Pakiet Emerytalny PKO TFI (IKZE + IKE) – czym jest i jakie daje korzyści?
Pakiet Emerytalny PKO TFI pozwala skorzystać z dwóch mechanizmów oszczędnościowych: IKZE (Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego) oraz IKE (Indywidualnego Konta Emerytalnego). Pierwszy z nich ma limit wpłat 6 272,40 zł i możliwość odliczenia nawet 2007 zł od dochodu, co pozwala znacząco obniżyć zobowiązanie podatkowe. W drugim limit wpłat ustalony został na 15 681,00 zł i daje inną korzyść – wypłata środków z IKE w momencie przejścia na emeryturę zwolniona jest z 19% podatku od zysków kapitałowych.
Zasada działania zastosowanego w tym pakiecie mechanizmu jest bardzo prosta – najpierw wpłacane pieniądze są alokowane do IKZE, a później do IKE. W momencie wyczerpania wspomnianych limitów środki trafiają do WPI (Wyspecjalizowanego Programu Inwestycyjnego) i to od ciebie zależy, kiedy i ile wpłacasz. Warto jednak pamiętać, że minimalna pierwsza wpłata wynosi 500 zł, a każda kolejna wpłata min. 100 zł Natomiast decyzja co do częstotliwości dokonywania wpłat należy do ciebie. Takie rozwiązanie daje swobodę w zakresie oszczędzania, a dzięki sześciu indywidualnie dostosowanym do potrzeb inwestorów subfunduszom możesz wygodnie gromadzić i pomnażać swoje pieniądze, aż do uzyskania wieku emerytalnego. Więcej informacji znajdziesz w tym filmie.
Najważniejsze korzyści PKO TFI
Pakiet Emerytalny PKO TFI (IKZE +IKE) jest ciekawym rozwiązaniem umożliwiającym oszczędzanie na preferencyjnych warunkach. Oto jego największe zalety:
- Ulgi podatkowe - Jak wspomnieliśmy wcześniej, IKZE umożliwia odliczenie wpłat od dochodu, co daje spore oszczędności w skali jednego roku. Dzięki temu prostemu sposobowi do końca 2020 r. możesz skorzystać z ulgi podatkowej i odliczyć od podatku nawet 2007 zł! IKE natomiast, po spełnieniu warunków dotyczących wpłat oraz osiągnieciu uprawnień emerytalnych lub 60 lat, zwalnia wypłacane środki z 19-procentowego podatku od zysków kapitałowych.
- Gotowe rozwiązania, dzięki którym śpisz spokojnie - Pakiet Emerytalny PKO TFI daje możliwość pomnażania wpłaconych środków zgodnie z cyklem twojego życia i w oparciu o fundusze inwestycyjne zdefiniowanej daty. Co to oznacza w praktyce? Przede wszystkim to, że im bliżej wieku emerytalnego, tym więcej zgromadzonych przez ciebie środków inwestowana jest w instrumenty finansowe charakteryzujące się niższym ryzykiem inwestycyjnym. Dodatkowo możesz wybrać jeden z sześciu subfunduszy, który będzie dopasowany do twojego wieku.
- Zabezpieczenie najbliższych - Wszystkie środki, jakie zgromadzisz na IKZE oraz IKE, podlegają dziedziczeniu – wystarczy, że wskażesz uprawnione do tego osoby. Warto wspomnieć, że dzięki tej opcji twoi bliscy nie zostaną obciążeni podatkiem od spadków i darowizn.
- Dowolność, atrakcyjne warunki i niewielkie koszty - Wpłacasz pieniądze kiedy chcesz i ile chcesz, a zobowiązany jesteś wyłącznie do dokonania pierwszej minimalnej wpłaty w wysokości 500 zł (kolejne to min. 100 zł). Pakiet możesz otworzyć online, a opłata za skorzystanie z niego jest jednorazowa i wynosi 200 zł. Informacje o aktualnych promocjach, zwalniających z opłaty za otwarcie pakietu znajdziesz na https://www.pkotfi.pl/pakiet-emerytalny-pkotfi/
Zainwestuj w swoją przyszłość
Pakiet Emerytalny PKO TFI (IKZE + IKE) to możliwość skutecznego oszczędzania na emeryturę – po to, aby jesień życia przebiegała bezproblemowo. Sprawdź i postaw na spokojną przyszłość!
