W opublikowanej w czwartek informacji dotyczącej wyników prezes zarządu banku Cezary Stypułkowski poinformował, że w 2024 r. Grupa Kapitałowa Banku Pekao wypracowała 6 mld 376 mln zł zysku netto przynależnego akcjonariuszom, tj. o 4 proc. mniej niż w roku poprzednim. Wskaźnik ROE osiągnął poziom 21,2 proc.
"Pomijając koszt tzw. wakacji kredytowych i koszt ryzyka prawnego walutowych kredytów hipotecznych Grupa Kapitałowa Banku Pekao wypracowałaby rekordowy wynik finansowy netto 7,2 mld zł, wyższy o 4 proc. od wyniku roku poprzedniego, a tak liczony zwrot z kapitału wyniósłby 24 proc." - poinformował.
Dochody z działalności operacyjnej w 2024 r. wyniosły 16,0 mld zł i były wyższe o 6 proc. od dochodów osiągniętych w 2023 r., głównie dzięki wynikowi z tytułu odsetek. Wynik z tytułu odsetek wpracowany w ub.r. wyniósł 12,7 mld zł - o 7 proc. więcej względem roku poprzedniego, dzięki wyższym wolumenom i stabilnej marży odsetkowej, pomimo ujęcia kosztów tzw. wakacji kredytowych w wysokości 153 mln zł - przekazał.
Prezes banku poinformował, że wynik z tytułu prowizji i opłat osiągnięty w 2024 r. sięgnął 2,9 mld zł i "był wyższy jedynie o 2 proc. w porównaniu do roku poprzedniego, co wynikało z faktu, że tabela prowizyjna Banku w zasadzie nie uległa istotnej zmianie od kliku lat". Dodał, że niewielki przyrost osiągnięto m.in. dzięki wyższym prowizjom z funduszy inwestycyjnych, dzięki wyższej sprzedaży brutto oraz wyższemu poziomowi aktywów w zarządzaniu.
Jak podał bank, koszty działalności operacyjnej w ub.r. wyniosły 5,2 mld zł i były wyższe o 0,6 mld zł, czyli o 13 proc. w porównaniu do 2023 r., głównie z powodu inflacyjnej indeksacji wynagrodzeń, zmiennych części kosztów osobowych, powiązanych z wynikiem oraz rezerwy na program dobrowolnych odejść.
Wynik z tytułu odpisów na oczekiwane straty kredytowe Grupy Pekao w 2024 r. wzrósł do 0,8 mld zł, czyli o 41 proc. r/r. Koszty ryzyka w 2024 roku wyniosły 0,48 proc. i były wyższe o 0,12 p.p. w stosunku do poziomu ubiegłego roku, tj. zgodnie z założeniami strategicznymi. Składki na BFG w 2024 roku wyniosły 239 mln zł, a podatek bankowy 898 mln zł.
Z przedstawionych wyliczeń wynika, że kredyty i pożyczki na koniec ub.r. wyniosły 186,5 mld, były wyższe o 10,2 mld zł, tj. o 6 proc. niż na koniec grudnia 2023 r. Kredyty klientów detalicznych na koniec 2024 roku wyniosły 83,8 mld zł, wzrosły o 5,4 mld zł, tj. o 7 proc. r/r, a korporacyjne łącznie z nie skarbowymi papierami dłużnymi osiągnęły poziom 102,7 mld zł i były wyższe o 4,8 mld zł, czyli o 5 proc. w porównaniu do końca grudnia 2023 r.
Prezes Stypułkowski w informacji prasowej ocenił, że miniony rok, z punktu widzenia wyników finansowych, "był bardzo dobry". "Na pewno cieszą rekordy w pozyskiwaniu nowych kont, sprzedaży kart kredytowych i rosnący wolumen kredytów dla firm" - przyznał.
Bank podał, że wzrost powtarzalnego zysku netto bank osiągnął głównie dzięki wzrostowi wyniku odsetkowego o 9 proc. r/r do blisko 12,9 mld zł, pomimo niższych o ok. 70 punktów bazowych stóp rynkowych, a także dzięki wzrostowi wolumenu kredytów i depozytów.
Całkowita baza depozytowa wzrosła w ujęciu rok do roku o 14 proc. i była wsparta wysoką sprzedażą kont oszczędnościowych i skuteczną akwizycją nowych klientów. Liczba kont dla klientów indywidualnych wzrosła netto o rekordowe 338 tys. (7 proc. rok do roku). W ciągu czterech lat zakończonej strategii liczba kont zwiększyła się o 1,2 miliona.
Po stronie kredytów wzrost wolumenu ogółem sięgnął rok do roku 6 proc. O 7 proc. urósł portfel kredytów detalicznych, a o 5 proc. kredytów przedsiębiorstw. W tej pierwszej grupie utrzymała się wysoka dynamika nowej sprzedaży pożyczek gotówkowych, która wyniosła 22 proc., a 85 proc. było sprzedanych zdalnie.
"Miniony rok był ostatnim w horyzoncie czteroletniej strategii Banku Pekao na lata 2021-2024. Bank zrealizował zakładane cele. I tak na koniec zeszłego roku miał 3,4 miliona aktywnych klientów bankowości mobilnej wobec zakładanych w strategii 3,2 miliona. Wskaźnik koszty/dochody osiągnął poziom 34,2 proc., a więc wyraźnie lepszy od zapisanych w strategicznym planie 42 proc. ROE wyniosło 21,2 proc. wobec 10 proc. planowanych w ostatnim roku strategii (jednak przy założeniu stopy referencyjnej NBP na poziomie 0,1 proc.). Zgodnie z planem do 100 proc. zbliżył się wskaźnik digitalizacji, czyli odsetek procesów, jakie klient detaliczny może realizować w kanałach cyfrowych" - przekazał bank.
Jak podano, zarząd banku zamierza zarekomendować Walnemu Zgromadzeniu Akcjonariuszy, by za 2024 r. na dywidendę trafiło 50 proc. zysku netto, co daje 12,60 zł na akcję, a kolejne 25 proc. zysku zasiliło fundusz dywidendowy.
Bank Pekao S.A., założony w 1929 r., jest jedną z największych instytucji finansowych w regionie Europy Środkowo-Wschodniej i drugim największym bankiem uniwersalnym w Polsce z 334 mld zł aktywów; posiada drugą co do wielkości sieć oddziałów w kraju. Jego klientem jest co druga korporacja w Polsce. Od 1998 r. Bank Pekao jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i uczestniczy w kilku lokalnych (w tym WIG 20 i WIG) oraz międzynarodowych indeksach (w tym MSCI EM, Stoxx Europe 600 i FTSE Developed).