WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł. w tys. EUR
2 2 2 2 kwartały kwartały kwartały kwartały narastają narastają narastają narastają co / 2002 co / 2001 co / 2002 co 2001 okres od okres od okres od okres od 02-01-01 01-01-01 02-01-01 01-01-01 do do do do 02-06-30 01-06-30 02-06-30 01-06-30
I. Przychody z tytułu 51 157 37 867 13 488 9 984 odsetek II. Przychody z tytułu 3 903 5 197 1 029 1 370 prowizji III. Wynik na działalności 17 236 30 160 4 544 7 952 bankowej IV. Wynik na działalności -4 108 7 295 -1 083 1 923 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto -4 108 7 295 -1 083 1 923 VI. Zysk (strata) netto 511 628 135 166 VII. Przepływy pieniężne 5 786 156 223 1 526 41 190 netto z działalności operacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 69 830 -38 197 18 411 -10 071 netto z działalności inwestycyjnej IX. Przepływy pieniężne -40 974 -147 781 -10 803 -38 964 netto z działalności finansowej X. Przepływy pieniężne 34 642 -29 755 9 134 -7 845 netto, razem XI. Aktywa razem 1 597 472 1 694 567 398 462 422 680 XII.Zobowiązania wobec Banku Centralnego XIII. Zobowiązania wobec 614 402 921 834 153 252 229 935 sektora finansowego XIV. Zobowiązania wobec 634 643 571 561 158 301 142 566 sektora niefinansowego i sektora budżetowego XV. Kapitał własny 204 784 115 854 51 080 28 898 XVI. Kapitał zakładowy 123 000 23 100 30 680 5 762 XVII. Liczba akcji 41 000 000 7 700 000 XVIII. Wartość księgowa na 4,99 15,05 1,25 6,31 jedną akcję (w zł / EUR) XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XX. Współczynnik 15 16 wypłacalności XXI. Zysk (strata) na jedną -0,90 0,18 -0,22 0,04 akcję zwykłą (w zł / EUR) XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
stan na stan na stan na stan na 02-06-30 02-03-31 01-06-30 01-03-31 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
I. Pozabilansowe 189 284 222 896 380 578 321 966 zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 111 742 141 128 192 621 203 160 a) finansowe 56 302 86 574 107 873 129 930 b) gwarancyjne 55 440 54 554 84 748 73 230 2. Zobowiązania otrzymane: 77 542 81 768 187 957 118 806 a) finansowe 339 289 23 b) gwarancyjne 77 203 81 479 187 934 118 806 II. Zobowiązania związane z 1 747 776 1 927 853 739 907 1 151 987 realizacją operacji kupna/sprzedaży III. Pozostałe (z tytułu) 727 734 410 064 - swap stopy procentowej 433 938 410 064 - P o z y c j e p o z a b i 2 664 794 2 560 813 1 120 485 1 473 953 l a n s o w e r a z e m
BILANS
stan na stan na stan na stan na 02-06-30 02-03-31 01-06-30 01-03-31 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
A k t y w a I. Kasa, operacje z Bankiem 38 336 42 613 22 139 33 038 Centralnym II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora 409 276 508 058 308 461 376 457 finansowego 1. W rachunku bieżącym 46 405 36 688 88 668 111 580 2. Terminowe 362 868 471 370 219 793 264 877 IV. Należności od sektora 673 326 683 928 908 829 903 229 niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 41 435 34 291 61 296 52 074 2. Terminowe 631 891 649 637 847 533 851 155 V. Należności od sektora 913 871 2 824 3 732 budżetowego 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe 913 871 2 824 3 732 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery 386 346 417 303 372 035 369 089 wartościowe VIII. Udziały lub akcje w 16 700 16 700 16 700 16 700 jednostkach zależnych IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych X. Udziały lub akcje w 280 280 2 853 2 853 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziały lub akcje w 10 617 12 480 8 669 10 644 innych jednostkach XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości 1 888 2 322 2 816 2 683 niematerialne i prawne, w tym: - wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 10 681 11 280 14 077 15 164 XV. Inne aktywa 19 196 18 692 13 206 4 241 1. Przejęte aktywa - do 138 zbycia 2. Pozostałe 19 196 18 692 13 206 4 103 XVI. Rozliczenia 29 916 28 506 21 958 24 285 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 27 063 26 177 17 966 20 159 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 2 853 2 329 3 992 4 126 międzyokresowe A k t y w a r a z e m 1 597 472 1 743 033 1 694 567 1 762 115 P a s y w a I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec 614 402 784 857 921 834 932 830 sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 14 413 16 399 38 496 24 637 2. Terminowe 599 989 768 458 883 338 908 193 III. Zobowiązania wobec 552 666 628 345 550 438 612 505 sektora niefinansowego 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: 552 666 628 345 550 438 612 505 a) bieżące 146 942 175 067 184 900 192 207 b) terminowe 405 724 453 278 365 538 420 298 IV. Zobowiązania wobec 81 977 96 060 21 123 24 497 sektora budżetowego 1. Bieżące 935 11 056 13 164 164 2. Terminowe 81 042 85 004 7 959 24 333 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 1. Krótkoterminowe 2. Długoterminowe VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i 34 156 27 819 18 028 19 947 inne zobowiązania IX. Koszty i przychody 97 760 86 377 50 730 43 940 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1. Rozliczenia 2 679 2 679 3 550 2 701 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody 95 081 83 698 47 180 41 239 przyszłych okresów oraz zastrzeżone X. Rezerwy 11 727 13 656 16 560 13 054 1. Rezerwa z tytułu 4 454 5 305 7 628 5 796 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 7 273 8 351 8 932 7 258 a) krótkoterminowe b) długoterminowe XI. Zobowiązania podporządkowane XII. Kapitał zakładowy 123 000 23 100 23 100 23 100 XIII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) XV. Kapitał zapasowy 82 329 91 247 91 247 91 247 XVI. Kapitał z aktualizacji 351 351 351 351 wyceny XVII. Pozostałe kapitały 301 301 79 012 78 203 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat -1 708 -10 626 -78 833 -77 935 ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto 511 1 546 977 349 P a s y w a r a z e m 1 597 472 1 743 033 1 694 567 1 762 115
Współczynnik wypłacalności 15 3 16 18
Wartość księgowa 204 784 105 919 115 854 115 315 Liczba akcji 41 000 000 7 700 000 7 700 000 7 700 000 Wartość księgowa na jedną 4,99 13,76 15,05 15,04 akcję (w zł)
Rozwodniona liczba akcji Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
2 kwartał 2 2 kwartał 2 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 2002-04-0 co / 2002 2001-04-0 co / 2001 1 do okres od 1 do okres od 2002-06-3 2002-01-0 2001-06-3 2001-01-0 0 1 do 0 1 do 2002-06-3 2001-06-3 0 0
I. Przychody z tytułu 23 259 51 157 37 867 83 913 odsetek II. Koszty odsetek 17 994 40 594 29 052 63 220 III. Wynik z tytułu odsetek 5 265 10 563 8 815 20 693 (I-II) IV. Przychody z tytułu 2 489 3 903 2 774 5 197 prowizji V. Koszty prowizji 1 044 1 490 1 082 1 686 VI. Wynik z tytułu prowizji 1 445 2 413 1 692 3 511 (IV-V) VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek VIII. Wynik operacji -2 821 -394 182 737 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 2 139 4 654 2 810 5 219 X. Wynik działalności 6 028 17 236 13 499 30 160 bankowej XI. Pozostałe przychody 1 398 1 559 219 337 operacyjne XII. Pozostałe koszty 631 1 513 78 127 operacyjne XIII. Koszty działania 11 716 23 160 12 996 24 926 banku XIV. Amortyzacja środków 1 139 2 566 1 799 3 644 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 45 709 65 384 45 307 54 926 aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe 45 709 62 811 44 249 53 868 i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 2 573 1 058 1 058 aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i 49 665 69 720 53 109 60 421 aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw 44 520 64 575 53 109 60 421 celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 5 145 5 145 aktywów finansowych XVII. Różnica wartości -3 956 -4 336 -7 802 -5 495 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik działalności -2 104 -4 108 6 647 7 295 operacyjnej XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 2. Straty nadzwyczajne XX. Zysk (strata) brutto -2 104 -4 108 6 647 7 295 XXI. Podatek dochodowy 1 069 4 619 6 019 6 318 1. Część bieżąca 793 2 541 4 921 3 760 2. Część odroczona -1 862 -7 160 1 098 2 558 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności XXVI. Zysk (strata) netto -1 035 511 628 977
Zysk (strata) netto -9 384 1 354 (zanualizowany) Średnia ważona liczba akcji 10 475 000 7 700 000 zwykłych Zysk (strata) na jedną -0,90 0,18 akcję zwykłą (w zł) Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
2 kwartał 2 2 kwartał 2 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-04-01 co / 2002 01-04-01 co / 2001 do okres od do okres od 02-06-30 02-01-01 01-06-30 01-01-01 do do 02-06-30 01-06-30
I. Kapitał własny na 105 919 106 081 115 315 114 999 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad -1 708 -89 -122 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 105 919 104 373 115 404 115 121 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 23 100 23 100 23 100 23 100 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału 99 900 99 900 zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) 99 900 99 900 - emisji akcji 99 900 99 900 - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 123 000 123 000 23 100 23 100 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 91 247 91 247 91 247 91 247 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału 8 918 8 918 zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - b) zmniejszenia (z tytułu) 8 918 8 918 - pokrycia straty 8 918 8 918 - 4.2. Kapitał zapasowy na 82 329 82 329 91 247 91 247 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 351 351 351 351 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - zbycia środków trwałych - 5.2. Kapitał z aktualizacji 351 351 351 351 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka 13 000 13 000 bankowego na początek okresu 6.1. Zmiany funduszu 809 809 ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenia (z tytułu) 809 809 - podział zysku 809 809 - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Fundusz ogólnego 13 809 13 809 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostałe kapitały 301 301 65 203 65 203 rezerwowe na początek okresu 7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.2. Inne pozostałe 301 301 65 203 65 203 kapitały rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat 1 546 -8 918 1 967 809 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych 1 546 1 697 809 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad -83 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych 1 546 1 884 809 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat 809 809 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) 809 809 - podział zysku z lat 809 809 ubiegłych - 8.4. Zysk z lat ubiegłych 1 546 1 069 na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegłych -8 918 -8 918 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad -1 708 -122 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów -78 711 podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych -8 918 -10 626 -78 833 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat -8 918 -8 918 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) -8 918 -8 918 -przeniesienie zysku z -8 918 -8 918 lat ubiegłych do pokrycia - 8.8. Strata z lat ubiegłych -1 708 -78 833 na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat -1 708 1 069 -78 024 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto -1 035 511 628 977 a) zysk netto 511 628 977 b) strata netto -1 035 II. Kapitał własny na 206 330 204 784 116 203 115 854 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po 206 330 204 784 116 203 115 854 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
2 kwartał 2 2 kwartał 2 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-04-01 co / 2002 01-04-01 co / 2001 do okres od do okres od 02-06-30 02-01-01 00-06-30 01-01-01 do do 02-06-30 01-06-30
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda bezpośrednia I. Wpływy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpływy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne świadczenia 5. Inne koszty działania banku 6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
A. Przepływy środków -105 129 5 786 16 840 156 223 pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia I. Zysk (strata) netto -1 035 511 628 977 II. Korekty razem: -104 094 5 275 16 212 155 246 1. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2. Amortyzacja 1 124 2 566 1 270 3 115 3. (Zyski) straty z tytułu -5 102 15 282 -30 008 -55 525 różnic kursowych 4. Odsetki i udziały w 4 413 4 659 8 970 10 124 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z -1 843 -3 522 -173 -173 działalności inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw -7 649 -2 704 3 857 2 315 7. Zmiana stanu dłużnych 4 994 8 246 39 824 32 191 papierów wartościowych 8. Zmiana stanu należności 13 028 20 563 38 489 49 410 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu należności 17 461 77 532 -23 194 89 897 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 10 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów 5 145 5 145 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiązań -51 166 -59 241 45 687 2 754 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiązań -89 762 -84 620 -65 441 13 778 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 16. Zmiana stanu innych 4 230 14 904 -8 710 -2 765 zobowiązań 17. Zmiana stanu rozliczeń -3 406 -6 469 -371 -911 międzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodów 11 383 22 990 7 295 12 400 przyszłych okresów i zastrzeżonych 19. Inne korekty -6 944 -10 056 -1 283 -1 364 III. Przepływy pieniężne -105 129 5 786 16 840 156 223 netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia
B. Przepływy środków 46 476 69 830 -46 991 -38 197 pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 314 279 488 196 20 506 148 338 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub 309 008 474 636 129 143 129 143 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartości 120 24 24 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne 5 271 13 440 -108 661 19 171 II. Wydatki -267 803 -418 366 -67 497 -186 535 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub -267 499 -415 376 -180 674 -180 674 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartości -33 -256 -445 -505 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inwestycje w -290 -499 -149 -609 nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki 19 -2 235 113 771 -4 747 inwestycyjne III. Przepływy pieniężne 46 476 69 830 -46 991 -38 197 netto z działalności inwestycyjnej (I - II)
C. Przepływy środków -31 381 -40 974 -31 828 -147 781 pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 105 925 105 925 3 629 1. Zaciągnięcie 6 025 6 025 3 629 długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji 99 900 99 900 akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki -137 306 -146 899 -31 828 -151 410 1. Spłaty długoterminowych -138 781 -142 514 -16 080 -116 548 kredytów na rzecz innych banków 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe 1 475 -4 385 -15 748 -34 862 III. Przepływy pieniężne -31 381 -40 974 -31 828 -147 781 netto z działalności finansowej (I - II)
D. Przepływy pieniężne -90 034 34 642 -61 979 -29 755 netto, razem (A.III +/- B.III +/- C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -90 034 34 642 -61 979 -29 755 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 478 328 353 652 242 707 210 483 początek okresu G. Środki pieniężne na 388 294 388 294 180 728 180 728 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent mra/zdz