WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 2 680 851 734 299 II. Przychody z tytułu prowizji 551 630 151 094 III. Wynik na działalności bankowej 2 038 540 558 366 IV. Wynik na działalności operacyjnej 372 213 101 951 V. Zysk (strata) brutto 386 452 105 851 VI. Zysk (strata) netto 163 286 44 725 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 33 081 117 9 392 975 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 212 486 60 333 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 4 741 318 1 346 239 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 17 100 595 4 855 503 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 5 836 510 1 657 205 01-12-31 XII. Kapitał zakładowy (stan na 01-12-31) 430 308 122 181 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 01-12-31 XIII. Liczba akcj i Specjalnych 130 659 600 Partycypacyjnych Obligacji Zamiennych i (stan na 01-12-31) XIV. Wartość księgowa bez Specjalnych 53 15 Partycypacyjnych Obligacji Zamiennych na jedną akcję zwykłą - zł/EURO(stan na 01-12-31) XV. Rozwodniona wartość księgowa na jedną 45 13 akcję - w zł/EURO(stan na 01-12-31) XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 21,22 01-12-31 01-12-31) w % XVII. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą - 2 0 w zł/EURO XVIII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną 1 0 akcję zwykłą za 12 miesięcy w zł/EURO XIX. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda 1 0 na jedną akcję zwykłą (zł/EURO) XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR)
SKONSOLIDOWANY BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 2 322 443 699 315 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 6 283 223 4 914 049 1. W rachunku bieżącym 738 593 280 642 2. Terminowe 5 544 630 4 633 407 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 14 100 256 9 940 585 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 3 536 128 2 047 389 2. Terminowe 10 564 128 7 893 196 V. Należności od jednostek zależnych i 2,3 822 933 493 586 stowarzyszonych nie objętych konsolidacją VI. Należności od jednostek zależnych i 2,3 409 654 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VII. Należności z tytułu zakupionych 4 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VIII. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 2 462 497 1 454 331 IX. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 353 797 155 258 i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją X. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 7, 8, 11 76 512 365 426 i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności XI. Akcje i udziały w pozostałych 9, 11 92 208 87 514 jednostkach XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 20 119 20 119 prawa majątkowe XIII. Wartości niematerialne i prawne 12 1 483 538 66 952 XIV. Wartość firmy z konsolidacji 13 XV. Rzeczowy majątek trwały 14 903 448 664 275 XVI. Akcje własne do zbycia 15 XVII. Inne aktywa 16 3 860 507 1 502 056 1. Przejęte aktywa - do zbycia 7 696 7 696 2. Pozostałe 3 852 811 1 494 360 XVIII. Rozliczenia międzyokresowe 17 299 636 173 103 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 271 927 168 359 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 27 709 4 744 AKTYWA RAZEM 33 081 117 20 946 223 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego 212 486 315 483 II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 18 4 741 318 5 020 547 1. Bieżące 1 159 142 573 944 2. Terminowe 3 582 176 4 446 603 III. Zobowiązania wobec sektora 19 17 100 595 9 939 416 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: 17 100 595 9 939 416 a) bieżące 3 761 202 1 705 922 b) terminowe 13 339 393 8 233 494 IV. Zobowiązania wobec jednostek zależnych 18,19 149 286 172 785 i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją V. Zobowiązania wobec jednostek zależnych i 18,19 79 272 389 658 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VI. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 20 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VII. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 21 4 papierów wartościowych VIII. Fundusze specjalne i inne pasywa 22 3 799 629 1 095 356 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie 23 729 049 554 363 oraz zastrzeżone X. Rezerwy 24 432 972 299 411 1. Rezerwy na podatek dochodowy 2. Pozostałe rezerwy 432 972 299 411 XI. Zobowiązania podporządkowane 25 XII. Kapitał własny akcjonariuszy 26 (udziałowców) mniejszościowych XIII. Rezerwa kapitałowa z konsolidacji 27 2 513 XIV. Kapitał akcyjny 28 430 308 279 670 XV. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XVI. Kapitał zapasowy 29 3 059 638 538 000 XVII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji 76 958 77 860 wyceny XVIII. Pozostałe kapitały rezerwowe 30 2 098 089 2 069 571 XIX. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XX. Różnice kursowe z konsolidacji 8 231 9 250 XXI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 31 strata z lat ubiegłych XXII. Zysk (strata) netto 163 286 182 336 PASYWA RAZEM 33 081 117 20 946 223
Współczynnik wypłacalności 32 21,22 15,64
Wartość księgowa 5 744 180 3 064 357 Liczba akcji 107 577 100 69 917 500 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 32 53,40 43,83
Przewidywana liczba akcji 130 659 600 93 000 000 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 32 44,67 33,94 (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 10 886 021 6 823 065 1. Zobowiązania udzielone: 9 765 095 6 094 946 a) dotyczące finansowania 6 964 149 3 452 361 b) gwarancyjne 33 2 800 946 2 642 585 2. Zobowiązania otrzymane: 1 120 926 728 119 a) dotyczące finansowania 296 b) gwarancyjne 1 120 926 727 823 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 111 356 152 23 166 816 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 1 391 792 913 698 - Zobowiązania Banku z tytułu umów najmu, 54 596 54 596 dzierżawy lub innych o podobnym charakterze, w tym: - wartość gruntów użytkowanych wieczyście 54 596 54 596 - Zabezpieczenia otrzymane przez Bank 1 337 196 859 102 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 123 633 965 30 903 579
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 34 2 680 851 2 061 543 II. Koszty odsetek 35 -1 952 920 -1 403 199 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 727 931 658 344 IV. Przychody z tytułu prowizji 36 551 630 366 704 V. Koszty z tytułu prowizji -52 980 -35 035 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 498 650 331 669 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 37 11 180 5 358 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 38 17 311 -1 452 IX. Wynik z pozycji wymiany 783 468 482 658 X. Wynik na działalności bankowej 2 038 540 1 476 577 XI. Pozostałe przychody operacyjne 39 81 368 81 252 XII. Pozostałe koszty operacyjne 40 -90 870 -59 988 XIII. Koszty działania banku 41 -1 064 945 -816 835 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości -161 588 -119 434 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 42 -1 001 374 -693 664 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia 43 571 082 327 811 dotyczące aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji -430 292 -365 853 (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej 372 213 195 719 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 14 239 19 1. Zyski nadzwyczajne 44 14 239 20 2. Straty nadzwyczajne 45 -1 XX.Odpis wartości firmy z konsolidacji XXI. Odpis rezerwy kapitałowej z konsolidacji 1 006 XXII. Zysk (strata) brutto 386 452 196 744 XXIII. Podatek dochodowy 46 -187 646 -80 754 XXIV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 47 (zwiększenie straty) XXV. Udział w zyskach (stratach) jednostek -35 520 66 346 objętych konsolidacją metodą praw własności XXVI. (Zysk) strata akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych XXVII. Zysk (strata) netto 48 163 286 182 336
Zysk (strata) netto za 12 miesięcy 163 286 182 336 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 107 577 100 69 917 500 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 49 1,52 2,61
Średnia ważona przewidywana liczba akcji 130 659 600 93 000 000 zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą 49 1,25 1,96 (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 3 156 687 3 170 102 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 3 156 687 3 170 102 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 279 670 279 670 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 150 638 a) zwiększenia (z tytułu) 150 638 - emisji akcji 150 638 b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 430 308 279 670 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 538 000 490 000 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 2 521 638 48 000 a) zwiększenia (z tytułu) 2 521 638 48 000 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 2 485 534 - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną 35 132 48 000 wartość) - zwiększenie grupy - DM BH 972 b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 3 059 638 538 000 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 77 860 79 752 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji -902 -1 892 wyceny a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) -902 -1 892 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych -893 -1 892 - inne -9 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 76 958 77 860 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 340 000 210 000 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 50 000 130 000 a) zwiększenie (z tytułu) 50 000 130 000 - podziału zysku 50 000 130 000 b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 390 000 340 000 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek 170 000 350 000 okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską -170 000 -180 000 a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) -170 000 -180 000 - przeniesienia na kapitał rezerwowy -170 000 -180 000 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec -170 000 okresu 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów 1 559 571 1 404 932 (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych 148 518 154 639 kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) 170 893 280 347 - podziału zysku 98 455 - zrealizowanej rezerwy rewaluacyjnej 893 1 892 - przeniesienia z funduszu na działalność maklerską 170 000 180 000 b) zmniejszenia (z tytułu) -22 375 -125 708 - przeniesienie z zysku grupy za poprzedni okres -22 375 -124 769 - inne korekty konsolidacyjne odnoszone na kapitał -939 rezerwowy 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 1 708 089 1 559 571 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 9. Różnice kursowe z konsolidacji 9 250 8 062 9.1. Zmiana stanu różnic kursowych z konsolidacji -1 019 1 188 a) zwiększenie 1 188 b) zmniejszenia -1 019 9.2. Różnice kursowe z konsolidacji na koniec okresu 8 231 9 250 10. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z 182 336 347 686 lat ubiegłych na początek okresu 10.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 182 336 347 686 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 10.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 182 336 347 686 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) 14 081 - zwiększenie grupy - DM BH 14 081 - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) -196 417 -347 686 - przeniesienie na kapitał jednostki dominującej -71 052 -276 455 - dywidendy dla akcjonariuszy jednostki dominującej -130 659 -186 000 - odpisów na fundusze specjalne - fundusz załogi -3 000 -10 000 jednostki dominującej - przeniesienie na kapitał grupy 8 294 124 769 10.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 10.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 10.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - przeniesienia straty do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu) 10.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 10.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 11. Wynik netto 163 286 182 336 a) zysk netto 163 286 182 336 b) strata netto II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 5 836 510 3 156 687
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 3 319 885 613 495 OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto 163 286 182 336 II. Korekty razem: 3 156 599 431 159 1. Zysk (strata) akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych 2. Udział w (zyskach) stratach jednostek objętych 35 520 -66 346 konsolidacją metodą praw własności 3. Amortyzacja (w tym odpisy wartości firmy z 161 588 118 428 konsolidacji lub rezerwy kapitałowej z konsolidacji) 4. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych -158 030 -76 824 5. Odsetki i dywidendy 45 933 56 269 6. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej 45 713 29 538 7. Zmiany stanu pozostałych rezerw 102 110 50 564 8. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i 187 646 80 754 strat) 9. Podatek dochodowy zapłacony -196 296 -187 860 10. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -431 131 147 443 11. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 342 570 -2 119 480 12. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego 1 914 741 154 694 i sektora budżetowego 13. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów -42 473 1 175 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -1 328 779 833 204 16. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 2 177 002 1 432 388 niefinansowego i sektora budżetowego 17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych -41 141 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 18. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów -22 797 wartościowych 19. Zmiana stanu innych zobowiązań 195 300 -6 053 20. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -90 419 153 868 21. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 125 458 -79 335 22. Pozostałe korekty 92 943 -50 127 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 20 176 689 548 INWESTYCYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 423 645 1 265 172 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 3 203 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 18 739 32 065 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 4 452 92 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach 131 213 6 959 stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 52 369 656 304 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 216 872 566 549 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -403 469 -575 624 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -31 370 -11 958 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -204 690 -140 292 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych -72 197 -34 479 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach -30 107 -89 313 stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, -26 688 -244 027 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki -38 417 -55 555 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -1 447 977 -1 202 499 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 39 124 322 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji własnych 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy 39 124 322 II. Wydatki z tytułu działalności finansowej -1 487 101 -1 202 821 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków -1 208 837 -5 329 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych -824 505 niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz -130 660 -186 000 właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne -4 500 -5 500 10. Dywidendy wypłacone akcjonariuszom (udziałowcom) mniejszościowym 11. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 12. Pozostałe wydatki -143 104 -181 487 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 1 892 084 100 544 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 1 892 084 100 544 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu -19 426 -8 002 różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 834 342 706 265 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 2 726 426 806 809
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE 1. 2. 3. 4. Nazwa jednostki Wartość Warunki Termin pożyczki oprocentowa wymagalnośc nia i waluta tys. zł. 1. Handlowy Investments S.A. PLN 38 174 WIBOR 3M 31.12.2003 PLN +1% p.a. 2. Handlowy Investments S.A. PLN 664 WIBOR 3M 31.12.2003 PLN +1% p.a. 3. Handlowy Investments S.A. PLN 6 232 WIBOR 3M 21.01.2003 PLN +1% p.a. 4. Handlowy Investments S.A. PLN 3 315 WIBOR 3M 11.02.2003 PLN +1% p.a. 5. Handlowy Investments S.A. PLN 33 210 WIBOR 3M 11.08.2003 PLN +1% p.a. 6. Handlowy Investments S.A. PLN 25 308 WIBOR 3M 30.06.2004 PLN +0,5% p.a. 7. Handlowy Investments II PLN 26 568 WIBOR 3M 31.12.2002 S.a.r.l. PLN +1% p.a. 8. Handlowy Inwestycje Sp. z PLN 30 300 WIBOR 6M 25.07.2005 o.o. PLN +1% p.a. Pożyczki podporządkowane 163 771 razem Odsetki należne 16 467 Pożyczki podporządkowane 180 238 (brutto) razem Rezerwa utworzona -3 980 Pożyczki podporządkowane 176 258 (netto) razem
kom emitent abs/zdz