Słone kary za ukrywanie pieniędzy

opublikowano: 06-12-2020, 22:00

1,5 mln zł grozić będzie bankowi i każdej firmie finansowej za nieprzesyłanie danych o kontach i rachunkach klientów do centralnego rejestru.

Przeczytaj tekst i dowiedz się:

  • Jakiej wysokości kara ma grozić firmom
  • Jakie instytucje i organy państwowe będą mieć dostęp do bazy danych SInF
  • Kto będzie nakładał sankcje
  • Na jakim etapie jest projekt dotyczący SInF

Ministerstwo Finansów (MF) opublikowało projekt ustawy o Systemie Informacji Finansowej (SInF). Niedawno medialne doniesienia o planach utworzenia tego centralnego rejestru rachunków bankowych i finansowych wywołały szereg kontrowersji i obaw. Teraz ministerstwo przedstawiło konkretny projekt przepisów oraz uzasadnienie. Wynika z niego, że SInF ma być zbiorczym rejestrem kont bankowych, rachunków maklerskich, płatniczych oraz skrzynek depozytowych, należących do przedsiębiorców i obywateli.

Wielka baza
Wielka baza
Kierowane przez Tadeusza Kościńskiego Ministerstwo Finansów twierdzi, że jedna, gigantyczna baza rachunków finansowych jest państwu konieczna do skuteczniejszego ścigania najpoważniejszych przestępstw.

MF wyjaśnia, że jego utworzenie ma na celu jedynie „szybkie i sprawne uzyskanie informacji o rachunkach prowadzonych dla osób i firm powiązanych z poważną przestępczością”. Resort wylicza katalog czynów zaliczanych do poważnej przestępczości (patrz: ramka).

Tłumaczy, że utworzenie centralnej bazy umożliwi błyskawiczne pozbawione zbędnej biurokracji pozyskiwanie informacji o rachunkach oraz ich właścicielach na potrzeby ich ścigania. Dostęp do tej wielkiej bazy danych ma mieć mnóstwo instytucji i organów państwowych (np. sądy, prokuratury, policja) oraz służby specjalne (m. in. CBA, ABW, SKW, AW, Straż Graniczna, GIIF, KAS).

Wszystkie firmy z sektora finansowego będą zobowiązane przesyłać żądane informacje do STIR (System Teleinformatyczny Izby Rozliczeniowej), który dalej je przekaże do SInF. Za niewykonywanie tego obowiązku projekt ustawy przewiduje dla firm karę finansową do 1,5 mln zł. Będzie ona grozić zarówno wielkim bankom, jak i małym firmom z sektora finansowego. Sankcje finansowe po przeprowadzeniu kontroli nakładać ma Komisja Nadzoru Finansowe oraz naczelnicy urzędów celno-skarbowych. Pieniądze z kar mają stanowić dochód budżetu państwa.

MF zapisało w projekcie, że urzędnikom, którzy dopuszczą się przecieków z systemu SinF, grozić będzie do 3 lat więzienia.

Poważna przestępczość*
Korupcja, oszustwa i nadużycia finansowe, przestępstwa przeciwko finansowym interesom UE, wykorzystywanie informacji wewnętrznych i manipulacje na rynku finansowym, fałszowanie dokumentów i pieniędzy oraz obrót nimi, piractwo i podrabianie produktów, przestępczość komputerowa, nielegalny handel bronią, przestępstwa przeciwko środowisku, terroryzm, przestępczość zorganizowana, handel narkotykami, pranie brudnych pieniędzy, handel ludźmi, zabójstwa, spowodowanie ciężkiego uszczerbku na zdrowiu, uprowadzenie, nielegalny obrót organami ludzkimi, rozbój, kradzież rozbójnicza, przestępstwa seksualne.

Źródło: MF

*Przykłady czynów, których ściganie uzasadnia utworzenie SInF
© ℗
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych” i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Polecane