Private banking w Banku Zachodnim WBK to przykład oferty stabilnej, poprawnej, do której nie można się przyczepić. Ale z drugiej strony trudno znaleźć w niej coś tak wyjątkowo oryginalnego, by wznieść peany na jej cześć.
Z taką bankową poprawnością oferty, jak w przypadku private bankingu Banku Zachodniego WBK, rzadko kiedy ma się do czynienia.
W Banku Zachodnim WBK bogaci klienci indywidualni podzieleni są na dwie klasy: Standard i Premium.
Klientem klasy Premium jest ten, kto spełnia przynajmniej jedno z poniższych kryteriów:
- wykaże miesięczne wpływy na konto osobiste wysokości minimum 5 tys. zł
- zdeponuje aktywa wartości ponad 100 tys. zł,
- bądź — w oczach banku — jest osobą opiniotwórczą, znaną postacią świata polityki, kultury, sportu itd., czyli innymi słowy — VIP-em z okładek nie tylko kolorowych magazynów dla pań.
Do każdego klienta klasy Premium przydzielony jest tzw. osobisty doradca. W oddziałach BZWBK wydzielone są specjalne pomieszczenia przeznaczone do obsługi klientów tej klasy, w których można szybko i dyskretnie dokonać wszelkich operacji bankowych. Poza wizytą w oddziale, klient może się komunikować ze swoim doradcą telefonicznie lub przez e-mail. Zakres usług w ramach private bankingu jest zawsze ustalany z klientem i dostosowany do jego potrzeb.
Słowem, bankowa poprawność w każdym calu. Na dodatek w BZ WBK uderza dbałość o detale.
Większości klientów klasy Premium oferowane jest Konto24 Prestiż, które poza wszystkimi korzyściami standardowego Konta24 zawiera także między innymi bezpłatny dostęp do konta przez telefon, telefon komórkowy i Internet wraz z darmowym tokenem (urządzeniem zabezpieczającym), pozwalającym dokonać przelewów na dowolne rachunki.
Usługi bankowości elektronicznej dają możliwość uzyskania informacji: o wysokości środków na wszystkich rachunkach prowadzonych we wszystkich placówkach Banku Zachodniego WBK; o pełnej historii transakcji na rachunkach; o aktualnych kursach walut, a także możliwość wydawania dyspozycji otwarcia lub zamknięcia lokat określonego typu, przeglądania złożonych zleceń, anulowania zleceń z datą późniejszą niż aktualna, zmiany numeru PIN oraz dokonywania przelewów między własnymi rachunkami, na rachunki obce, na dowolne rachunki obce, na rachunki ZUS, z określeniem terminu płatności.
Klient klasy Prestiż dostaje pierwszą kartę kredytową VISA Classic za darmo lub pierwszą kartę kredytową VISA Gold z rabatem wysokości 25 proc. Bank oferuje mu też wyższe oprocentowanie środków na rachunku (+2,5 proc. w stosunku do Konta24, obecnie 4 proc.) i niższe oprocentowanie limitu kredytowego w koncie (–1 proc. w stosunku do pozostałych pakietów konta osobistego, obecnie 18,9 proc.)
Dla klientów klasy Premium będących nowymi klientami banku wprowadzono możliwość uzyskania limitu kredytowego w ramach konta osobistego wysokości trzykrotnych miesięcznych wpływów od dnia otwarcia konta. Specjalnie dla nich utworzono tzw. szybką ścieżkę przydzielania kart kredytowych. Wprowadzono uproszczone procedury przydzielania kart kredytowych dla określonych grup zawodowych oraz potencjalnych klientów klasy Premium.
Oprocentowanie depozytów powyżej 20 tys. zł jest negocjowane.
Klienci posiadający aktywa powyżej 100 tys. zł mogą również korzystać z usług BZ WBK AIB Asset Management. Jednak, aby móc skorzystać z pełnej, indywidualnej, negocjowalnej oferty zarządzania portfelem należy mieć przynajmniej 500 tys. zł.
Portfele indywidualne pozwalają na dopasowanie strategii inwestycyjnej portfela do preferencji inwestora w zakresie rodzaju instrumentów finansowych, poziomu ryzyka, stopnia płynności oraz horyzontu inwestycyjnego. W szczególności strategia dla portfela indywidualnego może przewidywać, że zarządzany portfel będzie portfelem słabo zdywersyfikowanym, zorientowanym branżowo, czy też portfelem papierów wartościowych niedopuszczonych do publicznego obrotu. Cel, czas, oczekiwana stopa zwrotu ustalane są indywidualnie.
To podstawowa oferta WBK AIB AM dla najbogatszych, ponieważ możliwe jest stworzenie praktycznie dowolnej hybrydy produktowej. Bank nie nakłada ograniczeń. Pole manewru BZ WBK może ograniczyć jedynie rynek.
Generalnie private bank BZ WBK jest propozycją solidną. Trzyma się standardów, ale nadal brakuje jej hitu z prawdziwego zdarzenia.
Nasza ocena 7 pkt na 10 możliwych.