Skotan zawarcie umów kredytu, umowy przewłaszczenia, umowa cesji z polis ubezpieczenia
opublikowano: 2003-05-30 15:58
ZAWARCIE UMÓW KREDYTU, UMOWY PRZEWŁASZCZENIA, UMOWA CESJI Z POLIS UBEZPIECZENIA
Raport bieżący Nr 11/2002
Zakłady Garbarskie "Skotan" S.A. w Skoczowie informują, że w dniu 29 maja 2003r. zaciągnęły kredyt w rachunku bieżącym w wysokości 2.000.000,00 zł /słownie : dwa miliony złotych/ oraz kredyt płatniczy w wysokosci 4.500.000,00 zł /słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych/, a także zawarły umowy przewłaszczenia i cesji z polis ubezpieczeniowych zabezpieczających te umowy. Umowy zostały zawarte z Bankiem Handlowym S.A. w Warszawie Oddział w Bydgoszczy
I. Umowa o kredyt w rachunku bieżącym w wysokości 2.000.000,00 zł /słownie : dwa miliony złotych/ od dnia 29 maja 2003r. do dnia 26 maja 2004r. w celu sfinansowania bieżącej działalności gospodarczej.
Warunki finansowe :
1. Bank nalicza odsetki od salda debetowego występującego w okresie kredytowania na rachunku bieżącym Kredytobiorcy codziennie według zmiennej stopy procentowej określonej jako suma stopy WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych, notowanej w pierwszym dniu miesiąca kalendarzowego, w którym nastapiło pierwsze wykorzystanie Kredytu, a następnie w pierwszym dniu każdego miesiąca kalendarzowego oraz marży.
2. Kredytobiorca ponosi koszty kredytu :
- prowizję przygotowawczą w wysokości - 1% kwoty kredytu,
- prowizję od zaangażowania w wysokości - 1% p.a. kwoty niewykorzystanego kredytu liczoną od dnia spełnienia warunków wykorzystania kredytu do końca okresu kredytowania, płatną w terminie płatności odsetek,
- prowizję za zmianę warunków umowy w wysokości - 0,1% kwoty udzielonego kredytu w przypadku zmiany: kwoty kredytu, terminu wykorzystania i spłaty kredytu lub zabezpieczeń dokonanej na wniosek kredytobiorcy.
II. Umowa o kredyt płatniczy w wysokości 4.500.000,00 zł /słownie : cztery miliony pięćset tysięcy zlotych/od 29 maja 2003r. do dnia 04 maja 2004r. w celu sfinansowania bieżącej działalności gospodarczej.
Warunki finansowe :
1. Spłata kredytu nastąpi w nastepujących kwotach i termianach :
a/ 1.600.000,00 zł - 01 sierpień 2003r.
b/ po 320.000,00 zł - w ratach miesięcznych od dnia 01 wrzesień 2003r. do dnia 01 kwietnia 2004r.
c/ 340.000,00 zł - 04 maja 2004r.
2. Bank nalicza odsetki od kwoty pozostającego do spłaty kredytu według zmiennej stopy procentowej określonej jako suma WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych, notowanej w dniu, w którym nastapiło pierwsze wykorzystanie kredytu, a następnie w pierwszym dniu każdego kolejenego okresu odsetkowego oraz marży.
Pierwsza rata odsetkowa płatna jest 02 czerwca 2003r.
3. Prowizje i koszty :
a/prowizję przygotowawczą w wysokosci 0,85% kwoty kredytu,
b/ prowizję od przeterminowanej spłaty w wysokości 1,0% kwoty kredytu,
c/ prowizję za zmianę warunków umowy w wysokosci 0,1% kwoty udzielonego kredytu, w części dotyczącej zmiany : kwoty kredytu, terminu wykorzystania i spłaty kredytu lub zabezpieczeń, dokonaą na wniosek Kredytobiorcy
4. Zabezpieczenie spłaty obu kredytów stanowi :
a. zastaw rejestrowy na 1.150.000 sztuk akcji będących własnością osoby trzeciej,
b/ cesję wierzytelności z tytułu umów współpracy do wysokości 1.800.000,00 zł
c/ przewłaszczenie rzeczy ruchomych oznaczonych co do gatunku, tj. zapasów wyrobów gotowych i towarów o łącznej wartości księgowej netto 2.000.000,00 zł
d/ hipotekę kaucyjną do wysokości 3.000.000,00 zł na nieruchomości położonej w Skoczowie dla której prowadzona jest księga wieczysta Nr 51 486 w Sądzie Rejonowym w Cieszynie zabezpieczającą kredyt jak również ewentualne przyszłe należności Banku z tytułu innych kredytów w rachunku bieżącym, rewolwingowych oraz płatniczych złotowych i walutowych, których Bank może udzielić Kredytobiorcy w okresie trwania kredytu, a także w okresie dwóch lat od dnia wygaśnięcia kredytu nie dłużej jednak niż do dnia 26 maja 2006r. wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowe,
e/ umowę cesji praw z polis ubezpieczeniowych (w stosunku do przewłaszczonych rzeczy ruchomych tj. wyrobów gotowych i towarów o łącznej wartości 2.000.000,00 zł oraz hipoteki kaucyjnej do kwoty 3.000.000,00 zł objętej księgą wieczystą nr 51 486 położoną w Sądzie Rejonowym w Cieszynie).
III.
"Skotan" S.A. dokonał spłaty kredytów, tj. :
a/ w Banku PKO S.A. w Warszawie I Oddział w Bielsku - Białej w wysokosci 3.500.000,00 zł,
b/ w Banku Handlowym Oddział w Bydgoszczy w wysokości 1.000.000,00 zł (kredyt w rachunku bieżącym)
c/ w Banku Handlowym Oddział w Bydgoszczy w wysokości 2.000.000,00 zł (kredyt rewolwingowy)
IV. Zaangażowanie "Skotan" S.A. na dzień 30 maja 2003r. z tytułu kredytów wynosi 6.900.000,00 zł /słownie : sześć milionów dziewięćset tysięcy zlotych/
Ilość stron raportu bieżącego - 2
Data sporządzenia raportu: 30-05-2003