnic z przeliczenia oddziałów zagranicznych za lata ubiegłe		-921	-4 009	-4 009
- różnic kursowych z wyceny zagranicznych inwestycji kapitałowych (netto)			-2 053	-2 053
- pozostałe				-722
-
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu	29 913	29 913	125 030	125 030
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu	1 067 850	895 583	895 583	786 664
6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego		172 267		108 919
a) zwiększenia (z tytułu)		172 267		108 919
- z podziału zysku		172 267		108 919
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu	1 067 850	1 067 850	895 583	895 583
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu	4 031 920	3 937 851	3 937 049	3 788 406
7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych	-349	93 720	-913	147 730
a) zwiększenia (z tytułu)	25 344	120 329	10 325	170 887
- z odpisu z zysku		93 647		145 325
- rozwiązania rezerw z funduszu restrukturyzacyjnego		23
- sprzedaży i likwidacji środków trwałych				34
- wyceny udziałów w spółkach objętych konsolidacją metodą praw własności	25 344	26 659
- różnice z przeliczenia oddziałów zagranicznych			14	81
- pozostałe			10 311	25 447
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	-25 693	-26 609	-11 238	-23 157
- wyceny udziałów w spółkach objętych konsolidacją metodą praw własności			-11 238	-22 747
- pozostałe	-25 693	-26 609		-410
-
7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu	4 031 571	4 031 571	3 936 136	3 936 136
8. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych	5 063	5 063	2 896	2 896
9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu	-401 352	627 926	-291 889	644 938
9.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu	51 420	972 002	52 187	824 733
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
9.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	51 420	972 002	52 187	824 733
9.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych		-920 582		-772 546
a) zwiększenia (z tytułu)		109 463		178 376
- zatrzymany zysk (strata do pokrycia)		109 463		178 376
- podziału zysku z lat ubiegłych
-
b) zmniejszenia (z tytułu)		-1 030 045		-950 922
- dywidenda		-747 548		-692 828
- odpis na kapitał zapasowy		-15 816		-573
- odpis na fundusz ogólnego ryzyka		-172 267		-108 919
- odpis na fundusz rezerwowy		-93 647		-145 325
- pozostałe		-767		-3 277
-
9.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu	51 420	51 420	52 187	52 187
9.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu	-452 772	-344 076	-344 076	-179 795
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
9.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	-452 772	-344 076	-344 076	-179 795
9.7. Zmiana straty z lat ubiegłych		-108 696		-164 281
a) zwiększenia (z tytułu)		-108 696		-174 875
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia		-108 696		-174 875
-
b) zmniejszenia (z tytułu)				10 594
- pokrycia straty zyskiem				4 737
- pokrycia strat ubiegłych kapitałem zapasowym				5 857
-
9.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu	-452 772	-452 772	-344 076	-344 076
9.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu	-401 352	-401 352	-291 889	-291 889
10. Wynik netto	1 002 886	1 002 886	757 805	757 805
a) zysk netto	1 002 886	1 002 886	757 805	757 805
b) strata netto
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ )	7 443 576	7 443 576	7 093 332	7 093 332
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)	7 443 576	7 443 576	7 093 332	7 093 332

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

	3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30	3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30	3 kwartał / 2003 okres od 2003-07-01 do 2003-09-30	3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-09-30
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda bezpośrednia
I. Wpływy
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Sprzedaż
4. Inne wpływy operacyjne
II. Wydatki
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Dostawy i usługi
4. Wynagrodzenia
5. Ubezpieczenia i inne świadczenia
6. Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu
7. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
8. Inne wydatki operacyjne
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia

A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia
I. Zysk (strata) netto	337 483	1 002 886	252 028	757 805
II. Korekty razem:	-651 101	-2 897 029	1 164 264	881 420
1. Zyski (straty) mniejszości	-979	-3 283	-1 364	-4 494
2. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	-13 187	-43 117	-4 448	-1 832
3. Amortyzacja, w tym:	79 338	229 963	69 586	208 782
- odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych	-859	-2 565	-3 400	-9 914
4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych	212 203	232 549	-141 732	-283 874
5. Odsetki i udziały w zyskach dywidendy
6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej	-18 635	-46 370	10 253	-130 352
7. Zmiany stanu rezerw	1 874	-32 626	14 186	-57 657
8. Zmiana stanu zapasów
9. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
10. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-1 127 521	-2 115 877	563 193	-196 772
11. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	-144 824	-1 049 968	461 932	2 041 044
12 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu		71 737
13. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	10 523	-20 659	-3 447	16 182
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	166 379	115 329	183 070	346 756
15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	502 763	-185 907	452 933	-2 227 714
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	-16 971	32 542	-18 263	735 333
18. Zmiana stanu innych zobowiązań	-210 372	368 859	-322 246	238 886
19. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	101 589	137 439	17 393	-7 051
20. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych	104 908	264 576	101 416	278 067
21. Inne korekty	-298 189	-852 216	-218 198	-73 884
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia	-313 618	-1 894 143	1 416 292	1 639 225

B.Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy	63 039 943	204 802 185	89 719 031	293 188 292
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych	4 100	4 373
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych	27 962	27 962		22 816
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	63 005 790	204 762 667	89 742 288	293 010 635
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	2 840	3 775	2 785	5 516
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wpływy inwestycyjne	-749	3 408	-26 042	149 325
II. Wydatki	-63 019 859	-202 489 152	-91 909 844	-296 593 854
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych	8	-149	-500	-25 300
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych				-27
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	-62 938 695	-202 306 386	-91 800 938	-296 301 097
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	-81 148	-182 589	-97 168	-244 678
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wydatki inwestycyjne	-24	-28	-11 238	-22 752
III Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II)	20 084	2 313 033	-2 190 813	-3 405 562

C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy	23 499	23 499	20 317	20 317
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału	23 499	23 499	20 317	20 317
6. Inne wpływy finansowe
II. Wydatki		747 548		692 828
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli		747 548		692 828
8. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości
9. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
10. Nabycie akcji własnych
11. Inne wydatki finansowe
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I - II)	23 499	-724 049	20 317	-672 511

D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III +/- B.III +/- C.III)	-270 035	-305 159	-754 204	-2 438 848
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:	-270 035	-305 159	-754 204	-2 438 848
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
F. Środki pieniężne na początek okresu	4 797 069	4 832 193	5 444 886	7 129 530
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym:	4 527 034	4 527 034	4 690 682	4 690 682
- o ograniczonej możliwości dysponowania

BILANS

	stan na 2004-09-30 koniec kwartału / 2004	stan na 2004-06-30 koniec poprz. kwartału / 2004	stan na 2003-09-30 koniec kwartału / 2003	stan na 2003-06-30 koniec poprz. kwartału / 2003
A k t y w a
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym	1 487 215	1 709 901	3 046 235	2 625 880
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym	8 196	7 134	12 418	14 750
III. Należności od sektora finansowego	10 342 228	9 242 811	6 186 657	7 770 126
1. W rachunku bieżącym	3 040 095	3 097 709	1 800 864	2 966 518
2. Terminowe	7 302 133	6 145 102	4 385 793	4 803 608
IV. Należności od sektora niefinansowego	24 244 094	23 979 377	24 524 068	25 202 539
1. W rachunku bieżącym	4 233 094	4 129 490	3 786 745	4 157 845
2. Terminowe	20 011 000	19 849 887	20 737 323	21 044 694
V. Należności od sektora budżetowego	2 427 049	2 455 919	1 851 017	1 664 323
1. W rachunku bieżącym	21 833	58 618	31 276	32 050
2. Terminowe	2 405 216	2 397 301	1 819 741	1 632 273
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu			67 393	67 393
VII. Dłużne papiery wartościowe	21 062 445	21 119 040	24 698 094	22 376 785
VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych	563 926	541 943	501 694	484 253
IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych	10 000	10 000	6 878	6 933
X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych	97 597	89 170	148 636	143 987
XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach	42 104	42 121	39 782	2 893
XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe	159 092	169 592	85 507	82 059
XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym:	604 944	573 045	364 916	383 754
- wartość firmy
XIV. Rzeczowe aktywa trwałe	1 443 526	1 499 703	1 687 407	1 638 134
XV. Inne aktywa	963 012	1 264 140	1 043 827	919 347
1. Przejęte aktywa - do zbycia	4 771	5 945	7 075	5 412
2. Pozostałe	958 241	1 258 195	1 036 752	913 935
XVI. Rozliczenia międzyokresowe	160 713	182 273	272 889	297 960
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego	107 255	117 510	196 955	206 540
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe	53 458	64 763	75 934	91 420
A k t y w a r a z e m	63 616 141	62 886 169	64 537 418	63 681 116
P a s y w a
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego	2 197 431	2 237 868	2 363 491	2 403 189
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	3 776 360	3 732 969	3 413 634	2 763 342
1. W rachunku bieżącym	2 629 606	2 799 157	2 223 201	1 603 405
2. Terminowe	1 146 754	933 812	1 190 433	1 159 937
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego	41 442 400	41 622 693	42 486 000	42 299 457
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:	5 056 640	5 001 592	3 969 453	4 808 239
a) bieżące	5 056 640	5 001 592	3 969 453	4 808 239
b) terminowe
2. Pozostałe, w tym:	36 385 760	36 621 101	38 516 547	37 491 218
a) bieżące	11 099 143	11 595 649	11 699 329	10 346 885
b) terminowe	25 286 617	25 025 452	26 817 218	27 144 333
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego	3 546 794	2 794 345	2 550 748	2 678 666
1. Bieżące	1 729 066	1 597 262	1 485 879	1 860 844
2. Terminowe	1 817 728	1 197 083	1 064 869	817 822
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych	546 050	527 311	1 942 367	1 874 710
1. Krótkoterminowe	546 050	527 311	1 942 367	1 874 710
2. Długoterminowe
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych	257 930	239 243	255 721	284 616
VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania	1 163 249	1 680 806	1 504 158	1 668 392
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	2 914 292	2 726 361	2 529 674	2 447 407
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów	480 446	394 063	387 882	408 782
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone	2 433 846	2 332 298	2 141 792	2 038 625
X. Rezerwy	328 059	334 112	398 293	398 298
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy	328 059	334 112	398 293	398 298
a) krótkoterminowe		7 293	7 843	1 139
b) długoterminowe	328 059	326 819	390 450	397 159
XI. Zobowiązania podporządkowane
XII. Kapitał zakładowy	166 482	166 122	166 122	165 748
XIII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
XIV. Akcje własne (wielkość ujemna)
XV. Kapitał zapasowy	1 550 343	1 527 204	1 527 204	1 507 261
XVI. Kapitał z aktualizacji wyceny	41 678	-50 456	132 852	174 918
XVII. Pozostałe kapitały rezerwowe	4 580 931	4 580 932	4 408 093	4 408 079
XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych	101 256	101 256	101 256	101 256
XIX. Zysk (strata) netto	1 002 886	665 403	757 805	505 777
P a s y w a r a z e m	63 616 141	62 886 169	64 537 418	63 681 116

Współczynnik wypłacalności	17	18	16	17

Wartość księgowa	7 443 576	6 990 461	7 093 332	6 863 039
Liczba akcji	166 481 687	166 121 847	166 121 847	165 748 203
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	44,71	42,08	42,70	41,41

Rozwodniona liczba akcji		166 279 533	166 244 986	165 997 796
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)		42,04	42,67	41,34

POZYCJE POZABILANSOWE

	stan na 2004-09-30 koniec kwartału / 2004	stan na 2004-06-30 koniec poprz. kwartału / 2004	stan na 2003-09-30 koniec kwartału / 2003	stan na 2003-06-30 koniec poprz. kwartału / 2003
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane	17 262 402	16 424 505	15 926 445	16 382 458
1. Zobowiązania udzielone:	12 906 730	12 261 592	11 017 507	11 529 970
a) finansowe	12 027 222	11 049 137	9 693 693	10 177 544
b) gwarancyjne	879 508	1 212 455	1 323 814	1 352 426
2. Zobowiązania otrzymane:	4 355 672	4 162 913	4 908 938	4 852 488
a) finansowe	674 701	402 987	735 304	537 929
b) gwarancyjne	3 680 971	3 759 926	4 173 634	4 314 559
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży	20 997 595	21 873 693	25 205 519	22 352 340
III. Pozostałe (z tytułu)	41 791 382	35 759 604	28 461 318	23 736 795
- operacje papierami wartościowymi	10 004 644	3 721 556	5 495 301	2 570 944
- operacje instrumentami finansowymi	23 312 031	24 118 240	11 517 229	9 822 549
- inne	8 474 707	7 919 808	11 448 788	11 343 302
-
P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m	80 051 379	74 057 802	69 593 282	62 471 593

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

	3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30	3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30	3 kwartał / 2003 okres od 2003-07-01 do 2003-09-30	3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-09-30
I. Przychody z tytułu odsetek	928 414	2 701 897	912 666	2 906 014
II. Koszty odsetek	-389 835	-1 097 154	-359 274	-1 197 368
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)	538 579	1 604 743	553 392	1 708 646
IV. Przychody z tytułu prowizji	362 804	1 130 282	395 446	1 035 440
V. Koszty prowizji	-33 962	-105 584	-29 533	-85 164
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)	328 842	1 024 698	365 913	950 276
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu				67 856
1. Od jednostek zależnych
2. Od jednostek współzależnych
3. Od jednostek stowarzyszonych
4. Od innych jednostek				67 856
VIII. Wynik operacji finansowych	468	2 869	-79 626	-37 004
IX. Wynik z pozycji wymiany	74 941	224 222	92 241	261 169
X. Wynik działalności bankowej	942 830	2 856 532	931 920	2 950 943
XI. Pozostałe przychody operacyjne	16 853	77 677	15 602	64 812
XII. Pozostałe koszty operacyjne	-17 470	-52 371	-15 327	-56 432
XIII. Koszty działania banku	-459 584	-1 376 602	-461 420	-1 398 553
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych	-73 056	-218 564	-69 235	-207 308
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	-332 583	-1 042 197	-315 379	-1 169 082
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe	-323 856	-1 005 031	-312 329	-1 159 951
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych	-8 727	-37 166	-3 050	-9 131
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości	258 786	780 452	243 678	897 303
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe	258 726	780 069	243 319	896 710
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych	60	383	359	593
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)	-73 797	-261 745	-71 701	-271 779
XVIII. Wynik działalności operacyjnej	335 776	1 024 927	329 839	1 081 683
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych			-1
1. Zyski nadzwyczajne				1
2. Straty nadzwyczajne			-1	-1
XX. Zysk (strata) brutto	335 776	1 024 927	329 838	1 081 683
XXI. Podatek dochodowy	-36 433	-125 448	-97 121	-296 469
1. Część bieżąca	-48 146	-168 456	-70 644	-353 558
2. Część odroczona	11 713	43 008	-26 477	57 089
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)
XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	38 140	103 407	19 311	-27 409
XXVI. Zysk (strata) netto	337 483	1 002 886	252 028	757 805

Zysk (strata) netto (zanualizowany)	1 157 983		1 106 552
Średnia ważona liczba akcji zwykłych	166 151 342		165 781 985
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	6,97		6,67
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych			165 905 124
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)			6,67

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

	3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30	3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30	3 kwartał / 2003 okres od 2003-07-01 do 2003-09-30	3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-09-30
I. Kapitał własny na początek okresu (BO)	6 990 461	7 156 027	6 863 039	7 043 261
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych	6 990 461	7 156 027	6 863 039	7 043 261
1. Kapitał zakładowy na początek okresu	166 122	166 122	165 748	165 748
1.1. Zmiany kapitału zakładowego	360	360	374	374
a) zwiększenia (z tytułu)	360	360	374	374
- emisji akcji	360	360	374	374
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia akcji
-
1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu	166 482	166 482	166 122	166 122
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
3. Akcje własne na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
3.1. Akcje własne na koniec okresu
4. Kapitał zapasowy na początek okresu	1 527 204	1 527 204	1 507 261	1 507 261
4.1. Zmiany kapitału zapasowego	23 139	23 139	19 943	19 943
a) zwiększenia (z tytułu)	23 139	23 139	19 943	19 943
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej	23 139	23 139	19 943	19 943
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- pokrycia straty
-
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu	1 550 343	1 550 343	1 527 204	1 527 204
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu	-50 456	32 988	174 918	168 190
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny	92 134	8 690	-42 066	-35 338
a) zwiększenia (z tytułu)	94 380	11 507	3 334	7 064
- wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto)	94 338	10 770
- różnic kursowych z wyceny zagranicznych inwestycji kapitałowych (netto)			1 954	4 710
- różnice z przeliczenia oddziałów zagranicznych	42	737	1 380	2 354
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	-2 246	-2 817	-45 400	-42 402
- różnic kursowych z wyceny zagranicznych inwestycji kapitałowych (netto)	-2 246	-1 896
- wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto)			-44 678	-37 636
- zbycia środków trwałych				-35
- różnice z przeliczenia oddziałów zagranicznych
- różnic z przeliczenia oddziałów zagranicznych za lata ubiegłe		-921		-4 009
- pozostałe			-722	-722
-
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu	41 678	41 678	132 852	132 852
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu	1 067 850	895 583	895 583	786 664
6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego		172 267		108 919
a) zwiększenia (z tytułu)		172 267		108 919
- podziału zysku		172 267		108 919
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu	1 067 850	1 067 850	895 583	895 583
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu	3 513 081	3 513 058	3 512 496	3 512 395
7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych		23	14	115
a) zwiększenia (z tytułu)		23	14	115
- zbycia środków trwałych				34
- rozwiązania rezerw z funduszu restrukturyzacyjnego		23	14	81
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu	3 513 081	3 513 081	3 512 510	3 512 510
8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu	101 256	1 021 071	101 256	903 003
8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu	101 256	1 021 071	101 256	903 003
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	101 256	1 021 071	101 256	903 003
8.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych		-919 815		-801 747
a) zwiększenia (z tytułu)
- podziału zysku z lat ubiegłych
-
b) zmniejszenia (z tytułu)		-919 815		-801 747
- dywidenda		-747 548		-692 828
- odpis na fundusz ogólnego ryzyka bankowego		-172 267		-108 919
-
8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu	101 256	101 256	101 256	101 256
8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
8.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych
8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych
a) zwiększenia (z tytułu)
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu
8.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu	101 256	101 256	101 256	101 256
9. Wynik netto	1 002 886	1 002 886	757 805	757 805
a) zysk netto	1 002 886	1 002 886	757 805	757 805
b) strata netto
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ )	7 443 576	7 443 576	7 093 332	7 093 332
III. Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)	7 443 576	7 443 576	7 093 332	7 093 332

RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

	3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30	3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30	3 kwartał / 2003 okres od 2003-07-01 do 2003-09-30	3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-09-30
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda bezpośrednia
I. Wpływy
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Inne wpływy operacyjne
II. Wydatki
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Wynagrodzenia
4. Ubezpieczenia i inne świadczenia
5. Inne koszty działania banku
6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
7. Inne wydatki operacyjne
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia

A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia
I. Zysk (strata) netto	337 483	1 002 886	252 028	757 805
II. Korekty razem:	-848 943	-3 429 312	987 133	1 162 000
1. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	-38 140	-103 407	-19 311	27 409
2. Amortyzacja	73 056	218 564	69 235	207 308
3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych	214 324	234 216	-103 657	-247 910
4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej	-8 589	-33 484	11 082	-119 150
6. Zmiany stanu rezerw	-6 053	-49 231	-168 922	-213 193
7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-1 157 031	-2 410 397	417 815	-57 280
9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	-236 909	-1 109 579	494 109	2 031 109
10 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu		71 737
11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	10 500	-21 249	-3 448	16 232
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	2 954	273 267	610 594	890 013
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	572 156	-361 267	58 625	-2 796 707
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	18 739	32 566	67 657	1 035 779
16. Zmiana stanu innych zobowiązań	-197 742	281 851	-317 609	201 568
17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	85 974	115 963	4 171	5 891
18. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych	101 548	259 217	103 167	281 612
19. Inne korekty	-283 730	-828 079	-236 375	-100 681
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia	-511 460	-2 426 426	1 239 161	1 919 805

B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy	61 431 422	200 940 699	88 285 710	289 878 811
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych		47 000
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	61 428 565	200 852 971	88 163 172	289 594 153
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	2 656	3 261	2 377	4 958
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wpływy inwestycyjne	201	37 467	120 161	279 700
II. Wydatki	-61 223 761	-198 353 647	-90 290 487	-293 334 207
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych	8	-149	-500	-275 300
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	-61 147 678	-198 179 792	-90 195 504	-292 818 423
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	-76 063	-173 678	-94 483	-240 479
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wydatki inwestycyjne	-28	-28		-5
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II)	207 661	2 587 052	-2 004 777	-3 455 396

C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy	23 499	23 499	20 317	20 317
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału	23 499	23 499	20 317	20 317
6. Inne wpływy finansowe
II. Wydatki		747 548		692 828
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków
2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli		747 548		692 828
8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
9. Nabycie akcji własnych
10. Inne wydatki finansowe
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I - II)	23 499	-724 049	20 317	-672 511

D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III +/- B.III +/- C.III)	-280 300	-563 423	-745 299	-2 208 102
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:	-280 300	-563 423	-745 299	-2 208 102
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
F. Środki pieniężne na początek okresu	4 807 610	5 090 733	5 592 398	7 055 201
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym:	4 527 310	4 527 310	4 847 099	4 847 099
- o ograniczonej możliwości dysponowania

Załączniki_0

BANK PEKAO SA SAB-QSr 3_2004.csv_1.rtf

Załączniki_0

BANK PEKAO SA SAB-QSr 3_2004.csv_1.rtf_Kom_QS_III_04.doc

PODPISY 2

Podpisy osób reprezentujących spółkę
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
2004-11-12	Sabina Olton	Wiceprezes Zarządu - Główny Księgowy Banku
2004-11-12	Hanna Horbowska	Dyrektor Wydziału Sprawozdawczości Finansowej Departament Rachunkowości i Sprawozdawczości

Data sporządzenia raportu: 2004-10-26

Tagi: