Wynik odsetkowy banku spadł r/r o 6 proc. do 149 mln zł, wynik z prowizji wyniósł 28 mln zł (wobec 8 mln zł straty przed rokiem), a koszty ogółem spadły o 42 proc. do 63,5 mln zł.
Saldo rezerw wyniosło 89,8 mln zł.
Narastająco po trzech kwartałach strata netto to 67,5 mln zł. W analogicznym okresie 2018 r. strata przekraczała 406 mln zł.
Na koniec września udział niepracujących pożyczek i kredytów (NPL) w portfelu grupy wynosił 21 proc. i był o 4 pkt. proc. wyższy niż na koniec 2018 r. Wskaźnik pokrycia odpisami portfela NPL należności od klientów grupy na koniec trzeciego kwartału 2019 roku wyniósł 64,92 proc. i wzrósł o 4,81 p.p. w porównaniu do końca 2018 roku.
Współczynnik CET1 na poziomie skonsolidowanym wynosi 1,31 proc. (limit to 10 proc.), TIER1 1,31 proc. (limit to 11,5 proc.), a TCR 2,22 proc.
- Nasza strategia, którą w skrócie można opisać „przez rentowność do kapitałów”, przynosi efekty już drugi kwartał z rzędu. Mamy czyste przedpole, bo krytyczną analizę aktywów i modelu biznesowego przeprowadziliśmy w I połowie tego roku, a wyroki TSUE, o których jest ostatnio tak głośno, praktycznie w ogóle nas nie dotyczą. Dzięki temu możemy krok po kroku budować nowy bank, wiarygodny, rentowny, skupiony na budowie przemyślanej oferty dla mikro i małych przedsiębiorstw – mówi Jerzy Pruski, prezes Idea Banku.
