Warunki współpracy towarzystw funduszy inwestycyjnych z przedsiębiorstwami mogą być ustalane indywidualnie i zależą od wartości inwestycji. Z reguły w ofercie skierowanej do zakładów obowiązują niższe opłaty.
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) tworzą oddzielne fundusze dla klientów indywidualnych oraz instytucjonalnych. Częściej jednak ofertę kierują do obu typów klientów. TFI negocjują z firmami indywidualne warunki, które zależą od wartości inwestycji. Z reguły w ofercie skierowanej do przedsiębiorstw obowiązują niższe opłaty. TFI często rezygnują z opłat manipulacyjnych, jeżeli wpłaty od firmy są wysokie.
Początkowe wpłaty w produktach skierowanych wyłącznie do firm sięgają od 25 tys. zł do 2 mln zł.
Firmy mają w czym wybierać. Invesco TFI podaje, że osoby prawne i jednostki organizacyjne najchętniej wybierają jednostki uczestnictwa Invesco Dłużnych Papierów Wartościowych OFI.
Inwestycja nadwyżki
Oferta TFI Banku Handlowego dla przedsiębiorstw częściowo pokrywa się z ofertą dla klientów indywidualnych. Firmy mogą nabywać jednostki funduszy: CitiPieniężny, CitiAkcji, CitiObligacji i CitiZrównoważony. Niebawem do dystrybucji trafi fundusz CitiPłynnościowy (pierwszy taki fundusz na polskim rynku wzorowany na funduszach Citigroup Asset Management) skierowany wyłącznie do przedsiębiorstw, szukających spsobów zagospodarowania nadwyżek finansowych na krótki termin. Warta TFI ma specjalny produkt dla firm — fundusz pieniężny Gamma SFIO.
SEB TFI kieruje dwa produkty: SEB 2 oraz SEB 5. Podobnie CA IB TFI. Pierwszy — przeznaczony wyłącznie dla dużych firm — to CA IB SFIO Rynku Pieniężnego, kolejny — dla klientów instytucjonalnych, osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą oraz klientów indywidualnych — to CA IB FIO Obligacji.
Do lokowania nadwyżek finansowych lub regulowania krótkookresowej nadpłynności klienci instytucjonalni mogą wykorzystać też standardową ofertę TFI: Kredyt Banku, PZU, DWS oraz funduszy otwartych BZ WBK AIB.
GTFI całą ofertę kieruje głównie do klientów instytucjonalnych. Ich fundusz pieniężny GTFI Skarbowy Rynku Pieniężnego, jako jedyny na rynku, posiada rating przyznany przez agencję Fitch na poziomie AA-/V1.
Pioneer Pekao TFI proponuje firmom przede wszystkim fundusze bezpieczne, głównie obligacyjne. Poleca także fundusz pieniężny, pomyślany właśnie dla inwestorów, oszczędzających w krótkim horyzoncie czasowym. Towarzystwo w kwietniu wprowadziło jednostkę uczestnictwa typu I, która jest obecna w prawie wszystkich otwartych funduszach inwestycyjnych. Jest to typ jednostki skonstruowanej z myślą o dużych inwestorach. Jednostki te są dostępne dla inwestorów, wpłacających minimum 300 tys. zł. W jej przypadku opłata za zarządzanie jest niższa.
Skarbiec TFI oferuje z kolei firmom cztery fundusze. Przeznaczony tylko dla przedsiębiorstw specjalistyczny fundusz rynku pieniężnego Skarbiec-Kasa Plus, który z założenia łączy zalety funduszu z krótko- i średnioterminowej lokaty bankowej o stałym oprocentowaniu zapewniającej gwarantowaną stopę zwrotu. Oraz trzy inne fundusze: Skarbiec-Dolarowa Obligacja FIO, Skarbiec-Obligacja FIO oraz Skarbiec-Kasa FIO. Ostatni produkt może stanowić lokatę a vista.
Według Łukasza Piasty ze Skarbiec TFI, wygląda to tak, że np. administracja domów może podać lokatorom numer rachunku nabyć funduszu i wszystkie czynsze są tam przelewane. Od razu zarabiając. Jednocześnie administracja definiuje rachunki, na które z funduszu przelewane są pieniądze — czyli traktuje to jak rachunek bieżący firmy, tyle że z wyższą rentownością.