WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały okres od narastająco okres od narastająco 01-10-01 okres od 01-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 01-10-01 do 01-12-31 do 01-12-31 I. Przychody z tytułu odsetek 721 231 2 582 981 199 398 707 488 II. Przychody z tytułu 88 982 323 172 24 601 88 518 prowizji III. Wynik na działalności 364 563 1 286 358 100 791 352 338 bankowej IV. Wynik na działalności -10 015 53 698 -2 769 14 708 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto -11 682 43 853 -3 230 12 012 VI. Zysk (strata) netto -9 501 -7 683 -2 627 -2 104 VII. Aktywa razem (stan na 22 837 100 6 484 312 31.12.2001r) VIII. Zobowiązania wobec 0 banku centralnego (stan na 31.12.2001r) IX. Zobowiązania wobec 1 715 202 487 010 sektora finansowego (stan na 31.12.2001r) X. Zobowiązania wobec 16 480 012 4 679 296 sektora niefinansowego i sektora budżetowego (stan na 31.12.2001r) XI. Kapitał własny (stan na 2 084 983 592 005 31.12.2001r) XII. Kapitał zakładowy (stan 739 516 209 976 na 31.12.2001r) XIII. Liczba akcji (stan na 147 903 168 31.12.2001r) XIX. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł/EURO) IV. Zysk (strata) brutto V. Zysk (strata) netto VI. Aktywa (stan na ...) VII. Kapitał własny (stan na ...) VIII. Liczba akcji (stan na...) IX. Wartość księgowa na jedną akcję - w zł. (stan na...) X. Współczynnik wypłacalności (stan na ...)
SKONSOLIDOWANY BILANS stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 Aktywa I. Kasa, operacje z bankiem 1 032 296 791 685 640 812 703 373 centralnym II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora 1 133 663 1 932 716 1 324 645 1 537 707 finansowego 1. W rachunku bieżącym 91 481 138 453 63 169 95 402 2. Terminowe 1 042 182 1 794 263 1 261 476 1 442 305 IV. Należności od sektora 13 777 034 13 699 474 11 341 292 10 840 712 niefinansowego i sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 1 469 411 1 570 641 1 411 905 1 468 272 2. Terminowe 12 307 623 12 128 833 9 929 387 9 372 440 V. Należności od jednostek 170 841 351 669 260 024 299 744 zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją VI. Należności od jednostek 275 191 7 911 27 860 125 195 zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VII . Należności z tytułu 11 135 11 663 69 034 209 920 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VIII. Dłużne papiery 4 624 265 4 805 003 4 065 502 4 052 910 wartościowe IX. Akcje i udziały w 198 156 133 311 198 625 242 345 jednostkach zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją X. Akcje i udziały w 14 793 29 692 101 762 36 520 jednostkach zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności XI. Akcje i udziały w 168 876 141 058 96 592 202 778 pozostałych jednostkach XII . Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa majątkowe XIII. Wartości niematerialne 133 125 127 505 128 054 112 980 i prawne XIV Wartość firmy z 15 561 16 622 1 824 konsolidacji XV. Rzeczowy majątek trwały 514 916 459 606 399 548 383 284 XVI. Akcje własne do zbycia XVII. Inne aktywa 636 249 727 577 157 628 169 076 1. Przejęte aktywa - do 37 826 39 024 17 576 6 774 zbycia 2. Pozostałe 598 423 688 553 140 052 162 302 XVIII. Rozliczenia 189 551 99 984 73 139 53 394 międzyokresowe 1. Z tytułu odroczonego 53 092 podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 136 459 99 984 73 139 53 394 międzyokresowe A k t y w a r a z e m 22 895 652 23 335 476 18 884 517 18 971 762 Pasywa I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec 1 715 202 2 208 909 1 911 876 1 854 211 sektora finansowego 1. Bieżące 86 769 285 269 64 012 105 576 2. Terminowe 1 628 433 1 923 640 1 847 864 1 748 635 III. Zobowiązania wobec 16 480 012 16 742 773 14 559 933 14 503 171 sektora niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w 1 45 2 956 3 959 tym: a) bieżące 0 2 680 3 520 b) terminowe 1 45 276 439 2. Pozostałe, w tym: 16 480 011 16 742 728 14 556 977 14 499 212 a) bieżące 3 519 512 3 293 885 2 835 730 3 205 353 b) terminowe 12 960 499 13 448 843 11 721 247 11 293 859 IV. Zobowiazania wobec 538 823 598 558 52 539 16 010 jednostek zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją V. Zobowiązania wobec 9 107 1 446 109 14 705 jednostek zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VI . Zobowiązania z tytułu 0 8 160 200 197 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VII. Zobowiązania z tytułu 40 917 45 905 51 307 57 540 emisji własnych papierów wartościowych VIII. Fundusze specjalne i 1 205 819 1 721 969 266 637 307 065 inne pasywa IX. Koszty i przychody 477 799 420 247 363 784 345 057 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone X. Rezerwy 58 736 96 892 102 603 72 263 1. Rezerwy na podatek 0 32 262 11 434 54 343 dochodowy 2. Pozostałe rezerwy 58 736 64 630 91 169 17 920 XI. Zobowiązania 282 738 283 483 284 777 372 896 podporządkowane XII. Kapitał własny 1 516 akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych XIII. Rezerwa kapitałowa z 0 15 284 konsolidacji XIV. Kapitał (fundusz) 739 516 493 011 493 011 493 011 podstawowy XV. Należne wpłaty na poczet 0 kapitału podstawowego (wielkość ujemna) XVI. Kapitał (fundusz) 1 404 349 778 502 666 752 666 738 zapasowy XVII. Kapitał (fundusz) 1 641 1 364 1 370 1 384 rezerwowy z aktualizacji wyceny XVIII. Pozostałe kapitały 192 000 192 000 137 000 137 000 (fundusze) rezerwowe XIX. Różnice kursowe z -18 -10 -408 350 przeliczenia oddziałów zagranicznych XX. Różnice kursowe z 0 konsolidacji XXI. Niepodzielony zysk lub -244 822 -251 391 -179 594 -173 805 niepokryta strata z lat ubiegłych XXII. Zysk (strata) netto -7 683 1 818 149 377 103 969 P a s y w a r a z e m 22 895 652 23 335 476 18 884 517 18 971 762
SKONSOLIDOWANE POZYCJE POZABILNASOWE stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 I. Pozabilansowe 4 191 471 4 377 535 3 899 564 3 291 386 zobowiązania warunkowe 1. Zobowiązania udzielone: 3 680 951 3 864 007 3 086 297 2 653 400 a) dotyczące finansowania 2 268 742 2 335 583 2 091 591 1 676 847 b) gwarancyjne 1 412 209 1 528 424 994 706 976 553 2. Zobowiązania otrzymane: 510 520 513 528 813 267 637 986 a) dotyczące finansowania b) gwarancyjne 510 520 513 528 813 267 637 986 II. Zobowiązania związane z 17 835 654 11 223 381 5 767 496 5 623 549 realizacją operacji kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 2 588 811 2 604 116 2 647 794 2 128 497 - otrzymane zabezpieczenia 2 539 663 2 647 499 - aktywa przyjęte 295 P o z y c j e p o z a b i 24 615 936 18 205 032 12 314 854 11 043 432 l a n s o w e r a z e m
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 I. Przychody z tytułu odsetek 721 231 2 582 981 539 916 2 466 371 II. Koszty odsetek -522 326 -1 950 098 -387 379 -1 788 139 III. Wynik z tytułu odsetek 198 905 632 883 152 537 678 232 (I-II) IV. Przychody z tytułu 88 982 323 172 79 244 307 271 prowizji V. Koszty z tytułu prowizji -6 961 -22 897 -6 402 -22 582 VI. Wynik z tytułu prowizji 82 021 300 275 72 842 284 689 (IV-V) VII. Przychody z akcji i 944 67 072 6 6 157 udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach 32 525 127 217 174 565 236 544 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 50 168 158 911 32 786 106 590 X. Wynik na działalności 364 563 1 286 358 432 736 1 312 212 bankowej XI. Pozostałe przychody 88 038 136 394 15 064 46 928 operacyjne XII. Pozostałe koszty -75 526 -111 260 -6 449 -26 973 operacyjne XIII. Koszty działania banku -232 570 -829 602 -213 765 -752 139 XIV. Amortyzacja środków -25 399 -90 242 -17 699 -64 269 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i -377 043 -1 042 105 -281 816 -690 783 aktualizacja wartości XVI. Rozwiązanie rezerw i 247 922 704 155 167 693 468 280 zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości -129 121 -337 950 -114 123 -222 503 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności -10 015 53 698 95 764 293 256 operacyjnej XIX. Wynik na operacjach 3 415 -1 351 12 75 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 3 723 3 742 97 2. Straty nadzwyczajne -308 -5 093 -22 XX.Odpis wartości firmy z -5 082 -8 494 704 konsolidacji XXI. Odpis rezerwy 2 547 2 547 kapitałowej z konsolidacji XXII. Zysk (strata) brutto -11 682 43 853 99 027 295 878 XXIII. Podatek dochodowy 9 055 -31 380 -44 081 -115 682 XXIV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) XXV. Udział w zyskach -6 874 -20 156 -9 541 -30 819 (stratach) jednostek objętych konsolidacją metodą praw własności XXVI. (Zysk) strata 3 akcjonariuszy( udziałowców) mniejszościowych XXVII. Zysk (strata) netto -9 501 -7 683 45 408 149 377
Zysk (strata) netto (za 12 -7 683 149 377 miesięcy) Średnia ważona liczba akcji 101 573 682 98 602 112 zwykłych Zysk (strata) na jedną akcję -0,08 1,51 zwykłą (w zł)
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) - metoda bezpośrednia I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia wraz z narzutami 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki
A. Przepływy pieniężne netto -243 458 856 277 -108 684 630 341 z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia I. Zysk (strata) netto -9 501 -7 683 45 408 149 377 II. Korekty razem: -233 957 863 960 -154 092 480 964 1. Zysk (strata) -3 akcjonariuszy( udziałowców) mniejszościowych 2. Udział w( zyskach) 6 874 20 156 9 541 30 819 stratach jednostek objętych konsolidacją metodą praw własności 3. Amortyzacja (w tym odpisy 26 231 94 486 14 448 61 722 wartości firmy z konsolidacji lub rezerwy kapitałowej z konsolidacji) 4. Zyski/straty z tytułu -46 080 -26 364 45 691 -43 869 różnic kursowych 5. Odsetki i dywidendy -121 494 -393 377 -53 443 -212 957 6. (Zysk) strata z tytułu -47 383 -38 160 -11 176 -226 działalności inwestycyjnej 7. Zmiany stanu pozostałych -49 487 -50 675 67 754 73 699 rezerw 8. Podatek dochodowy -9 055 31 380 44 081 115 682 (wykazany w rachunku zysków i strat) 9. Podatek dochodowy 38 731 29 376 -111 477 -150 693 zapłacony 10. Zmiana stanu dłużnych 426 180 863 699 -174 086 -748 520 papierów wartościowych 11. Zmiana stanu należności -847 522 32 472 2 071 304 292 528 od sektora finansowego 12. Zmiana stanu należności -123 613 -2 497 149 -349 504 -1 382 625 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 13 . Zmiana stanu należności 528 57 899 140 886 -66 734 z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu akcji, 278 888 2 158 -23 796 -18 222 udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 15. Zmiana stanu zobowiązań 1 200 256 365 275 -1 720 044 -173 573 wobec sektora finansowego 16. Zmiana stanu zobowiązań -637 368 1 937 888 43 499 2 491 040 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 17. Zmiana stanu zobowiązań -200 197 z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 18. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 19. Zmiana stanu innych -466 366 848 063 2 513 165 218 zobowiązań 20. Zmiana stanu rozliczeń -77 280 -89 146 1 728 -11 109 międzyokresowych 21. Zmiana stanu przychodów 25 608 67 094 -1 134 58 216 przyszłych okresów 22. Pozostałe pozycje 188 395 -391 115 49 323 568
B.Przepływy pieniężne netto -410 969 -1 278 261 200 455 -571 790 z działalności inwestycyjnej (I-II) I. Wpływy z działalności 1 815 648 8 838 669 535 737 3 023 796 inwestycyjnej 1. Sprzedaż wartości 6 181 12 543 162 145 niematerialnych i prawnych 2. Sprzedaż składników 40 075 41 766 18 264 18 909 rzeczowego majątku trwałego 3. Sprzedaż akcji i udziałów -20 726 77 809 94 19 743 w jednostkach zależnych 4. Sprzedaż akcji i udziałów 137 12 815 7 507 36 716 w jednostkach stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów 1 698 736 8 360 221 421 636 2 776 541 w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 91 245 333 515 88 074 171 742 II. Wydatki z tytułu 2 226 617 10 116 930 335 282 3 595 586 działalności inwestycyjnej 1. Nabycie wartości 14 772 39 382 8 458 54 100 niematerialnych i prawnych 2. Nabycie składników 90 912 191 739 46 067 128 553 rzeczowego majątku trwałego 3. Nabycie akcji i udziałów 27 502 40 651 29 521 79 398 w jednostkach zależnych 4. Nabycie akcji i udziałów 218 498 228 922 12 221 85 201 w jednostkach stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów 1 874 933 9 616 236 249 015 3 248 334 w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych 8. Pozostałe wydatki -10 000
C. Przepływy pieniężne netto 823 343 800 115 -147 560 28 278 z działalności finansowej (I-II) I. Wpływy z działalności 917 783 942 783 15 193 246 363 finansowej 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie -10 000 długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub 20 155 20 155 25 193 25 193 innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu 221 170 zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji 897 628 922 628 własnych 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu 94 440 142 668 162 753 218 085 działalności finansowej 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub 25 194 30 494 31 492 36 792 innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu 78 000 78 000 zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i 49 301 49 301 -145 38 956 innych wypłat na rzecz właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne 10. Dywidendy wypłacone akcjonariuszom (udziałowcom) mniejszościowym 11. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 12. Pozostałe wydatki 19 945 62 873 53 406 64 337
D. Przepływy pieniężne 168 916 378 131 -55 789 86 829 netto, razem (A+/-B+/-C) E. Bilansowa zmiana stanu 168 916 378 131 -55 789 86 829 środków pieniężnych - w tym zmiana stanu środków 13 231 12 231 9 001 6 181 pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. Środki pieniężne na 890 233 681 018 736 807 594 189 początek okresu G. Środki pieniężne na 1 059 149 1 059 149 681 018 681 018 koniec okresu (F+/- D)
kom emitent ewa/zdz