Rozpoczynający się właśnie transfer majątku od pokolenia wyżu demograficznego do jego spadkobierców to największy transfer majątku w historii ludzkości, oceniają Beijia Ma oraz Sarbjit Nahal z Bank of America. Jak obliczają specjaliści, w ciągu najbliższych 30-40 lat pokolenie Amerykanów urodzonych tuż po wojnie przekaże majątek wart około 30 bln USD. To dwa i pół razy więcej niż wynosiła wartość spadków, jakie sami otrzymali od pokolenia, które przeżyło wielki kryzys i uczestniczyło w drugiej wojnie światowej, wynika z raportu instytucji.
Jak wynika z obliczeń banku, w Ameryce Północnej mieszka 3,73 mln osób, które posiadają majątki warte przynajmniej 1 mln USD. Razem są posiadaczami aktywów wartych 12,7 bln USD. Jednocześnie spośród amerykańskich emerytów jedynie 40 proc. korzysta z porad doradcy finansowego, co oznacza ogromny potencjał dla branży.
Prognoza wysokości aktywów transferowanych corocznie w USA (słupki granatowe, skala lewa) oraz proporcja transferów do całości aktywów w gospodarce (linia pomarańczowa, skala prawa). Źródło: BusinessInsider.com, Bank of America, Accenture, Cerulli Associates.
