Dochodzenie jest trzecim od początku roku, które instytucja wszczęła w sprawie upadłości banków, które kosztowały federalny fundusz ubezpieczenia depozytów ok. 32 mld USD.
Martin Gruenberg, prezes FDIC, powiedział w marcu, że agencja sprawdza również możliwość popełnienia wykroczeń związanych z bankructwem Silicon Valley Bank (SVB) i Signature Bank.
Organy regulacyjne stwierdziły, że każdy z trzech upadłych pożyczkodawców słabo zarządzał ryzykiem i miał wysoki poziom nieubezpieczonych depozytów.
FDIC może zakazać byłym dyrektorom i urzędnikom działalności w branży i nałożyć grzywny za naruszenie obowiązków powierniczych oraz niebezpieczne lub niewłaściwe praktyki, związane z nieuczciwością lub “umyślnym bądź ciągłym lekceważeniem” działania w dobrym interesie banku.