WYBRANE DANE FINANSOWE tys. z tys. EUR 2002 2001 2002 2001
I. Przychody z tytuu 5235339 7279902 1352906 1994002 odsetek II. Przychody z tytuu 1244206 1304274 321525 357247 prowizji III. Wynik dziaalnoci 4605436 4599522 1190127 1259832 bankowej IV. Wynik dziaalnoci 1354988 1715864 350153 469984 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto 1354980 1715864 350151 469984 VI. Zysk (strata) netto 801747 1262166 207186 345714 VII. Przepywy pienine 1668945 4651222 431286 1273994 netto z dziaalnoci operacyjnej VIII. Przepywy pienine -980755 -1290176 -253445 -353386 netto z dziaalnoci inwestycyjnej IX. Przepywy pienine -629844 -162763 netto z dziaalnoci finansowej X. Przepywy pienine 58346 3361046 15078 920608 netto, razem XI. Aktywa razem 64738741 73439409 16103363 20852213 XII. Zobowizania wobec 2484032 3958394 617888 1123937 Banku Centralnego XIII. Zobowizania wobec 2403080 4334257 597751 1230659 sektora finansowego XIV. Zobowizania wobec 47833455 51899396 11898277 14736192 sektora niefinansowego i sektora budetowego XV. Kapita wasny 7043261 6873852 1751968 1951745 XVI. Kapita zakadowy 165748 165748 41229 47062 XVII. Liczba akcji (w szt.) 165748203165748203 XVIII. Warto ksigowa na 42,49 41,47 10,57 11,77 jedn akcj (w z / EUR) XIX. Rozwodniona warto 42,42 41,45 10,55 11,77 ksigowa na jedn akcj (w z / EUR) XX. Wspczynnik 16,58 15,36 wypacalnoci (w %) XXI. Zysk (strata) na jedn 4,84 7,61 1,25 2,08 akcj zwyk (w z / EUR) XXII. Rozwodniony zysk 4,83 7,61 1,25 2,08 (strata) na jedn akcj zwyk (w z / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub 4,18 3,80 1,08 1,04 wypacona dywidenda na jedn akcj (w z / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota 2002 2001
I. Zobowizania warunkowe 17664904 14813262 udzielone i otrzymane 1. Zobowizania udzielone: 36 12443734 9277628 a) finansowe 11311877 8283399 b) gwarancyjne 1131857 994229 2. Zobowizania otrzymane: 37 5221170 5535634 a) finansowe 190458 434488 b) gwarancyjne 5030712 5101146 II. Zobowizania zwizane z 20601905 19010587 realizacj operacji kupna / sprzeday III. Pozostae (z tytuu) 17841216 6165372 operacje papierami 1099898 1058994 wartociowymi operacje instrumentami 5069483 2861625 finansowymi inne 11671835 2244753 - POZYCJE POZABILANSOWE 56108025 39989221 RAZEM
BILANS
Nota 2002 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 3166514 4247973 Centralnym II. Dune papiery 15616 28669 wartociowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Nalenoci od sektora 2 8217200 9285930 finansowego 1. W rachunku biecym 3888687 2748882 2. Terminowe 4328513 6537048 IV. Nalenoci od sektora 3 26686589 30807303 niefinansowego 1. W rachunku biecym 4276314 4568812 2. Terminowe 22410275 26238491 V. Nalenoci od sektora 4 1716407 1386147 budetowego 1. W rachunku biecym 8131 5637 2. Terminowe 1708276 1380510 VI. Nalenoci z tytuu 5 67393 66998 zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dune papiery 6 21176507 20314310 wartociowe VIII. Udziay lub akcje w 7, 10 472885 484812 jednostkach zalenych IX. Udziay lub akcje w 8, 10 9203 6586 jednostkach wspzalenych X. Udziay lub akcje w 9, 10 130515 157823 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziay lub akcje w 11 5113 37402 innych jednostkach XII. Pozostae papiery 12 101739 wartociowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartoci 14 57870 34926 niematerialne i prawne, w tym: - warto firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwae 15 1952714 1820686 XV. Inne aktywa 16 795038 2800796 1. Przejte aktywa - do 22930 3574 zbycia 2. Pozostae 772108 2797222 XVI. Rozliczenia 17 167438 1959048 midzyokresowe 1. Aktywa z tytuu 125945 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rozliczenia 41493 1959048 midzyokresowe AKTYWA RAZEM 64738741 73439409 PASYWA I. Zobowizania wobec Banku 2484032 3958394 Centralnego II. Zobowizania wobec 20 2403080 4334257 sektora finansowego 1. W rachunku biecym 1460435 826315 2. Terminowe 942645 3507942 III. Zobowizania wobec 21 45303618 49462202 sektora niefinansowego 1. Rachunki 4134007 3619470 oszczdnociowe, w tym: a) biece 4134007 3619404 b) terminowe 66 2. Pozostae, w tym: 41169611 45842732 a) biece 11268668 11412973 b) terminowe 29900943 34429759 IV. Zobowizania wobec 22 2529837 2437194 sektora budetowego 1. Biece 1502838 1068295 2. Terminowe 1026999 1368899 V. Zobowizania z tytuu 23 sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowizania z tytuu 20, 21, 22, 24 906588 1233 emisji dunych papierw wartociowych 1. Krtkoterminowe 906588 1233 2. Dugoterminowe VII. Inne zobowizania z 251385 tytuu instrumentw finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 1058137 1907082 inne zobowizania IX. Koszty i przychody 26 2136720 3960106 rozliczane w czasie oraz zastrzeone 1. Rozliczenia 276540 355701 midzyokresowe kosztw 2. Ujemna warto firmy 3. Pozostae przychody 1860180 3604405 przyszych okresw oraz zastrzeone X. Rezerwy 27 622083 505089 1. Rezerwa z tytuu 28317 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rezerwy 622083 476772 a) krtkoterminowe 224252 80510 b) dugoterminowe 397831 396262 XI. Zobowizania 28 podporzdkowane XII. Kapita zakadowy 29 165748 165748 XII. Nalene wpaty na kapita zakadowy (wielko ujemna) XIII. Akcje wasne 30 (wielko ujemna) XV. Kapita zapasowy 31 1507261 1507261 XVI. Kapita z aktualizacji 32 168190 168294 wyceny XVII. Pozostae kapitay 33 4299059 3668543 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat 101256 101840 ubiegych XIX. Zysk (strata) netto 801747 1262166 PASYWA RAZEM 64738741 73439409
Wspczynnik wypacalnoci 34 16,58 15,36 (w %) Warto ksigowa 7043261 6873852 Liczba akcji 165748203165748203 Warto ksigowa na jedn 35 42,49 41,47 akcj ( w z) Rozwodniona liczba akcji 166038758165853194 Rozwodniona warto 35 42,42 41,45 ksigowa na jedn akcj (w z)
RACHUNEK ZYSKW I STRAT
Nota 2002 2001
I. Przychody z tytuu 38 5235339 7279902 odsetek II. Koszty odsetek 39 -2457720 -4453727 III. Wynik z tytuu odsetek 2777619 2826175 (I-II) IV. Przychody z tytuu 40 1244206 1304274 prowizji V. Koszty prowizji -131913 -170396 VI. Wynik z tytuu prowizji 1112293 1133878 (IV-V) VII. Przychody z udziaw 41 17904 49990 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych instrumentw finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zalenych 15527 19393 2. Od jednostek wspzalenych 3. Od jednostek 1338 11569 stowarzyszonych 4. Od innych jednostek 1039 19028 VIII. Wynik operacji 42 295673 213726 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 401947 375753 X. Wynik dziaalnoci 4605436 4599522 bankowej XI. Pozostae przychody 43 216107 93688 operacyjne XII. Pozostae koszty 44 -123068 -110392 operacyjne XIII. Koszty dziaania 45 -1831053 -1981952 banku XIV. Amortyzacja rodkw -225891 -217316 trwaych oraz wartoci niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 -2554838 -1823261 aktualizacja wartoci 1. Odpisy na rezerwy celowe -2550379 -1760997 i na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci -4459 -62264 aktyww finansowych XVI. Rozwizanie rezerw i 47 1268295 1155575 aktualizacja wartoci 1. Rozwizanie rezerw 1264466 1142054 celowych i rezerw na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci 3829 13521 aktyww finansowych XVII. Rnica wartoci -1286543 -667686 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik dziaalnoci 1354988 1715864 operacyjnej XIX. Wynik operacji -8 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 82 2. Straty nadzwyczajne 50 -90 XX. Zysk (strata) brutto 1354980 1715864 XXI. Podatek dochodowy 51 -371628 -496061 1. Cz bieca -516510 -557461 2. Cz odroczona 144882 61400 XXII. Pozostae obowizkowe 52 zmniejszenia zysku (zwikszenia straty) XXIII. Udzia w zyskach 53 -181605 42363 (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci XXIV. Zysk (strata) netto 54 801747 1262166
Zysk (strata) netto 801747 1262166 (zanualizowany) rednia waona liczba akcji 165748203165748203 zwykych Zysk (strata) na jedn 55 4,84 7,61 akcj zwyk (w z) rednia waona rozwodniona 166038758165853194 liczba akcji zwykych Rozwodniony zysk (strata) 55 4,83 7,61 na jedn akcj zwyk (w z)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WASNYM
2002 2001
I. Kapita wasny na 6873852 5520824 pocztek okresu (BO) a) zmiany przyjtych zasad 101840 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych I.a. Kapita wasny na 6873852 5622664 pocztek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 1. Kapita zakadowy na 165748 165748 pocztek okresu 1.1. Zmiany kapitau zakadowego a) zwikszenia (z tytuu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytuu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapita zakadowy na 165748 165748 koniec okresu 2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na pocztek okresu 2.1. Zmiana nalenych wpat na kapita zakadowy a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 2.2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na koniec okresu 3. Akcje wasne na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 3.1. Akcje wasne na koniec okresu 4. Kapita zapasowy na 1507261 1507261 pocztek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitau zapasowego a) zwikszenia (z tytuu) - emisji akcji powyej wartoci nominalnej - podziau zysku (ustawowo) - podziau zysku (ponad wymagan ustawowo minimaln warto) - b) zmniejszenia (z tytuu) - pokrycia straty - 4.2. Kapita zapasowy na 1507261 1507261 koniec okresu 5. Kapita z aktualizacji 168294 180150 wyceny na pocztek okresu 5.1. Zmiany kapitau z -104 -11856 aktualizacji wyceny a) zwikszenia (z tytuu) 78029 - wyceny portfela 74020 papierw wartociowych dostepnych do sprzeday (netto) - korekta 01.01.02 r. - rnice z przeliczenia 4009 oddziaw zagranicznych - b) zmniejszenia (z tytuu) -78133 -11856 - zbycia rodkw trwaych - rnic kursowych z -11577 wyceny zagranicznych inwestycji kapitaowych (netto) -zmiany zasad rachunkowoci, doprowadzenie danych do porwnywalnoci - podatek odroczony - -20726 korekta 1.01.02 r. - wyceny portfela -50160 papierw wartociowych dostepnych do sprzeday (netto) - zbycia rodkw -411 -279 trwaych - rnic kursowych z -6836 wyceny zagranicznych inwestycji kapitaowych (netto) - 5.2. Kapita z aktualizacji 168190 168294 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz oglnego ryzyka 636664 436664 bankowego na pocztek okresu 6.1. Zmiany funduszu 150000 200000 oglnego ryzyka bankowego a) zwikszenia (z tytuu) 150000 200000 - z podziau zysku 150000 200000 - b) zmniejszenia (z tytuu) - 6.2. Fundusz oglnego 786664 636664 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostae kapitay 3031879 2467790 rezerwowe na pocztek okresu 7.1. Zmiany innych 480516 564089 pozostaych kapitaw rezerwowych a) zwikszenia (z tytuu) 481973 565094 - z odpisu z zysku 481165 563211 - rnice z przeliczenia 1457 oddziaw zagranicznych - sprzeday i likwidacji 411 279 rodkw trwaych - rozwizania rezerw z 397 147 funduszu restrukturyzacyjnego - b) zmniejszenia (z tytuu) -1457 -1005 - rnice z przeliczenia -1457 -1005 oddziaw zagranicznych za lata ubiege - 7.2. Inne pozostae 3512395 3031879 kapitay rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat 1364006 763211 ubiegych na pocztek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegych 1364006 763211 na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad 101840 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegych 1364006 865051 na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat -1262750 -763211 ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) 76261 - podziau zysku z lat ubiegych - wyceny kredytw na 66019 inwestycje centralne metod efektywnej stopy - wyceny papierw 4028 wartociowych - korekta 01.01.02 r. - podatek odroczony - 3436 korekta 01.01.02 r. - pozostae 2778 - b) zmniejszenia (z tytuu) -1339011 -763211 - dywidenda -629844 - odpis na fundusz -150000 -200000 oglnego ryzyka - odpis na fundusz -481165 -563211 rezerwowy - wyceny instrumentw -78002 pochodnych - korekta 01.01.02 r. - 8.4. Zysk z lat ubiegych 101256 101840 na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegych na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegych na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 8.7. Zmiana straty z lat ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) - przeniesienia straty z lat ubiegych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytuu) - 8.8. Strata z lat ubiegych na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat 101256 101840 ubiegych na koniec okresu 9. Wynik netto 801747 1262166 a) zysk netto 801747 1262166 b) strata netto II. Kapita wasny na 7043261 6873852 koniec okresu (BZ ) III. Kapita wasny po 6350434 6244008 uwzgldnieniu proponowanego podziau zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPYWW PIENINYCH
2002 2001
A. Przepywy odkw pieninych z dziaalnoci operacyjnej (metoda bezporednia) I. Wpywy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpywy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne wiadczenia 5. Inne koszty dziaania banku 6. Podatki i opaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepywy pienine netto z dziaalnoci operacyjnej (I - II) - metoda bezporednia (metoda porednia) I. Zysk (strata) netto 801747 1262166 II. Korekty razem: 867198 3389056 1. Udzia w zyskach 181605 -42363 (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 2. Amortyzacja 225891 217328 3. (Zyski) straty z tytuu -89372 -395238 rnic kursowych 4. Odsetki i udziay w -345 -9293 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z -71020 1452 dziaalnoci inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw 109593 131608 7. Zmiana stanu dunych 324921 papierw wartociowych 8. Zmiana stanu nalenoci 2208535 3216746 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu nalenoci 3803507 -2055701 od sektora niefinansowego i sektora budetowego 10 . Zmiana stanu -395 21984 nalenoci z tytuu zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziaw -101739 57109 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 12. Zmiana stanu zobowiza -3405539 501199 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiza -4065941 2164107 wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego 14. Zmiana stanu zobowiza -62995 z tytuu sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiza 905355 -4788 z tytuu papierw wartociowych 16. Zmiana stanu innych 1408198 -1433664 zobowiza 17. Zmiana stanu rozlicze 1712449 149866 midzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodw -1744225 230808 przyszych okresw i zastrzeonych 19. Inne korekty -209359 375970 III. Przepywy pienine 1668945 4651222 netto z dziaalnoci operacyjnej (I +/- II) - metoda porednia B. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci inwestycyjnej I. Wpywy 165891632 91571585 1. Zbycie udziaw lub 66884 akcji w jednostkach zalenych 2. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Zbycie udziaw lub 24 58382 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziaw lub 165955281 91387190 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Zbycie wartoci 2314 11423 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wpywy inwestycyjne -65987 47706 II. Wydatki -166872387-92861761 1. Nabycie udziaw lub -10 -233119 akcji w jednostkach zalenych 2. Nabycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Nabycie udziaw lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziaw lub -166489735-92171727 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Nabycie wartoci -380110 -456915 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Inwestycje w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wydatki -2532 inwestycyjne III. Przepywy pienine -980755 -1290176 netto z dziaalnoci inwestycyjnej (I - II) C. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci finansowej I. Wpywy 1. Zacignicie dugoterminowych kredytw od innych bankw 2. Zacignicie dugoterminowych poyczek od innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Emisja dunych papierw wartociowych 4. Zwikszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 5. Wpywy netto z emisji akcji i dopat do kapitau 6. Inne wpywy finansowe II. Wydatki 629844 1. Spaty dugoterminowych kredytw na rzecz innych bankw 2. Spaty dugoterminowych poyczek na rzecz innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Wykup dunych papierw wartociowych 4. Z tytuu innych zobowiza finansowych 5. Patnoci zobowiza z tytuu umw leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 7. Dywidendy i inne wypaty 629844 na rzecz wacicieli 8. Inne, ni wypaty na rzecz wacicieli, wydatki z tytuu podziau zysku 9. Nabycie akcji wasnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przepywy pienine -629844 netto z dziaalnoci finansowej (I - II) D. Przepywy pienine 58346 3361046 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 58346 3361046 rodkw pieninych, w tym: - zmiana stanu rodkw pieninych z tytuu rnic kursowych F. rodki pienine na 6996855 3635809 pocztek okresu G. rodki pienine na 7055201 6996855 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej moliwoci 2215364 2526028 dysponowania