Możliwość zawarcia umowy na prowadzenie Osobistych Kont Inwestycyjnych (OKI) w formie umowy parasolowej zapowiada Andrzej Domański, minister finansów i gospodarki.
- Inwestujący będzie mógł ją zawrzeć z koordynatorem OKI w zakresie jednej lub kilku form OKI znajdujących się w ofercie koordynatora – powiedział Andrzej Domański, łącząc się w formie wideo z Konferencją Rynku Kapitałowego w Bukowinie Tatrzańskiej.
Z kontekstu jego wypowiedzi wynika, że chodzi o spełnienie postulatu Izby Domów Maklerskich złożonego podczas konsultacji społecznych ustawy o OKI i nazywanego umową ramową. Zawierałoby się ją z jedną instytucją finansową, ale obejmowałaby np. subrachunki maklerskie, funduszowe i techniczne. Byłoby to zupełnym przełomem na polskim rynku. Bo choć głównym kanałem dystrybucji usług finansowych są banki, a nawet te z drugiej ligi mają własne TFI i biura maklerskie, to z każdą z tych bankowych odnóg inwestycyjnych trzeba było dotychczas podpisywać odrębną umowę.
Same OKI mają być nową formą długoterminowego oszczędzania, której nie będzie dotyczył tzw. podatek Belki. Do 100 tys. zł (lub 25 tys. w przypadku lokat bankowych, obligacji skarbowych i najbezpieczniejszych funduszy dłużnych) ulokowane na OKI pieniądze mają nie być objęte żadnym podatkiem. Powyżej tej kwoty pojawi się podatek nie od zysków, ale od aktywów, stanowiący równowartość 19 proc. stopy referencyjnej NBP.
Odchodząc od tematu OKI ,Andrzej Domański zapowiedział też zmiany prawne w funkcjonowaniu ETF-ów opartych na polskim prawie. Obecna konstrukcja portfelowych FIZ-ów jest dość oryginalna. Resort finansów chce, by pojawiły się polskie ETF-y działające w formule ujednoliconych unijnie funduszy otwartych określanych jako UCITS. To jednak nie wszystko.
- Tworzymy również ramy dla ETF-ów w formie AFI [alternatywne fundusze inwestycyjne – red.] umożliwiające bardziej zaawansowane strategie inwestycyjne – zadeklarował Andrzej Domański.
Zmiany mają również objąć dobrze znane fundusze otwarte, choć minister wypowiedział się na ten temat dość ogólnikowo.
- Chcemy także umożliwić funduszom inwestycyjnym otwartym wprowadzenie nowych kategorii jednostek uczestnictwa – stwierdził Andrzej Domański.