Minister finansów ogłosił utworzenie osobistych kont inwestycyjnych (OKI), wzorowanych na szwedzkich ISK.
Na konta, które powstaną około połowy 2026 r. i będą dostępne w bankach, domach maklerskich i TFI, każdy dorosły Polak będzie mógł wpłacić dowolną sumę pieniędzy, przy czym kwota do 100 tys. zł będzie zwolniona z podatku, a powyżej 100 tys. zł podatek liczony będzie od wartości aktywów i wyniesie 0,8-0,9 proc.
Co ważne, na OKI będzie można wpłacić tylko gotówkę - nie będzie więc możliwości przeniesienia z innego rachunku akcji czy obligacji.
Pieniądze z OKI będą mogły być inwestowane w akcje, ETF-y, obligacje, a także deponowane na lokatach w bankach. W części oszczędnościowej, czyli na lokatach i w obligacjach oszczędnościowych, można będzie ulokować maksymalnie 25 tys. zł.
Przeczytaj relację z konferencji w MF:
10:53 Minister finansów zadeklarował także, że REIT-ów mieszkaniowych "nie ma i nie będzie".
W marcu resort ogłosił, że zakończono prace nad lokalną formułą prawną popularnych na świecie wehikułów do inwestowania w nieruchomości. Na świecie inwestują one w biura, centra handlowe i obiekty komercyjne.
10:46 Na OKI będą mogły być wpłacone tylko nowe środki (gotówka) - nie będzie więc możliwości np. przeniesienia papierów wartościowych.
10:45 PPK to rozwiązanie, które funkcjonuje dobrze, a może nawet bardzo dobrze. Chciałbym, by więcej Polaków z niego korzystało - powiedział minister i podkreślił, że nie ma żadnych projektów zmian w wypłatach z PPK.
10:44 Szacujemy, że w pierwszym pełnym roku działania tego produktu - czyli 2027 - skutki budżetowe mogą wynieść 250-300 mln zł, ale pamiętajmy o pozytywnym wpływie na gospodarkę - Domański
10:43 Realny termin wprowadzenia OKI to połowa 2026 r.
10:42 Minister zapowiedział, że OKI będą prowadzić te same instytucje, co IKE i IKZE (czyli banki, domy maklerskie, TFI).
10:37 Resort szacuje, że w 3 lata do OKI wpłynie około 100 mld zł.
10:36 "W MF dokonaliśmy analizy wszystkich rozwiązań dostępnych w UE i uznaliśmy, że bazując na rozwiązaniach ze Szwecji jesteśmy w stanie zbudować narzędzie najbardziej efektywne pod kątem budowy oszczędności gospodarstw domowych" - powiedział minister Andrzej Domański.
10:31 Powyżej 100 tys. podatek od aktywów ma wynosić 0,8-0,9 proc. - to rozwiązanie podobne do szwedzkiego ISK, opisywanego niedawno przez Inwestora Wojtka w PB.
W 2023 r. ponad 3,5 mln Szwedów posiadało konto ISK (to na jego wzór stworzono OKI), a wartość netto aktywów wynosiła 1,6 bln SEK, czyli w przybliżeniu 610 mld zł. Dla porównania, łączna wartość aktywów netto PPK, IKE i IKZE wynosi nieco ponad 60 mld zł. Szwedzi nie boją się ryzyka – prawie 90 proc. pieniędzy zainwestowali w fundusze akcyjne lub mieszane.
10:30 Na OKI mogą trafić: akcje, obligacje, ETF, fundusze inwestycyjne, ale też lokaty.
10:22 Wyświetlona prezentacja nosi tytuł "Osobiste Konto Inwestycyjne - inwestycje do 100 tys. zł bez podatku"
10:20 Konferencja złapała poślizg. Wiceminister Neneman zagaił do dziennikarzy "zobaczycie co jest w środku i będziecie w stanie ocenić co to ma wspólnego z Markiem Belką".
"Od oszczędności do inwestycji - inwestowanie bez podatku" - to temat konferencji z udziałem ministra finansów i gospodarki Andrzeja Domańskiego. Rozpocznie się o godz. 10:15, a spodziewane jest na niej ogłoszenie długo wyczekiwanych zmian w podatku od zysków kapitałowych, zwanym podatkiem Belki.
Obecnie stawka podatku wynosi 19 proc. i dotyczy zysków z m.in. lokat, akcji i obligacji.
Tak miało być
Pierwszy projekt zmian w obciążeniu oszczędzających w bankach i inwestujących na rynku kapitałowym minister ogłosił w PB już w marcu 2024 r.
Zakładano wówczas zwolnienie z podatku dochodów z lokat o zapadalności powyżej roku do wysokosci 100 tys. zł przemnożonej przez stopę depozytową NBP (wówczas wynosiła 5,25 proc.) lub inny mnożnik nie niższy niż 2,5 proc.
W odniesieniu do dochodów z inwestycji w akcje, obligacje i fundusze również zakładano wprowadzenie kwoty wolnej w wysokości równej iloczynowi 100 tys. zł i stopy depozytowej (lub innego mnożnika).
Podatnicy mieli mieć możliwość korzystania z odrębnych limitów dla lokat i dochodów z rynku kapitałowego.
Projekt nie wszedł jednak w życie, a ogłoszenie kolejnego było długo odwlekane.