Nadchodzi dywidendowy ETF. Będzie też dostępny na IKE i IKZE

Od 2015 r. przed indeks WIGdivplus przewinęło się prawie 150 spółek, ale tylko pięć jest w nim nieprzerwanie – mówi Mateusz Mucha, zarządzający funduszami Beta ETF, marki funduszy indeksowych najliczniej reprezentowanych na GPW. Od poniedziałku, 18 maja, będzie ich dwanaście, a najnowszy ułatwi inwestorom dywersyfikację portfela spółek dywidendowych, uważa Mateusz Mucha.

- Większość inwestorów po prostu trzyma te same spółki. Jest to związane z faktem, że na polskim rynku kapitałowym mamy problem z regularnością wypłacania dywidend - mówi zarządzający Beta ETF.

Fundusz odzwierciedla skład indeksu WIGdivplus. Oblicza go spółka GPW Benchmark, która na koniec roku skanuje firmy z indeksów WIG20, mWIG40 i sWIG80. Pierwszym kryterium jest stopa dywidendy (czyli stosunek dywidendy na akcję do kursu) przekraczająca 2 proc w roku bieżącym, drugim jest regularność wypłaty (minimum trzy lata z rzędu bądź cztery razy w ciągu ostatnich pięćiu lat). Waga w portfelu przypisywana jest na bazie stopy dywidendy i kapitalizacji. Obecnie w składzie indeksu są 52 spółki, a największy udział mają Bank Pekao, Orlen, Santander Bank Polska, PZU i Grupa Kęty.

- Naturalnie spółki z większą stopą dywidendy są premiowane w indeksie, natomiast udział nie może przekroczyć 10 proc. Jeżeli spółka ogłosi, że nie wypłaci dywidendy w danym roku, to może przy następnej rewizji zostać wykluczona z indeksu – tłumaczy Mateusz Mucha.

ETF będzie co kwartał wypłacał dochód posiadaczom certyfikatów. Pierwsza wypłata planowana jest na marzec 2026 r. Fundusz będzie dostępny w ramach kont IKE i IKZE.

Do 30 czerwca 2026 r. opłata za zarządzanie w funduszu wyniesie 0 proc. z uwagi na potrzebę zakumulowania dywidend. Wszystkie inne koszty funduszu będą pokrywane powyżej poziomu 0,5 proc. w skali roku.

- Od 30 czerwca 2026 r. opłata za zarządzanie wyniesie 0,5 proc., a pozostałe koszty zależne będą od wielkości funduszu – np. przy aktywach rzędu 100 mln zł, wyniosą one około 0,2 proc. rocznie, jednakże bez względu na wielkość zgromadzonych aktywów nie będą większe niż 0,4 proc, gdyż powyżej tego poziomu będą pokrywane - mówi Kazimierz Szpak, prezes Beta TFI.

Przedstawiciele towarzystwa liczą, że fundusz będzie cieszył się dużą popularnością wśród inwestorów indywidualnych.

- Patrząc na dotychczasowe fundusze w ofercie, najwyższe napływy w ciągu pierwszych 12 miesięcy od inwestorów indywidualnych wynosiły 50 mln zł. Tak było w przypadku funduszy Beta ETF-ów na indeksy sWIG80TR i mWIG40TR – dodaje Mateusz Mucha.

Od momentu debiutu pierwszego funduszu w 2019 r. polski dostawca funduszy pasywnych zgromadził 1 mld zł aktywów pod zarządzaniem. W jego ofercie są fundusze m.in. na indeks WIG20, mWIG40, S&P 500 czy Nasdaq. Wszystkie są denominowane w rodzimej walucie. Niedawno KNF wydała zgodę na utworzenie funduszu Beta ETF Bitcoin. Będzie oparty na kontraktach terminowych na kryptowalutę i zabezpieczony przed wahaniami kursu USD/PLN.