WYBRANE DANE FINANSOWE tys. zł tys. EUR półrocze półrocze półrocze półrocze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 224 594 335 004 60 658 93 561 odsetek II. Przychody z tytułu 35 625 38 118 9 622 10 646 prowizji III. Wynik działalności 147 074 140 203 39 722 39 156 bankowej IV. Wynik działalności 36 755 11 865 9 927 3 314 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto 36 755 11 865 9 927 3 314 VI. Zysk (strata) netto 26 614 20 7 188 6 VII. Przepływy pieniężne 42 366 266 714 10 567 78 949 netto z działalności operacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 219 -7 236 55 -2 142 netto z działalności inwestycyjnej IX. Przepływy pieniężne -82 -19 998 -20 -5 920 netto z działalności finansowej X. Przepływy pieniężne 42 305 239 480 10 552 70 888 netto, razem XI. Aktywa razem 5 280 877 5 638 373 1 317 223 1 668 997 XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego XIII. Zobowiązania wobec 592 348 823 478 147 751 243 755 sektora finansowego XIV. Zobowiązania wobec 3 812 144 3 849 995 950 873 1 139 625 sektora niefinansowego i sektora budżetowego XV. Kapitał własny 563 267 573 062 140 497 169 630 XVI. Kapitał zakładowy 132 000 132 000 32 925 39 073 XVII. Liczba akcji (w szt.) 13 200 000 13 200 000 13 200 000 13 200 000 XVIII. Wartość księgowa na 42,67 43,41 10,64 12,85 jedną akcję (w zł / EUR) XIX. Rozwodniona wartość 42,67 43,41 10,64 12,85 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XX. Współczynnik 14,70 19,07 14,70 19,07 wypłacalności (w %) XXI. Zysk (strata) na jedną -0,74 -0,90 -0,20 -0,25 akcję zwykłą (w zł / EUR) XXII. Rozwodniony zysk -0,74 -0,90 -0,20 -0,25 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Zobowiązania warunkowe 955 019 1 690 929 1 946 241 udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 36 728 866 1 387 269 1 605 810 a) finansowe 592 791 1 244 433 1 446 925 b) gwarancyjne 136 075 142 836 158 885 2. Zobowiązania otrzymane: 37 226 153 303 660 340 431 a) finansowe 52 319 109 591 101 790 b) gwarancyjne 173 834 194 069 238 641 II. Zobowiązania związane z 1 799 519 170 281 678 521 realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe (z tytułu) 326 698 383 451 326 034 - papiery wartościowe 1 614 6 094 7 309 otrzymane - papiery wartościowe do 26 250 12 621 13 712 otrzymania - papiery wartościowe do 20 150 4 266 wydania - aktywa przyjęte za 223 234 296 986 300 747 wierzytelności -przyjęcie emisji 55 450 67 750 - POZYCJE POZABILANSOWE 3 081 236 2 244 661 2 950 796 RAZEM
BILANS
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 333 395 289 972 358 450 Centralnym II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora 2 751 583 424 368 819 050 finansowego 1. W rachunku bieżącym 5 531 5 857 29 457 2. Terminowe 746 052 418 511 789 593 IV. Należności od sektora 3 2 652 803 2 558 202 2 226 126 niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 152 665 142 599 178 103 2. Terminowe 2 500 138 2 415 603 2 048 023 V. Należności od sektora 4 781 723 743 429 705 100 budżetowego 1. W rachunku bieżącym 22 95 13 003 2. Terminowe 781 701 743 334 692 097 VI. Należności z tytułu 5 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery 6 561 440 958 552 1 338 588 wartościowe VIII. Udziały lub akcje w 7, 10 27 360 28 800 29 296 jednostkach zależnych IX. Udziały lub akcje w 8, 10 jednostkach współzależnych X. Udziały lub akcje w 9, 10 8 897 8 717 8 578 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziały lub akcje w 11 3 000 3 784 3 885 innych jednostkach XII. Pozostałe papiery 12 wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości 14 2 964 3 903 4 696 niematerialne i prawne, w tym: - wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 15 79 362 84 814 85 673 XV. Inne aktywa 16 23 393 24 081 19 325 1. Przejęte aktywa - do 3 182 3 334 419 zbycia 2. Pozostałe 20 211 20 747 18 906 XVI. Rozliczenia 17 54 957 58 951 39 606 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 51 609 56 204 37 683 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 3 348 2 747 1 923 międzyokresowe AKTYWA RAZEM 5 280 877 5 187 573 5 638 373 PASYWA I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec 20 592 348 867 926 823 478 sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 6 715 7 753 5 914 2. Terminowe 585 633 860 173 817 564 III. Zobowiązania wobec 21 2 671 335 2 456 108 2 434 221 sektora niefinansowego 1. Rachunki 789 793 805 oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 789 793 805 2. Pozostałe, w tym: 2 670 546 2 455 315 2 433 416 a) bieżące 307 673 377 166 262 730 b) terminowe 2 362 873 2 078 149 2 170 686 IV. Zobowiązania wobec 22 1 140 809 993 888 1 415 774 sektora budżetowego 1. Bieżące 149 844 183 032 150 468 2. Terminowe 990 965 810 856 1 265 306 V. Zobowiązania z tytułu 23 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu 20, 21, 22, 24 24 758 76 259 130 162 emisji dłużnych papierów wartościowych 1. Krótkoterminowe 24 758 76 259 130 162 2. Długoterminowe VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 106 357 88 318 90 439 inne zobowiązania IX. Koszty i przychody 26 112 302 89 361 61 704 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1. Rozliczenia 13 089 11 422 7 054 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 244 488 765 3. Pozostałe przychody 98 969 77 451 53 885 przyszłych okresów oraz zastrzeżone X. Rezerwy 27 69 701 79 061 109 533 1. Rezerwa z tytułu 44 009 52 925 76 167 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 25 692 26 136 33 366 a) krótkoterminowe 25 692 26 136 33 366 b) długoterminowe XI. Zobowiązania 28 podporządkowane XII. Kapitał zakładowy 29 132 000 132 000 132 000 XII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XIII. Akcje własne 30 (wielkość ujemna) XV. Kapitał zapasowy 31 354 805 393 626 393 455 XVI. Kapitał z aktualizacji 32 3 891 3 897 4 068 wyceny XVII. Pozostałe kapitały 33 38 301 38 301 38 301 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat 7 656 7 656 5 218 ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto 26 614 -38 828 20 PASYWA RAZEM 5 280 877 5 187 573 5 638 373
Współczynnik wypłacalności 34 14,70 15,72 19,07 (w %) Wartość księgowa 563 267 536 652 573 062 Liczba akcji 13 200 000 13 200 000 13 200 000 Wartość księgowa na jedną 35 42,67 40,66 43,41 akcję ( w zł) Rozwodniona liczba akcji 13 200 000 13 200 000 13 200 000 Rozwodniona wartość 35 42,67 40,66 43,41 księgowa na jedną akcję (w zł)
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Nota półrocze półrocze / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 38 224 594 335 004 odsetek II. Koszty odsetek 39 -128 646 -236 290 III. Wynik z tytułu odsetek 95 948 98 714 (I-II) IV. Przychody z tytułu 40 35 625 38 118 prowizji V. Koszty prowizji -2 710 -3 795 VI. Wynik z tytułu prowizji 32 915 34 323 (IV-V) VII. Przychody z udziałów 41 2 416 2 998 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 2 166 2 998 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek 250 VIII. Wynik operacji 42 8 974 -1 838 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 6 821 6 006 X. Wynik działalności 147 074 140 203 bankowej XI. Pozostałe przychody 43 1 316 2 108 operacyjne XII. Pozostałe koszty 44 -1 435 -3 433 operacyjne XIII. Koszty działania 45 -80 654 -71 960 banku XIV. Amortyzacja środków -8 650 -8 321 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 -81 919 -122 931 aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe -80 599 -117 323 i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości -1 320 -5 608 aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i 47 61 023 76 199 aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw 60 229 75 062 celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 794 1 137 aktywów finansowych XVII. Różnica wartości -20 896 -46 732 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik działalności 36 755 11 865 operacyjnej XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 2. Straty nadzwyczajne 50 XX. Zysk (strata) brutto 36 755 11 865 XXI. Podatek dochodowy 51 -9 111 -11 845 1. Część bieżąca -13 432 -17 705 2. Część odroczona 4 321 5 860 XXII. Pozostałe obowiązkowe 52 zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XXIII. Udział w zyskach 53 -1 030 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności XXIV. Zysk (strata) netto 54 26 614 20
Zysk (strata) netto -9 796 -11 854 (zanualizowany) Średnia ważona liczba akcji 13 200 000 13 200 000 zwykłych Zysk (strata) na jedną 55 -0,74 -0,90 akcję zwykłą (w zł) Średnia ważona rozwodniona 13 200 000 13 200 000 liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) 55 -0,74 -0,90 na jedną akcję zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 528 996 569 919 569 919 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad 7 656 6 180 6 180 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 536 652 576 099 576 099 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 132 000 132 000 132 000 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 132 000 132 000 132 000 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 393 626 393 454 393 454 początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału -38 821 172 1 zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 7 172 1 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - z przeszacowania 7 172 1 zlikwidowanego środka trwałego - b) zmniejszenia (z tytułu) 38 828 - pokrycia straty 38 828 - 4.2. Kapitał zapasowy na 354 805 393 626 393 455 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 3 897 4 069 4 069 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z -6 -172 -1 aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) 6 172 1 - zbycia środków trwałych 6 172 1 - 5.2. Kapitał z aktualizacji 3 891 3 897 4 068 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka 38 301 30 000 30 000 bankowego na początek okresu 6.1. Zmiany funduszu 8 301 8 301 ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenia (z tytułu) 8 301 8 301 - odpis z zysku na ogólne 8 301 8 301 ryzyko bankowe - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Fundusz ogólnego 38 301 38 301 38 301 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat -38 828 10 396 10 396 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych 10 396 10 396 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 7 656 6 180 6 180 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych 7 656 16 576 16 576 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat -8 920 -11 358 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) 1 476 - podziału zysku z lat ubiegłych - korekty wyceny 1 476 - b) zmniejszenia (z tytułu) 10 396 11 358 - podziału zysku z lat 10 396 10 396 ubiegłych - korekty wyceny 962 - 8.4. Zysk z lat ubiegłych 7 656 7 656 5 218 na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegłych -38 828 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych -38 828 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) 38 828 - pokrycie straty z lat 38 828 ubiegłych - 8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat 7 656 7 656 5 218 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto 26 614 -38 828 20 a) zysk netto 26 614 20 b) strata netto -38 828 II. Kapitał własny na 563 267 536 652 573 062 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
półrocze półrocze / 2002 / 2001
A. Przepływy śodków pieniężnych z działalności operacyjnej (metoda bezpośrednia) I. Wpływy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpływy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne świadczenia 5. Inne koszty działania banku 6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia (metoda pośrednia) I. Zysk (strata) netto 26 614 20 II. Korekty razem: 15 752 266 694 1. Udział w zyskach 1 030 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2. Amortyzacja 8 833 8 321 3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych 4. Odsetki i udziały w -1 076 -3 008 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z -650 -22 działalności inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw -444 20 159 7. Zmiana stanu dłużnych 397 112 13 213 papierów wartościowych 8. Zmiana stanu należności -328 135 -482 912 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu należności -132 895 -89 898 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 10 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów 260 13 066 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiązań -275 578 299 547 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiązań 362 148 486 341 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiązań -51 501 22 334 z tytułu papierów wartościowych 16. Zmiana stanu innych 18 039 -8 136 zobowiązań 17. Zmiana stanu rozliczeń -3 499 -8 221 międzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodów 21 518 13 048 przyszłych okresów i zastrzeżonych 19. Inne korekty 590 -17 138 III. Przepływy pieniężne 42 366 266 714 netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 2 520 3 038 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub 250 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartości 104 40 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne 2 166 2 998 II. Wydatki -2 301 -10 274 1. Nabycie udziałów lub -3 900 akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartości -2 145 -6 289 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki -156 -85 inwestycyjne III. Przepływy pieniężne 219 -7 236 netto z działalności inwestycyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki -82 -19 998 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty -19 800 na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe -82 -198 III. Przepływy pieniężne -82 -19 998 netto z działalności finansowej (I - II) D. Przepływy pieniężne 42 503 239 480 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 42 503 239 480 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 3 506 -13 811 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 295 455 144 249 początek okresu G. Środki pieniężne na 337 958 383 729 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent ewa/zdz