Raport 52/2002: Prospekt Emisyjny Obligacji na Okaziciela Serii B Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna PROSPEKT EMISYJNY OBLIGACJI NA OKAZICIELA SERII B Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna Na mocy niniejszego Prospektu Serii oferuje się 5.000.000 (pięć milionów) sztuk Obligacji na okaziciela Serii B od numeru 1 (jeden) do numeru 5.000.000 (pięć milionów), o wartości nominalnej 100 (sto) złotych każda Obligacja, o łącznej wartości nominalnej 500.000.000 (pięćset milionów) złotych o oprocentowaniu stałym 5,70% w skali roku.
1 Emitent Nazwa: Bank Pekao Spółka Akcyjna Siedziba: Warszawa Adres: ul. Grzybowska 53/57, 00-950 Warszawa Internet: www.pekao.com.pl e-mail: [email protected] 2 Podmiot Dominujący w stosunku do Emitenta Podmiotem Dominującym w stosunku do Banku Pekao SA jest UniCredito Italiano S.p.A z siedzibą w Genui we Włoszech. 3 Rating 3.1 Ocena ratingowa Emitenta 3.1.1 Ocena ratingowa przeprowadzona przez agencję Moodys Investors Service Ltd. W dniu 15 maja 2002 r. Agencja ratingowa dokonała podwyższenia oceny siły finansowej Banku Pekao SA z C- do C, jednocześnie utrzymując pozostałe oceny ratingowe, tzn. długookresową na poziomie Baa1 i krótkookresową na poziomie Prime 2. Długookresowa ocena depozytów: Baa1 Krótkookresowa ocena depozytów: Prime-2 Siła finansowa: C Perspektywa utrzymania oceny: Stabilna 3.1.2 Ocena ratingowa przeprowadzona przez agencję Standard Poors W dniu 7 sierpnia 2002 r. agencja ratingowa Standard Poors utrzymała oceny ratingowe Banku Pekao SA na dotychczasowym poziomie: Ocena długookresowa: BBB Perspektywa utrzymania ocen: Pozytywna Ocena krótkookresowa: A-2 3.1.3 Ocena ratingowa przeprowadzona przez agencję Fitch Ratings Ltd. W dniu 23 sierpnia 2002 r. agencja ratingowa Fitch utrzymała oceny: długookresową, krótkookresową i ocenę wsparcia na poziomach odpowiednio BBB+, F2, 2 oraz obniżyła ocenę indywidualną z poziomu C na C/D dla Banku Pekao SA: Ocena długookresowa: BBB+ Ocena krótkookresowa: F2 Ocena indywidualna: C/D Ocena wsparcia: 2
3.2 Ocena ratingowa Obligacji Serii B Zgodnie ze stanem na dzień sporządzenia Prospektu Serii Emitent nie wystąpił o przyznanie ratingu dla Obligacji emitowanych w ramach Programu Emisji Obligacji. 4 Rodzaj, liczba i łączna wartość Obligacji Serii B oferowanych w ramach Programu Emisji Obligacji Na mocy niniejszego Prospektu Serii oferuje się 5.000.000 (pięć milionów) sztuk Obligacji na okaziciela Serii B od numeru 1 (jeden) do numeru 5.000.000 (pięć milionów), o wartości nominalnej 100 (sto) złotych każda Obligacja, o łącznej wartości nominalnej 500.000.000 (pięćset milionów) złotych. Emisja Obligacji Serii B odbywa się na podstawie uchwały Zarządu Banku nr 110/XI/02 z dnia 13 listopada 2002 roku w sprawie emisji Obligacji Serii B w ramach Programu Emisji Obligacji. Program Emisji Obligacji przeprowadzany jest na podstawie uchwały Zarządu Banku nr 104/X/02 z dnia 2 października 2002 roku w sprawie Programu Emisji Obligacji i wprowadzenia do publicznego obrotu Obligacji emitowanych w ramach tego Programu. Obligacje emitowane w ramach Programu Emisji Obligacji wprowadzono do publicznego obrotu decyzją Komisji Papierów Wartościowych i Giełd nr DSP1-412-10/02-7/2002 z dnia 29 października 2002 roku. W ramach Programu Emisji Obligacji wprowadzono do publicznego obrotu do 20.000.000 (dwadzieścia milionów) Obligacji. Wartość nominalna wprowadzonego do publicznego obrotu Programu Emisji Obligacji wynosi 2.000.000.000 (dwa miliardy) zł. Obligacje Serii B są emitowane w ramach drugiej serii Programu Emisji Obligacji. W ramach pierwszej serii Programu Emisji Obligacji oferowanych jest 4.000.000 (cztery miliony) sztuk Obligacji Serii A o łącznej wartości nominalnej 400.000.000 (czterysta milionów) złotych. Otwarcie subskrypcji oraz rozpoczęcie przyjmowania zapisów na Obligacje Serii A nastąpiło w dniu 12 listopada 2002 r., a zamknięcie subskrypcji i zakończenie przyjmowania zapisów na Obligacje Serii A określono na dzień 23 listopada 2002 r. Jednocześnie, zgodnie z zapisami prospektu emisyjnego Obligacji na okaziciela Serii A, Emitent może postanowić o zmianie terminu zamknięcia subskrypcji oraz skróceniu terminu przyjmowania zapisów. Wykup Obligacji Serii A nastąpi w dniu 26 listopada 2003 r. Prospekt emisyjny Obligacji na okaziciela Serii A został przekazany do publicznej wiadomości w formie komunikatu bieżącego w dniu 6 listopada 2002 r. Prospekt Emisyjny Programu Emisji Obligacji będący podstawą wprowadzenia do publicznego obrotu Obligacji emitowanych w ramach Programu Emisji Obligacji został opublikowany w dniu 30 października 2002 roku. Skrót Prospektu Emisyjnego Programu Emisji Obligacji został opublikowany w dzienniku ,,Gazeta Giełdy Parkiet. Prospekt Emisyjny Programu Emisji Obligacji udostępniony jest: w siedzibie Banku, jego oddziałach, oraz w siedzibie Oferującego i w jego POK, w Centrum Informacyjnym KPWiG przy ulicy Mazowieckiej 13, oraz siedzibie CeTO przy ul. Leszno 14 w Warszawie. Elektroniczna wersja Prospektu Emisyjnego Programu Emisji Obligacji została opublikowana na stronie internetowej Banku Pekao SA (www.pekao.com.pl) oraz Oferującego (www.cdmpekao.com.pl) i jest podawana do wiadomości jedynie w celach informacyjnych. 5 Cele Emisji Obligacji Serii B Jedynym celem Emisji Obligacji Serii B jest pozyskanie środków z przeznaczeniem na finansowanie działalności operacyjnej Banku. Pozyskane środki posłużą sfinansowaniu rozwoju akcji kredytowej oraz zakupowi aktywów finansowych. Wykorzystanie środków zgodnie z celami emisji rozpocznie się niezwłocznie po postawieniu środków do dyspozycji Emitenta. Przedstawiony cel Emisji Obligacji Serii B może ulec zmianie. Organem, który może podjąć decyzję w sprawie zmiany celu Emisji Obligacji Serii B jest Zarząd Banku. Decyzja o zmianie celu Emisji może zostać podjęta wyłącznie w formie uchwały Zarządu. Informację o ewentualnej zmianie celu Emisji Spółka przekaże w formie komunikatu bieżącego zgodnie z obowiązującymi przepisami. 6 Informacja o zabezpieczeniu Obligacji Serii B Obligacje Serii B emitowane w ramach Programu Emisji Obligacji są niezabezpieczone. Emitent odpowiada całym swoim majątkiem za zobowiązania wynikające z Obligacji Serii B. Zobowiązania wynikające z Obligacji Serii B nie są objęte systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
7 Cena Emisyjna 7.1 Cena Emisyjna Obligacji Serii B Na mocy uchwały Zarządu Banku nr 110/XI/02 z dnia 13 listopada 2002 roku oprocentowanie Obligacji Serii B jest stałe i zostało określone na 5,70 % w skali roku, w związku z tym Cena Emisyjna Obligacji Serii B wynosi: 100 + 100*5,70% * (q-1)/365; gdzie, q oznacza kolejny dzień okresu odsetkowego q = 1, 2, 3, ..., n
Tabela 1: Cena Emisyjna Obligacji Serii B na każdy dzień przyjmowania zapisów Cena Emisyjna określona na każdy dzień przyjmowania zapisów / wpływy Emitenta (zł) Prowizja subemitentów i inne koszty (zł) Rzeczywiste wpływy Emitenta (zł) Na jednostkę 16 listopad 2002 100,00 - - 18 listopad 2002 100,03 - - 19 listopad 2002 100,05 - - 20 listopad 2002 100,06 - - 21 listopad 2002 100,08 - - 22 listopad 2002 100,09 - - 23 listopad 2002 100,11 - - 25 listopad 2002 100,14 - - 26 listopad 2002 100,16 - - 27 listopad 2002 100,17 - - 28 listopad 2002 100,19 - - 29 listopad 2002 100,20 - - 30 listopad 2002 100,22 - - Razem 1) 1) 1) 1) dane zostaną określone po zakończeniu subskrypcji Obligacji Serii B Cena Emisyjna podana w powyższej tabeli została wyliczona na podstawie wzoru podanego w pkt 11 Prospektu Emisyjnego Programu Emisji Obligacji. Przy wyliczaniu ceny wartości równe i większe niż pięć tysięcznych złotego zostały zaokrąglone do pełnych groszy, natomiast wartości mniejsze od pięciu tysięcznych złotego zostały pominięte. 7.2 Opłata subskrypcyjna CDM Pekao pobierze od subskrybentów opłatę subskrypcyjną liczoną od łącznej wartości nominalnej subskrybowanych Obligacji Serii B. Wysokość opłaty subskrypcyjnej została ustalona na poziomie 1 (jeden) zł od każdej prawidłowo subskrybowanej i należycie opłaconej Obligacji Serii B. Opłata subskrypcyjna pobrana zostanie tylko od prawidłowo złożonych i należycie opłaconych zapisów na Obligacje Serii B. W przypadku nie dojścia do skutku emisji Obligacji Serii B lub złożenia nieważnego zapisu, czy też nieprawidłowego opłacenia Obligacji Serii B, pobrana od subskrybenta opłata subskrypcyjna zostanie zwrócona subskrybentowi bez żadnych odsetek. 8 Prawa i obowiązki wynikające z Obligacji Serii B Z Obligacjami Serii B nie jest związany żaden obowiązek świadczeń dodatkowych ani żadne uprzywilejowanie. Prawa z Obligacji Serii B przysługują od daty zapisania ich na rachunku. Z tytułu posiadania Obligacji Serii B Obligatariuszom przysługują następujące świadczenia pieniężne: 1. Wypłata wartości nominalnej Obligacji Serii B, 2. Wypłata odsetek. Z Obligacjami Serii B emitowanymi w ramach Programu Emisji Obligacji nie są związane żadne świadczenia niepieniężne. 8.1 Wypłata wartości nominalnej Obligacji Serii B 8.1.1 Termin wykupu Obligacji Serii B Wartość nominalna jednej Obligacji Serii B wynosi 100,00 zł. W przypadku wykupu Obligacji Serii B przez Emitenta Obligatariuszom zostanie wypłacona wartość nominalna Obligacji Serii B. Wykup Obligacji Serii B nastąpi w Dniu Wykupu tj. 15 grudnia 2003 r. Z chwilą wykupu Obligacje Serii B podlegają umorzeniu. 8.1.2 Osoby uprawnione do otrzymania wartości nominalnej Obligacji Serii B Osobami uprawnionymi do otrzymania wartości nominalnej Obligacji Serii B są Osoby będące właścicielami Obligacji Serii B w Dniu Ustalenia Prawa tj. 1 grudnia 2003 r. 8.1.3 Miejsce wykupu W stosunku do Obligatariuszy, którzy w Dniu Ustalenia Prawa będą mieli zapisane Obligacje Serii B na rachunkach papierów wartościowych wypłata wartości nominalnej Obligacji Serii B zostanie dokonana za pośrednictwem KDPW. Kwota odpowiadająca iloczynowi wartości nominalnej Obligacji Serii B oraz liczby zapisanych na rachunku Obligacji Serii B zostanie przekazana na rachunek papierów wartościowych Obligatariusza. W przypadku, gdy Obligatariusz nie zdeponuje Obligacji Serii B na rachunku papierów wartościowych, kwota wynikająca z iloczynu wartości nominalnej Obligacji Serii B oraz liczby posiadanych Obligacji Serii B zostanie przekazana Obligatariuszowi za pośrednictwem KDPW i podmiotu prowadzącego rejestr Sponsora Emisji na rachunek bankowy wskazany przez niego w formularzu zapisu na Obligacje Serii B. 8.2 Wypłata odsetek od Obligacji Serii B 8.2.1 Wysokość odsetek Na mocy uchwały Zarządu Banku nr 110/XI/02 z dnia 13 listopada 2002 roku oprocentowanie Obligacji Serii B jest stałe i zostało określone na 5,70% w skali roku. Oprocentowanie Obligacji Serii B liczone będzie od pierwszego dnia przyjmowania zapisów na Obligacje Serii B do dnia poprzedzającego Dzień Wykupu. 8.2.2 Warunki oraz termin wypłaty odsetek Osobami uprawnionymi do otrzymania odsetek od Obligacji Serii B są osoby będące właścicielami Obligacji Serii B w Dniu Ustalenia Prawa. 8.2.3 Miejsce płatności odsetek W stosunku do Obligatariuszy, którzy w Dniu Ustalenia Prawa będą mieli zapisane Obligacje Serii B na rachunkach papierów wartościowych wypłata odsetek od Obligacji Serii B zostanie dokonana za pośrednictwem KDPW. Odsetki od Obligacji Serii B zostaną przekazane na rachunek papierów wartościowych Obligatariusza. W przypadku, gdy Obligatariusz nie zdeponuje Obligacji Serii B na rachunku papierów wartościowych, odsetki zostaną przekazane Obligatariuszowi za pośrednictwem KDPW i podmiotu prowadzącego rejestr Sponsora Emisji na rachunek bankowy wskazany przez niego w formularzu zapisu na Obligacje Serii B. 8.2.4 Sposób ustalania odsetek Odsetki od Obligacji Serii B zostaną wypłacone Obligatariuszom pod warunkiem dojścia do skutku emisji tej Serii. Wysokość odsetek przypadających na jedną Obligację Serii B emitowanych w ramach Programu Emisji Obligacji jest obliczona zgodnie z poniższym wzorem: Odsetki = (N x i)/365 x L = 6,15 zł; gdzie: N - oznacza wartość nominalną Obligacji Serii B, tj. 100 zł każda, i - oznacza oprocentowanie Obligacji Serii B w skali roku, tj. 5,70%, L - oznacza długość okresu odsetkowego dla Obligacji Serii B, wyrażoną w dniach, równą liczbie kolejnych dni okresu odsetkowego; do okresu odsetkowego nie jest wliczany Dzień Wykupu; tj. 394 dni.
Osoby zamierzające podpisać ze Sponsorem Emisji (CDM Pekao) umowę zlecenia zbycia Obligacji Serii B powinny zapoznać się punktem 12.2 Prospektu Serii. Osoby te powinny mieć na uwadze, iż ze względu na to, że transakcja sprzedaży Obligacji Serii B w obrocie wtórnym będzie przeprowadzona przed Dniem Wykupu, długość okresu odsetkowego do dnia rozliczenia transakcji sprzedaży będzie krótsza niż wskazana powyżej długość okresu odsetkowego do wykupu Obligacji Serii B. W załączniki nr 3 zamieszczono wartości skumulowanych odsetek na każdy dzień do Dnia Wykupu Obligacji Serii B. 9 Terminy subskrypcji, podstawowe zasady dystrybucji i przydziału Obligacji Serii B Emisja Obligacji Serii B dochodzi do skutku, gdy zostaną prawidłowo złożone i należycie opłacone zapisy, na co najmniej 50.000 (pięćdziesiąt tysięcy) sztuk Obligacji Serii B. 9.1 Osoby uprawnione do nabywania Obligacji Serii B Uprawnionymi do dokonywania zapisów na Obligacje Serii B są osoby fizyczne, osoby prawne oraz jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej, zarówno Rezydenci jak i Nierezydenci. 9.2 Terminy 16 listopada 2002 r. Otwarcie subskrypcji Obligacji Serii B i rozpoczęcie przyjmowania zapisów 30 listopada 2002 r. Zamknięcie subskrypcji Obligacji Serii B i zakończenie przyjmowania zapisów
Emitent może postanowić o zmianie terminu otwarcia lub zamknięcia subskrypcji oraz rozpoczęcia lub zakończenia przyjmowania zapisów. Jednak Emitent nie może postanowić o skróceniu terminu przyjmowania zapisów na Obligacje Serii B do czasu, gdy nie będzie prawidłowo złożonych i należycie opłaconych zapisów, na co najmniej 50.000 (pięćdziesiąt tysięcy) sztuk Obligacji Serii B. Informacja o zmianie terminu otwarcia subskrypcji lub rozpoczęcia przyjmowania zapisów zostanie podana do publicznej wiadomości w drodze komunikatu przesłanego do KPWiG i agencji informacyjnej, przed dniem otwarcia subskrypcji lub rozpoczęcia przyjmowania zapisów. Informacja o zmianie terminu zamknięcia subskrypcji lub zakończenia przyjmowania zapisów zostanie podana do publicznej wiadomości w drodze komunikatu przesłanego KPWiG i agencji informacyjnej, nie później niż w pierwotnym dniu zamknięcia subskrypcji lub zakończenia przyjmowania zapisów. W związku z zasadami przydziału Obligacji Serii B - zgodnie z kolejnością składania zapisów - zakończenie przyjmowania zapisów na Obligacje Serii B może nastąpić w ciągu dnia, tj. gdy zostaną prawidłowo złożone i należycie opłacone zapisy na wszystkie oferowane Obligacje Serii B. W przypadku, gdy w danym dniu przyjmowania zapisów Emitent podejmie decyzję o zakończeniu subskrypcji i nie przyjmowaniu dalszych zapisów, informacja w tym zakresie zostanie przekazana do publicznej wiadomości w tym dniu. Sytuacja taka może wystąpić w przypadku, gdy w tym dniu zostaną sprzedane wszystkie oferowane Obligacje Serii B. 9.3 Zasady składania zapisów na Obligacje Serii B 9.3.1 Szczegółowe zasady składania zapisów na Obligacje Serii B Osoba uprawniona do złożenia zapisu może zapisać się na minimum 50 (pięćdziesiąt) Obligacji Serii B, a maksymalnie na 5.000.000 (pięć milionów) Obligacji Serii B. Osoba uprawniona ma prawo wielokrotnego zapisu na Obligacje Serii B, ale łącznie nie może zapisać się na więcej niż na 5.000.000 (pięć milionów) Obligacji Serii B. Formularz zapisu zawiera m.in. następujące informacje: - imię i nazwisko osoby fizycznej albo firmę albo nazwę osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nie posiadającej osobowości prawnej; - adres zamieszkania osoby fizycznej albo siedzibę osoby prawnej albo jednostki organizacyjnej nie posiadającej osobowości prawnej; - adres do korespondencji; - w przypadku Rezydentów: numer PESEL, serię i numer dowodu osobistego albo paszportu w odniesieniu do osób fizycznych albo numer REGON w odniesieniu do osób prawnych lub jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej; - w przypadku Nierezydentów: numer paszportu w odniesieniu do osób fizycznych albo numer rejestru właściwego dla kraju pochodzenia w odniesieniu do osób prawnych lub jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej; - liczbę Obligacji Serii B objętych zapisem; - cenę zapłaty za Obligację Serii B; - opłatę subskrypcyjną; - kwotę wpłaty na Obligacje Serii B (zawierającą opłatę subskrypcyjną); - rachunek bankowy do przelewów; - nazwę domu maklerskiego i numer rachunku papierów wartościowych osoby zapisującej się na Obligacje Serii B, w przypadku składania dyspozycji deponowania Obligacji Serii B.
Wszelkie konsekwencje wynikające z niewłaściwego lub niepełnego wypełnienia formularza zapisu oraz opóźnienia wpływu środków pieniężnych na rachunek, ponosi osoba składająca zapis na Obligacje Serii B. Powyższy formularz zapisu uzupełniony o oświadczenie, w którym osoba składająca zapis na Obligacje Serii B stwierdza, że: - zapoznała się z treścią Prospektu oraz wyraża zgodę na warunki emisji zamieszczone w Prospekcie Serii; - w przypadku złożenia dyspozycji deponowania Obligacji Serii B potwierdza poprawność danych w niej zawartych, zobowiązuje się do poinformowania POK o wszelkich zmianach dotyczących dyspozycji deponowania, w szczególności rachunku papierów wartościowych oraz stwierdza nieodwołalność dyspozycji.
Ponadto formularz zapisu zawierać będzie oświadczenie osoby składającej zapis na Obligacje Serii B o dobrowolnym przekazaniu swoich danych osobowych, wyrażeniu zgodny na ich przetwarzanie w zakresie niezbędnym do prowadzenia rejestru nabywców Obligacji Serii B, realizacji świadczeń z Obligacji Serii B oraz wykonywania przez Emitenta obowiązków wynikających z przepisów prawa i statutu. Administratorami danych osobowych subskrybentów Obligacji Serii B, w rozumieniu przepisów o ochronie danych osobowych, będzie CDM Pekao z siedzibą w Warszawie i Bank Pekao SA z siedzibą w Warszawie. Osoba zapisująca się posiada prawo wglądu do swoich danych osobowych oraz ich poprawiania. Na dowód przyjęcia zapisu osoba składająca zapis na Obligacje Serii B otrzyma jeden egzemplarz złożonego formularza zapisu. Do formularza zapisu osoba składająca zapis na Obligacje Serii B zobowiązana jest dołączyć dowód wpłaty kwoty wynikającej z formularza zapisu. Zwraca się uwagę subskrybentom, iż zapis na Obligacje Serii B dokonany pod warunkiem lub z zastrzeżeniem terminu będzie nieważny, ponadto zapis na Obligacje Serii B jest nieodwołalny w terminie związania zapisem. Osoba składająca zapis powinna okazać w POK przyjmującym zapisy na Obligacje Serii B: - dokument tożsamości - osoba fizyczna; - aktualny wypis z właściwego rejestru lub jego odpowiednika - osoba prawna; - akt zawiązania jednostki organizacyjnej nie posiadającej osobowości prawnej lub inny dokument, z którego wynika umocowanie do składania oświadczeń woli - jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej. Osoby składające zapis w imieniu osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nie posiadającej osobowości prawnej obowiązane są przedstawić w miejscu przyjmowania zapisów właściwe dokumenty zaświadczające o ich uprawnieniach do reprezentowania tych podmiotów oraz winny okazać dowód osobisty lub paszport. Dla ważności zapisu na Obligacje Serii B wymagane jest w terminie przyjmowania zapisów złożenie właściwie i w pełni wypełnionego formularza zapisu przez osobę uprawnioną lub jej pełnomocnika oraz opłacenia zapisu zgodnie z zasadami opisanymi w niniejszym Rozdziale. Niezwłocznie po zarejestrowaniu Obligacji Serii B w KDPW, lecz nie później niż w ciągu 14 dni od dnia tej rejestracji, osoby, które nie złożyły dyspozycji deponowania Obligacji Serii B, będą mogły otrzymać potwierdzenia nabycia Obligacji Serii B zawierające w szczególności oznaczenie kodu nabytych papierów wartościowych. Osoba, która nie złożyła dyspozycji deponowania może odebrać potwierdzenie nabycia w miejscu, w którym złożyła zapis na Obligacje Serii B. Zwraca się uwagę osób, które złożyły zapisy w tymczasowych Punktach Obsługi Klientów, że obsługa posprzedażowa (wydawanie potwierdzeń nabycia, wszelkie dyspozycje i zlecenia dotyczące Obligacji Serii B, zmiana danych osobowych) będą wykonywane w tymczasowych Punktach Obsługi Klientów przez ściśle określony okres. Po tym okresie obsługa posprzedażowa będzie prowadzona w stałych Punktach Obsługi Klientów CDM Pekao. Termin, prowadzenia obsługi posprzedażowej w stałych POK CDM Pekao zostanie podany do publicznej wiadomości przez Emitenta w formie raportu bieżącego. Ponadto osoba, która nie złożyła dyspozycji deponowania może podpisać ze Sponsorem Emisji umowę, na podstawie której Sponsor Emisji będzie mógł dokonać sprzedaży Obligacji Serii B. Osoba, która w momencie składania zapisu na Obligacje Serii B złoży dyspozycję deponowania Obligacji Serii B otrzyma informację o zaksięgowaniu Obligacji Serii B na swoim rachunku papierów wartościowych, przesłaną przez dom maklerski prowadzący jej rachunek papierów wartościowych w terminie przewidzianym w regulaminie tego podmiotu. Zwraca się uwagę subskrybentów, że zapis musi być w pełni opłacony w monecie jego składania. 9.3.2 Odkup Obligacji na rynku wtórnym Osoba zapisująca się na Obligacje Serii B, nie składająca dyspozycji deponowania Obligacji Serii B, będzie mogła podczas składania zapisu podpisać ze Sponsorem Emisji umowę, na podstawie której Sponsor Emisji będzie mógł dokonać sprzedaży Obligacji Serii B. Warunki umowy będą jednakowe dla wszystkich osób. W przypadku, gdy osoba, która podpisze ww. umowę będzie chciała we wcześniejszym terminie samodzielnie dokonać sprzedaży Obligacji Serii B będzie mogła umowę rozwiązać w każdym czasie bez okresu wypowiedzenia i ponoszenia jakichkolwiek kosztów. Szczegółowe informacje dotyczące odkupu Obligacji Serii B na rynku wtórnym zostały przedstawione w pkt 12.2 Prospektu Serii. 9.3.3 Terminy związania zapisem na Obligacje Serii B Osoba składająca zapis na Obligacje Serii B jest nim związana do dnia zapisania Obligacji Serii B na rachunku papierów wartościowych tej osoby lub na jej rzecz na rachunku Sponsora Emisji w przypadku, gdy osoba nie złożyła dyspozycji deponowania Obligacji Serii B, chyba że wcześniej zostanie ogłoszone niedojście emisji Obligacji Serii B do skutku. 9.3.4 Działanie przez pełnomocnika Subskrybent może działać za pośrednictwem właściwie umocowanego pełnomocnika. Pełnomocnictwo wystawione przez subskrybenta, osoba występująca w charakterze pełnomocnika zobowiązana jest przedstawić w domu maklerskim przyjmującym zapis. Pełnomocnictwo powinno być wystawione w formie pisemnej z podpisem notarialnie poświadczonym bądź złożonym w obecności pracownika POK. Pełnomocnictwo udzielane poza terytorium Rzeczpospolitej Polskiej, musi być uwierzytelnione przez właściwy terytorialnie polski urząd konsularny, chyba że inaczej stanowią przepisy prawa lub umowy międzynarodowej, której stroną jest Rzeczpospolita Polska. Tekst pełnomocnictwa udzielonego w języku innym niż polski musi zostać przetłumaczony przez tłumacza przysięgłego na język polski. Ponadto pełnomocnictwo powinno zawierać następujące dane dotyczące osoby pełnomocnika i subskrybenta: - dla osób fizycznych: imię, nazwisko, adres, numer dowodu osobistego i numer PESEL, bądź numer paszportu; - Rezydenci będący osobami prawnymi: firmę, siedzibę i adres, oznaczenie sądu rejestrowego i numer, pod którym osoba prawna jest zarejestrowana, numer REGON; - Nierezydenci będący osobami prawnymi: nazwę, adres, numer lub oznaczenie właściwego rejestru lub jego odpowiednika. Oprócz pełnomocnictwa osoba występująca w charakterze pełnomocnika zobowiązana jest przedstawić następujące dokumenty: - dowód osobisty lub paszport; - wyciąg z właściwego rejestru pełnomocnika; - wyciąg z właściwego dla siedziby pełnomocnika rejestru lub inny dokument urzędowy zawierający podstawowe dane o pełnomocniku, z którego wynika jego status prawny, sposób reprezentacji, a także imiona i nazwiska osób uprawnionych do reprezentacji (osoba prawna - Nierezydent). Jeżeli nie stanowią inaczej przepisy prawa lub umowy międzynarodowej, której stroną jest Rzeczpospolita Polska, ww. wyciąg powinien być uwierzytelniony przez właściwy terytorialnie polski urząd konsularny i następnie przetłumaczony przez tłumacza przysięgłego na język polski; - wyciąg z właściwego rejestru subskrybenta (osoba prawna - Rezydent w rozumieniu Ustawy Prawo Dewizowe); - wyciąg z właściwego dla siedziby subskrybenta rejestru lub inny dokument urzędowy zawierający podstawowe dane o subskrybencie, z którego wynika jego status prawny, sposób reprezentacji, a także imiona i nazwiska osób uprawnionych do reprezentacji (osoba prawna - Nierezydent). Jeżeli przepisy prawa lub umowy międzynarodowej, której stroną jest Rzeczpospolita Polska nie stanowią inaczej ww. wyciąg powinien być uwierzytelniony przez właściwy terytorialnie polski urząd konsularny i następnie przetłumaczony przez tłumacza przysięgłego na język polski. Liczba pełnomocnictw posiadanych przez jedną osobę nie jest ograniczona. Zwraca się uwagę na właściwe sporządzenie pełnomocnictwa i uiszczenie opłaty skarbowej w kwocie 15 zł (Ustawa o opłacie skarbowej Dz. U. Nr 86, poz. 960 z dnia 17 października 2000 r.) w przypadku dokumentu pełnomocnictwa sporządzonego w Polsce. 9.3.5 Miejsce przyjmowania zapisów na Obligacje Serii B Zapisy na Obligacje Serii B będą przyjmowane w stałych Punktach Obsługi Klientów CDM Pekao oraz tymczasowych, niepełnozakresowych Punktach Obsługi Klientów CDM Pekao, zgodnie z załącznikiem nr 2. 9.4 Zasady płatności za Obligacje Serii B 9.4.1 Regulacje prawne dotyczące wpłat Zgodnie z Uchwałą nr 4/98 z dnia 30 czerwca 1998 r. Komisji Nadzoru Bankowego w sprawie trybu postępowania banków w przypadkach prania pieniędzy oraz ustalenia wysokości kwoty i warunków prowadzenia rejestru wpłat gotówkowych powyżej określonej kwoty oraz danych o osobach dokonujących wpłaty i na rzecz których wpłata została dokonana (Dziennik Urzędowy NBP nr 18/98) banki zobowiązane do prowadzenia w oddziałach oddzielnych rejestrów wpłat gotówkowych, których wartość przekracza równowartość 10.000 EURO. Obowiązek opisany powyżej dotyczy także zamiany papierów wartościowych lub zagranicznych środków płatniczych na złote polskie, zamiany złotych polskich na papiery wartościowe lub zagraniczne środki płatnicze, w tym pośrednictwa w wymienionych transakcjach, a także każdego przypadku, gdy okoliczności transakcji wskazują, iż środki mogą pochodzić lub mają związek z praniem pieniędzy bez względu na wartość transakcji i jej charakter. Banki są zobowiązane do przechowywania ww. rejestru transakcji wraz z dokumentami źródłowymi dotyczącymi zarejestrowanych transakcji przez okres co najmniej 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym dokonano ostatniego zapisu związanego z transakcją. Zgodnie z uchwałą, nr 396 KPWiG z dnia 9 listopada 1995 r. w sprawie stanowiska KPWiG co do zasad postępowania podmiotów prowadzących przedsiębiorstwa maklerskie w wypadku zaistnienia uzasadnionego podejrzenia pochodzenia środków pieniężnych klientów z przestępstwa lub mających związek z przestępstwem (Dziennik Urzędowy KPWiG nr 6/95, poz. 197), zaleca rejestrowanie we wszystkich podmiotach prowadzących przedsiębiorstwo maklerskie: - każdej jednorazowej wpłaty, ze szczególnym uwzględnieniem wpłat gotówkowych lub poleceń przelewu powyżej 20.000 zł, - również mniejszych wpłat, ze szczególnym uwzględnieniem wpłat gotówkowych lub poleceń przelewu następujących po sobie w ciągu krótkiego czasu, przekraczających w sumie kwotę 20.000 zł, - każdej wpłaty i polecenia przelewu, innych niż te, o których mowa powyżej, które są dokonywane w okolicznościach świadczących, że mogą one mieć na celu lokowanie środków pieniężnych pochodzących z przestępstwa lub mających związek z przestępstwem. Zgodnie z Ustawą o Przeciwdziałaniu Wprowadzaniu do Obrotu Finansowego Wartości Majątkowych Pochodzących z Nielegalnych lub Nieujawnionych Źródeł istnieje obowiązek rejestracji transakcji i osób dokonujących transakcji przez banki, oddziały banków zagranicznych, domy maklerskie, banki prowadzące działalność maklerską i inne podmioty prowadzące działalność maklerską na podstawie Ustawy Prawo o Publicznym Obrocie Papierami Wartościowymi oraz inne instytucje wymienione w ww. Ustawie jako instytucja obowiązana. Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję (zlecenie) Klienta ma obowiązek zarejestrować: - transakcję, której równowartość przekracza 10.000 EURO, zarówno jeżeli jest to transakcja prowadzona w ramach operacji pojedynczej, czy też w ramach kilku operacji, jeżeli okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane; - transakcję, gdy jej okoliczność wskazuje, że środki mogą pochodzić z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, bez względu na wartość transakcji i jej charakter. Rejestr transakcji wraz z dokumentami dotyczącymi zarejestrowania transakcji, przechowywany jest przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym dokonano ostatecznego zapisu związanego z transakcją. Zgodnie z art. 106 ust. 1 Ustawy Prawo Bankowe bank jest obowiązany przeciwdziałać wykorzystywaniu swojej działalności do celów mających związek z przestępstwem, o których mowa w art. 299 ustawy Kodeks Karny, lub w celu ukrycia działań przestępczych. W związku z powyższym zgodnie z art. 16 ust. 1 Ustawy o Przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł bank mający przeprowadzić transakcję, co do której zachodzi uzasadnione podejrzenie, że ma ona związek z popełnieniem przestępstwa z art. 299 ustawy Kodeks Karny, ma obowiązek niezwłocznie zawiadomić na piśmie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, wskazując zamierzony termin jej realizacji. Ponadto zgodnie z art. 106 ust. 4 Ustawy Prawo Bankowe bank jest obowiązany do prowadzenia rejestru wpłat gotówkowych powyżej określonej kwoty oraz danych o osobach dokonujących wpłaty i na których rzecz wpłata została dokonana. Wysokość kwoty i warunki prowadzenia rejestru, o którym mowa powyżej, oraz tryb postępowania banków w przypadkach, o których mowa w art. 299 Kodeksu Karnego, ustala Komisja Nadzoru Bankowego. Pracownik banku, który wbrew swoim obowiązkom nie zawiadamia o okolicznościach wymienionych w art. 106 ust.1 Ustawy Prawo Bankowe, ponosi odpowiedzialność porządkową, co nie wyklucza odpowiedzialności karnej, jeżeli czyn wypełnia znamiona przestępstwa. Zgodnie z art. 108 Ustawy Prawo Bankowe bank nie ponosi odpowiedzialności za szkodę, która może wynikać z wykonania w dobrej wierze obowiązków określonych w art. 106 ust. 1 Ustawy Prawo Bankowe. W takim wypadku, jeżeli okoliczności, o których mowa w art. 106 ust. 1 Ustawy Prawo Bankowe, nie miały związku z przestępstwem lub ukrywaniem działań przestępczych, odpowiedzialność za szkodę wynikłą ze wstrzymania czynności bankowych ponosi Skarb Państwa. 9.4.2 Szczegółowe zasady i terminy płatności za Obligacje Serii B Zapis na Obligacje Serii B musi być opłacony najpóźniej w momencie jego składania. Wpłaty na Obligacje Serii B można dokonywać gotówką w POK przyjmującym zapis lub przelewem. Wpłaty dokonywane są wyłącznie w polskich złotych. Przelew winien zawierać adnotację Wpłata na Obligacje Serii B Banku Pekao SA. Subskrybenci zamierzający opłacić Obligacje Serii B w formie przelewu powinni skontaktować się z wybranym POK, w celu ustalenia numeru rachunku bankowego. Zwraca się uwagę subskrybentom, że w przypadku opłacania zapisów przelewem, przelew musi być dokonany odpowiednio wcześniej, aby w momencie składnia zapisu środki znajdowały się na rachunku bankowym. Subskrybent dokonujący przelew powinien obliczyć kwotę wpłaty po cenie określonej na dzień, w którym zamierza złożyć formularz zapisu w POK i uwzględnić opłatę subskrypcyjną. 9.4.3 Skutki prawne niedokonania w określonym terminie lub dokonania niepełnej wpłaty W przypadku niedokonania wpłaty w określonym terminie lub dokonania niepełnej wpłaty zapis jest nieważny. 9.5 Przydział Obligacji Serii B Przydział Obligacji Serii B nastąpi nie później niż w terminie dwóch tygodni od upływu terminu zamknięcia publicznej subskrypcji Obligacji Serii B. Zamiarem Emitenta jest dokonanie przydziału Obligacji Serii B w terminie 3 dni roboczych od dnia zakończenia przyjmowania zapisów na Obligacje Serii B. Przydział Obligacji Serii B nastąpi zgodnie z kolejnością przyjmowania zapisów. Obligacje Serii B zostaną przydzielone wszystkim osobom, które prawidłowo złożą i opłacą zapis na Obligacje Serii B. Osobom składającym zapisy na Obligacje Serii B przydzielona zostanie liczba Obligacji Serii B wynikającą z treści zapisu pod warunkiem złożenia formularza zapisu zgodnie z zapisami Prospektu Serii oraz wpływu środków w wysokości określonej w formularzu na wskazany rachunek. 9.6 Rozliczenie wpłat i zwrot nadpłaconych kwot Rozliczenie wpłat nastąpi za pośrednictwem CDM Pekao. Zwrot nadpłat, zostanie dokonany na rachunek bankowy subskrybenta wskazany w formularzu zapisu, w terminie 14 dni od dnia zakończenia przyjmowania zapisów na Obligacje Serii B. Zwrot nadpłat nastąpi bez odszkodowań (odsetek) oraz bez kosztów poniesionych przez subskrybenta podczas subskrybowania Obligacji Serii B. 9.7 Niedojście emisji Obligacji Serii B do skutku Emisja Obligacji Serii B nie dochodzi do skutku, jeżeli nie zostaną prawidłowo złożone i należycie opłacone zapisy, na co najmniej 50.000 (pięćdziesiąt tysięcy) sztuk Obligacji Serii B. 9.8 Odstąpienie od przeprowadzenia emisji Obligacji Serii B Emitent może odstąpić od przeprowadzenia emisji Obligacji Serii B wyłącznie przed rozpoczęciem przyjmowania zapisów na Obligacje Serii B. 9.9 Ogłoszenie o dojściu lub niedojściu emisji Obligacji Serii B do skutku Zarząd Banku zawiadomi o dojściu emisji Obligacji Serii B do skutku w ciągu 14 dni od dnia zamknięcia subskrypcji Obligacji Serii B. Zarząd zawiadomi o niedojściu emisji Obligacji Serii B do skutku w ciągu 14 dni od dnia zamknięcia subskrypcji Obligacji Serii B, w przypadku, jeżeli emisja Obligacji Serii B nie dojdzie do skutku z powodu, gdy w terminie przyjmowania zapisów, nie zostaną prawidłowo złożone i należycie opłacone zapisy, na co najmniej 50.000 (pięćdziesiąt tysięcy) sztuk Obligacji Serii B. 9.10 Zwrot wpłat na Obligacje Serii B W związku z zasadami przydziału, które przewidują, że Obligacje Serii B zostaną przydzielone wszystkim osobom uprawnionym, które prawidłowo złożyły i należycie opłaciły zapisy, nie istnieje możliwość zwrotu wpłat na Obligacje Serii B, w przypadku dokonania ich przydziału przez Zarząd. W przypadku niedojścia Obligacji Serii B do skutku zwrot wpłat nastąpi w terminie 14 dni od dnia ogłoszenia o niedojściu Obligacji Serii B do skutku na rachunek bankowy wskazany przez subskrybenta w formularzu zapisu. Zwrot wpłat nastąpi wraz z opłatą subskrypcyjną bez odszkodowań (odsetek) oraz bez innych kosztów poniesionych przez subskrybenta podczas subskrybowania Obligacji Serii B. 9.11 Ogłoszenie o odstąpieniu od przeprowadzenia emisji Obligacji Serii B Zarząd zawiadomi o odstąpieniu od przeprowadzenia emisji Obligacji Serii B niezwłocznie po podjęciu takiej decyzji. Decyzja o odstąpieniu od przeprowadzenia emisji Obligacji Serii B zostanie podana do publicznej wiadomości w drodze komunikatu przesłanego do KPWiG i agencji informacyjnej niezwłocznie po jej podjęciu, lecz nie później niż przed rozpoczęciem przyjmowania zapisów na Obligacje Serii B. 10 Wartość zaciągniętych zobowiązań na ostatni dzień kwartału poprzedzającego udostępnienie niniejszej informacji oraz perspektywy kształtowania zobowiązań emitenta do czasu całkowitego wykupu obligacji proponowanych do nabycia Ogólna suma zobowiązań Banku na koniec 3 kwartału 2002 r. wyniosła 55.534 mln zł, w tym: - wobec banku centralnego 2.529 mln zł, - wobec sektora finansowego 2.954 mln zł, - wobec sektora niefinansowego 47.186 mln zł, - wobec sektora budżetowego 2.865 mln zł, - z tytułu papierów wartościowych 0 zł - inne 0,187 mln zł.
Zarząd Banku przewiduje, iż poza emisją Obligacji w ramach Programu Emisji Obligacji o wartości nominalnej do 2 mld zł w okresie do Dnia Wykupu Obligacji Serii B nie nastąpi inna istotna zmiana zarówno w strukturze jak i w wielkości zobowiązań Banku. Wynika to przede wszystkim z: - obserwowanej od kilku kwartałów w całym sektorze bankowym niskiej skłonności do oszczędzania spowodowanej niskim poziomem stóp procentowych, jak również wprowadzeniem opodatkowania od zysków kapitałowych (odsetek). - polityka Banku promująca alokacje części oszczędności klientów do alternatywnych form oszczędzania np. funduszy inwestycyjnych co wpłynie na obniżenie dynamiki depozytów klientów. 11 Oferujący Obligacje Serii B w publicznym obrocie Podmiotem oferującym Obligacje Serii B w publicznym obrocie jest Centralny Dom Maklerski Pekao Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Wołoskiej 18, telefon: (+48 22) 640-28-40, telefax: (+48 22) 640-28-00. 12 Wtórny obrót Obligacjami Serii B 12.1 Wprowadzenie Obligacji Serii B do obrotu na CeTO Zarząd dołoży wszelkich starań, aby Obligacje Serii B w możliwie jak najkrótszym terminie wprowadzić do obrotu na CeTO. Emitent przewiduje, iż pierwsze notowanie Obligacji Serii B odbędzie się w styczniu 2003 r. Po dokonaniu przydziału Obligacji Serii B subskrybentom Zarząd wystąpi do KDPW z wnioskiem o zawarcie umowy o ich rejestrację w depozycie papierów wartościowych. Jednocześnie Emitent wystąpi z wnioskiem do CeTO o dopuszczenie Obligacji Serii B do obrotu. 12.2 Odkup Obligacji Serii B na rynku regulowanym W dniu 5 listopada 2002 roku została zawarta umowa pomiędzy Bankiem Pekao SA a Pekao Faktoring Sp. z o.o., na podstawie której Pekao Faktoring Sp. z o.o. zobowiązał się nieodwołalnie i bezwarunkowo do odkupienia Obligacji na rynku wtórnym. Umowa zawarta z Pekao Faktoring Sp. z o.o. dotyczy wszystkich Obligacji wyemitowanych przez Bank w ramach Programu Emisji Obligacji zarówno znajdujących się na rachunku Sponsora Emisji, jak również na rachunkach papierów wartościowych Obligatariuszy. Odkup zostanie dokonany w taki sposób i w terminie, który zapewni rozliczenie transakcji w Dniu Ustalenia Praw. Cena kupna jednej Obligacji danej Serii będzie równa jej wartości nominalnej powiększonej o należne odsetki do dnia rozliczenia transakcji odkupu w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych S.A. Zgodnie z zapisami Prospektu Serii Dzień Ustalenia Praw z Obligacji Serii B został określony na 1 grudnia 2003 roku. Na dzień 1 grudnia 2003 roku wartość nominalna Obligacji Serii B powiększona o należne odsetki wyniesie 105,93 zł na każdą Obligację Serii B. Osoba, która podpisze ze Sponsorem Emisji (CDM Pekao) umowę zlecenia zbycia Obligacji Serii B, na podstawie której Sponsor Emisji będzie mógł dokonać sprzedaży nabytych przez nią Obligacji Serii B nie poniesie żadnych kosztów jej wykonania. Osoba, która nie podpisze ww. umowy będzie mogła samodzielnie dokonać sprzedaży Obligacji Serii B, m. in. poprzez złożenie zlecenia sprzedaży Obligacji Serii B na CeTO za pośrednictwem domu maklerskiego prowadzącego jej rachunek papierów wartościowych. W takim przypadku od tej osoby zostanie pobrana prowizja maklerska zgodnie z tabelą opłat domu maklerskiego prowadzącego rachunek. Warunki umowy zlecenia zbycia podpisywanej ze Sponsorem Emisji będą jednakowe dla wszystkich osób. Osoba podpisująca umowę zlecenia zbycia będzie mogła ją rozwiązać w każdym czasie, bez zachowania okresu wypowiedzenia i ponoszenia jakichkolwiek kosztów z wypowiedzeniem związanych. Wzór umowy zlecenia zbycia Obligacji emitowanych przez Bank stanowi załącznik nr 5 do Prospektu Emisyjnego Programu Emisji Obligacji.
13 Daty przekazania ostatnich raportów okresowych, w tym raportów zawierających dane zbadane przez podmiot uprawniony do badania Rodzaj raportu Data przekazania raportu Rodzaj danych finansowych Skonsolidowany raport za III kwartał 2002 r. 12.11.2002 r. niezbadane przez podmiot uprawniony Raport za III kwartał 2002 r. 04.11.2002 r. niezbadane przez podmiot uprawniony Skonsolidowany raport półroczny za 2002 r. 09.09.2002 r. niezbadane przez podmiot uprawniony Skonsolidowany raport za II kwartał 2002 r. 12.08.2002 r. niezbadane przez podmiot uprawniony Raport za II kwartał 2002 r. 05.08.2002 r. niezbadane przez podmiot uprawniony Skonsolidowany raport za I kwartał 2002 r. 13.05.2002 r. niezbadane przez podmiot uprawniony Raport za I kwartał 2002 r. 06.05.2002 r. niezbadane przez podmiot uprawniony Skonsolidowany raport roczny za 2001 r. 11.03.2002 r. zbadane przez podmiot uprawniony Raport roczny za 2001 r. 11.03.2002 r. zbadane przez podmiot uprawniony
14 Załączniki
Załącznik nr 1 - Definicje i objaśnienia skrótów
Bank, Spółka, Bank Pekao SA, Pekao SA, Emitent Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie Bankowy Fundusz Gwarancyjny Bankowy Fundusz Gwarancyjny utworzony na podstawie Ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym CDM, CDM Pekao Centralny Dom Maklerski Pekao Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie Cena Emisyjna Cena emisyjna jednej Obligacji Serii B wyliczona zgodnie z wzorem podanym w Prospekcie CeTO Centralna Tabel Ofert Spółka Akcyjna Dzień Ustalenia Praw Dzień, według którego KDPW określi podmioty uprawione do świadczeń z tytułu posiadania Obligacji Serii B Dzień Wykupu Dzień wykupu Obligacji Serii B oraz wypłaty świadczeń pieniężnych KDPW Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych SA z siedzibą w Warszawie Kodeks Karny Ustawa z dnia 6 czerwca 1997 r (Dz.U. z 1997 r. Nr 88, poz. 553, z późniejszymi zmianami) KPWiG, Komisja Komisja Papierów Wartościowych i Giełd NBP Narodowy Bank Polski Nierezydent Osoby, podmioty, jednostki organizacyjne, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt. 2 Ustawy Prawo Dewizowe Obligacje 20.000.000 (dwadzieścia milionów) niezabezpieczonych obligacji na okaziciela Banku Pekao SA, o wartości nominalna jednej obligacji 100 zł, emitowanych w ramach Programu Emisji Obligacji Obligacje Serii A 4.000.000 (cztery miliony) niezabezpieczonych obligacji na okaziciela Banku Pekao SA, o wartości nominalna jednej obligacji 100 zł, emitowanych w ramach pierwszej serii Programu Emisji Obligacji Obligacje Serii B 5.000.000 (pięć milionów) niezabezpieczonych obligacji na okaziciela Banku Pekao SA, o wartości nominalna jednej obligacji 100 zł, emitowanych w ramach drugiej serii Programu Emisji Obligacji Obligatariusz Właściciel Obligacji Oferujący Centralny Dom Maklerski Pekao Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie POK, Punkt Obsługi Klientów Punkt obsługi klientów CDM Pekao Program Emisji Obligacji Program powtarzających się emisji Obligacji, w którym emitowane Obligacje mają takie same cechy, prawa i obowiązki. Prospekt, Prospekt Emisyjny Programu Emisji Obligacji Prospekt emisyjny Programu Emisji Obligacji Banku Pekao SA opublikowany w dniu 30 października 2002 r. Prospekt Serii Niniejszy dokument sporządzony zgodnie z Rozporządzeniem o Prospekcie Rezydent Osoby, podmioty i jednostki organizacyjne, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt. 1, Ustawy Prawo Dewizowe Rozporządzenie o Prospekcie Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie szczegółowych warunków, jakim powinien odpowiadać prospekt emisyjny oraz skrót prospektu (Dz. U. Nr 139, poz. 1568, z późniejszymi zmianami) Sponsor Emisji Podmiot prowadzący rachunek sponsora emisji zgodnie z regulacjami KDPW, dla Obligacji CDM Pekao Statut Statut Banku UCI, UniCredito, Podmiot Dominujący UniCredito Italiano S.p.A. z siedzibą w Genui Ustawa o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym Ustawa z dnia 14 grudnia 1994 r o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (tekst jednolity Dz.U. z 2000 r. Nr 9, poz. 131)Dz.U. z 1995 r. Nr 4, poz. 18, z późniejszymi zmianami) Ustawa o NBP Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim (Dz.U. Nr 140, poz. 9381 z późniejszymi zmianami), która weszła w życie dnia 1 stycznia 1998 r. Ustawa o Obligacjach Ustawa z dnia 29 czerwca 1995 r. o obligacjach (Dz.U. z 1995 r. Nr 83, poz. 420, z późniejszymi zmianami) Ustawa o Podatku od Czynności Cywilnoprawnych Ustawa o podatku od czynności cywilnoprawnych z dnia 9 września 2000 r. (Dz. U. Nr 86, poz. 959 z późniejszymi zmianami) Ustawa Prawo Bankowe Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe (Dz.U. Nr 140, poz. 938 z późniejszymi zmianami) Ustawa Prawo Dewizowe Ustawa z dnia 27 lipca 2002 r. Prawo Dewizowe (Dz.U. Nr 141 poz. 1178) Ustawa Prawo o Publicznym Obrocie Papierami Wartościowymi Ustawa z dnia 21 sierpnia 1997 r. - Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi (Dz. U. z 2002 r. Nr 49, poz. 447 - tekst jednolity) Ustawą o Przeciwdziałaniu Wprowadzaniu do Obrotu Finansowego Wartości Majątkowych Pochodzących z Nielegalnych lub Nieujawnionych Źródeł Ustawa o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 116 z 2000 r., poz. 1216) Zarząd, Zarząd Banku Zarząd Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna Złoty, zł, PLN Polski złoty, prawny środek płatniczy Rzeczpospolitej Polskiej wprowadzony do obrotu pieniężnego od dnia 1 stycznia 1995 roku
Załącznik nr 2 - POK przyjmujące zapisy na Obligacje Serii B
Lp. Kod Miasto Ulica
1. 74-320 BARLINEK SĄDOWA 8 2. 97-400 BEŁCHATÓW KWIATOWA 6 3. 24-200 BEŁŻYCE RYNEK 26 4. 42-500 BĘDZIN MAŁACHOWSKIEGO 34 5. 21-500 BIAŁA PODL. ALEJA 1000-LECIA 28A 6. 21-500 BIAŁA PODL. NARUTOWICZA 12 7. 21-500 BIAŁA PODL. PLAC WOLNOŚCI 23 8. 21-500 BIAŁA PODL. PROSTA 17 9. 21-500 BIAŁA-PODLASKA PL. WOLNOŚCI 23 10. 86-005 BIAŁE BŁOTA BETONOWA 1 11. 78-200 BIAŁOGARD WOJSKA POLSKIEGO 15 12. 15-092 BIAŁYSTOK PIŁSUDSKIEGO 11/2 13. 15-092 BIAŁYSTOK SIENKIEWICZA 40 14. 15-092 BIAŁYSTOK SIENKIEWICZA 42 15. 15-092 BIAŁYSTOK ZIELONOGÓRSKA 2 16. 15-443 BIAŁYSTOK AL. PIŁSUDSKIEGO 11/2 17. 17-100 BIELSK PODL. MICKIEWICZA 49 18. 43-300 BIELSKO BIAŁA GRUNWALDZKA 40A 19. 43-300 BIELSKO BIAŁA STOJAŁOWSKIEGO 31 20. 43-300 BIELSKO-BIAŁA UL. 11-GO LISTOPADA 18 21. 23-400 BIŁGORAJ KOŚCIUSZKI 138 22. 05-870 BŁONIE POZNAŃSKA 4 23. 32-700 BOCHNIA WYGODA 69 24. 59-700 BOLESŁAWIEC CHOPINA 7 25. 49-300 BRZEG RYNEK 10 26. 49-300 BRZEG UL. BOLESŁAWA CHROBREGO 14C 27. 32-800 BRZESKO KRÓLOWEJ JADWIGI 3 28. 95-060 BRZEZINY PIŁSUDSKIEGO 2/8 29. 36-200 BRZOZÓW KS.BIELAWSKIEGO 5 30. 28-100 BUSKO ZDRÓJ PLAC ZWYCIĘSTWA 25 31. 23-100 BYCHAWA M.J.PIŁSUDSKIEGO 7-15 32. 85-689 BYDGOSZCZ ARMII KRAJOWEJ 250 33. 85-094 BYDGOSZCZ CURIE-SKŁODOWSKIEJ 28B 34. 85-950 BYDGOSZCZ DŁUGA 57 35. 85-010 BYDGOSZCZ DWORCOWA 6 36. 85-791 BYDGOSZCZ J.PREISA 4 37. 85-213 BYDGOSZCZ KRUSZWICKA 1 38. 85-950 BYDGOSZCZ PLAC TEATRALNY 4 39. 85-453 BYDGOSZCZ PODMIEJSKA 8 40. 85-858 BYDGOSZCZ WOJSKA POLSKIEGO 20 A 41. 85-824 BYDGOSZCZ UL. WOJSKA POLSKIEGO 20A 42. 85-034 BYDGOSZCZ UL. DŁUGA 57 43. 41-902 BYTOM DWORCOWA 39 44. 41-902 BYTOM STRAŻACKA 5 45. 77-100 BYTÓW BAUERA 3 46. 22-100 CHEŁM FABRYCZNA 6 47. 22-100 CHEŁM I AWP 41 48. 22-100 CHEŁM KOPERNIKA 20 49. 22-100 CHEŁM SZYMANOWSKIEGO 8 50. 22-100 CHEŁM PL. NIEPODLEGŁOŚCI 1 51. 64-800 CHODZIEŻ KS.T.MALEPSZEGO 12 52. 74-125 CHOJNA MIESZKA I-GO 11 A 53. 89-600 CHOJNICE KOŚCIUSZKI 28 54. 41-500 CHORZÓW WOLNOŚCI 39 55. 73-200 CHOSZCZNO CHROBREGO 1 56. 32-500 CHRZANÓW KRAKOWSKA 33 57. 43-400 CIESZYN SEJMOWA 2 58. 78-550 CZAPLINEK RYNEK 4/5 59. 64-700 CZARNKÓW KOŚCIUSZKI 61A 60. 43-502 CZECHOWICE-DZIEDZICE NIEPODLEGŁOŚCI 12B 61. 42-200 CZĘSTOCHOWA KOPERNIKA 17/19 62. 42-200 CZĘSTOCHOWA OKÓLNA 103 63. 42-200 CZĘSTOCHOWA UL. KOPERNIKA 17/19 64. 77-300 CZŁUCHÓW DWORCOWA 1 65. 41-300 DABROWA GÓRNICZA KOŚCIUSZKI 7A 66. 41-300 DĄBROWA GÓRNICZA SOBIESKIEGO 9 67. 39-200 DĘBICA GŁOWACKIEGO 35 68. 39-200 DĘBICA UL. KOLEJOWA 29 69. 05-530 DĘBLIN PCK 3 70. 74-400 DĘBNO LUB. MICKIEWICZA 34 71. 66-520 DOBIEGNIEW KOŚCIUSZKI 1 A 72. 78-500 DRAWSKO POMORSKIE PLAC KONSTYTUCJI 12 73. 66-530 DREZDENKO KOŚCIUSZKI 33 74. 98-350 DZIAŁOSZYN USŁUGOWA 5 75. 58-200 DZIERŻONIÓW RYNEK 17 76. 72-420 DZIWNÓW MICKIEWICZA 29 A 77. 82-300 ELBLĄG HETMANSKA 3 78. 82-300 ELBLĄG STARY RYNEK 18A 79. 82-300 ELBLĄG UL. STARY RYNEK 18A 80. 19-300 EŁK KILINŃSKIEGO 40 81. 19-300 EŁK PIŁSUDSKIEGO 12/14 82. 19-300 EŁK UL. PIŁSUDSKIEGO 14 83. 24-180 GARBÓW GARBÓW 84. 08-400 GARWOLIN KOŚCIUSZKI 32 85. 08-400 GARWOLIN UL. KOŚCIUSZKI 32 86. 80-299 GDAŃSK BALCERSKIEGO 14D 87. 80-894 GDAŃSK GARNCARSKA 23 88. 80-244 GDAŃSK GRUNWALDZKA 92/98 89. 80-379 GDAŃSK JAGIELLOŃSKA 10G/H 90. 80-391 GDAŃSK KOŁOBRZESKA 43 91. 80-557 GDAŃSK MARYNARKI POLSKIEJ 15 92. 80-819 GDAŃSK OKOPOWA 7 93. 80-243 GDAŃSK UL DMOWSKIEGO 6/2 94. 80-890 GDAŃSK UL HEWELIUSZA11 95. 80-855 GDAŃSK WAŁY PIASTOWSKIE 1 96. 80-244 GDAŃSK UL. GRUNWALDZKA 92/98 97. 80-391 GDAŃSK UL. KOŁOBRZESKA 43 98. 81-526 GDYNIA ZWYCIĘSTWA 253 99. 81-969 GDYNIA 10 LUTEGO 8 100. 81-212 GDYNIA HUTNICZA 3A 101. 81-005 GDYNIA KCYŃSKA 27 102. 81-166 GDYNIA NARCYZOWA 1/18 103. 81-350 GDYNIA PLAC KASZUBSKI 8 104. 81-368 GDYNIA PUŁASKIEGO 8 105. 81-319 GDYNIA ŚLĄSKA 23/25 106. 81-166 GDYNIA UNRUGA 39 107. 81-342 GDYNIA WASZYNGTONA 34-36 108. 81-319 GDYNIA UL. ŚLĄSKA 23/25 109. 81-577 GDYNIA NOWOWICZLIŃSKA 35 110. 11-500 GIŻYCKO OLSZTYŃSKA 15 A 111. 44-100 GLIWICE BERBECKIEGO 4 112. 44-100 GLIWICE BOH.GETTA WARSZAWSKIEGO 9 113. 44-100 GLIWICE DWORCOWA 28 114. 44-100 GLIWICE KOZIELSKA 89 115. 44-100 GLIWICE UL. BERBECKIEGO 4 116. 67-200 GŁOGÓW GRODZKA 24 117. 95-015 GŁOWNO FABRYCZNA 1 118. 62-200 GNIEZNO DABRÓWKI 14 119. 62-200 GNIEZNO SOBIESKIEGO 17 120. 72-100 GOLENIÓW KONSTYTUCJI 3 MAJA 24 121. 38-300 GORLICE LEGIONÓW 20 122. 38-300 GORLICE MICHALUSA 8 123. 66-400 GORZÓW WIELKOPOLSKI UL. WEŁNIANY RYNEK 18 124. 66-400 GORZÓW WLKP. JAGIELLOŃCZYKA 13 125. 66-400 GORZÓW WLKP. MARCINKOWSKIEGO 117 126. 66-400 GORZÓW WLKP. WEŁNIANY RYNEK 18 127. 09-500 GOSTYNIN DMOWSKIEGO 8 128. 63-800 GOSTYŃ POZNAŃSKA 200 129. 18-200 GRAJEWO WOJSKA POLSKIEGO 6 130. 05-825 GRODZISK MAZOWICKI SIENKIEWICZA 26 131. 85-600 GRÓJEC BANKOWA 4 132. 86-300 GRUDZIĄDZ CHEŁMIŃSKA 68 133. 86-300 GRUDZIĄDZ GROBLOWA 7 134. 86-300 GRUDZIĄDZ UL. CHEŁMIŃSKA 68 135. 72-300 GRYFICE WAŁOWA 1 136. 74-100 GRYFINO PARKOWA 3 137. 22-500 HRUBIESZÓW B.PRUSA 9 138. 14-200 IŁAWA JANA III SOBIESKIEGO 47 139. 14-200 IŁAWA UL. JANA III SOBIESKIEGO 47 140. 88-100 INOWROCŁAW DWORCOWA 29 141. 38-440 IWONICZ ZDRÓJ KULCZYŃSKIEGO 2 142. 23-300 JANÓW LUB. WIEJSKA 3 143. 37-500 JAROSŁAW PL.MICKIEWICZA 2 144. 37-500 JAROSŁAW PL. MICKIEWICZA 2 145. 38-200 JASŁO STASZICA 6 146. 38-200 JASŁO UL. KOŚCIUSZKI 33 147. 32-510 JAWORZNO MICKIEWICZA 17 148. 32-510 JAWORZNO UL. MICKIEWICZA 17 149. 38-460 JEDLICZE TRZECIESKIEGO 14 150. 58-500 JELENIA G. PLAC WYSZYŃSKIEGO 35 151. 58-500 JELENIA GÓRA PL. WYSZYŃSKIEGO 35 152. 62-800 KALISZ GRODZKA 7 153. 62-800 KALISZ ŚRÓDMIEJSKA 29 154. 62-800 KALISZ UL. GRODZKA 7 155. 72-400 KAMIEŃ POM. GRYFITÓW 2 A 156. 05-480 KARCZEW RYNEK 30 A 157. 83-300 KARTUZY JEZIORNA 9/11 158. 40-121 KATOWICE BEDNORZA 1 159. 40-121 KATOWICE CHORZOWSKA 1 160. 40-958 KATOWICE KAROLINKI 1 161. 40-958 KATOWICE KORFANTEGO 160 162. 40-121 KATOWICE KOŚCIUSZKI 37 163. 40-958 KATOWICE OBROKI 77 164. 40-121 KATOWICE PANEWNICKA 66 165. 40-121 KATOWICE ŚW. JANA 5 166. 40-121 KATOWICE UNICZOWSKA 1A 167. 40-950 KATOWICE WARSZAWSKA 8 168. 40-014 KATOWICE UL. MARIACKA 17 169. 47-200 KĘDZIERZYN-K. PLAC WOLNOŚCI 6 170. 25-301 KIELCE JAGIELLOŃSKA 69 171. 25-301 KIELCE SIENKIEWICZA 18 172. 25-301 KIELCE SKALISTA 1 173. 25-301 KIELCE UL. SIENKIEWICZA 18 174. 46-203 KLUCZBORK GRUNWALDZKA 13 C 175. 46-200 KLUCZBORK UL. GRUNWALDZKA 13C 176. 57-300 KŁODZKO PLAC CHROBREGO 20 177. 57-300 KŁODZKO PL. BOLESŁAWA CHROBREGO 20 178. 36-100 KOLBUSZOWA KOŚCIUSZKI 18 179. 95-040 KOLUSZKI MICKIEWICZA 2 180. 78-100 KOŁOBRZEG ŹRÓDLANA 5 181. 62-510 KONIN KOSMONAUTÓW 14 182. 62-510 KONIN PRZYJAŹNI 4 183. 62-500 KONIN UL. KOSMONAUTÓW 14 184. 05-510 KONSTANCIN PIŁSUDSKIEGO 11 185. 90-050 KONSTANTYNÓW ŁÓDZKA 20 186. 86-010 KORONOWO PLAC ZWYCIĘSTWA 23 187. 66-470 KOSTRZYN PIASTOWSKA 4 188. 75-950 KOSZALIN JANA Z KOLNA 11 189. 75-950 KOSZALIN RYNEK STAROMIEJSKI 8 190. 75-204 KOSZALIN UL. JANA Z KOLNA 11 191. 83-400 KOŚCIERZYNA ŚWIETOJAŃSKA 3 192. 30-960 KRAKÓW BIEŃCZYCKA 168 193. 30-960 KRAKÓW CENTRUM D 7 194. 30-347 KRAKÓW FORTECZNA 51 195. 31-357 KRAKÓW J.CONRADA 63 196. 30-347 KRAKÓW KAPELANKA1 197. 31-010 KRAKÓW KARMELICKA 65 198. 31-010 KRAKÓW KARMELICKA 8 199. 30-960 KRAKÓW KOBIERZYŃSKA 93 200. 30-960 KRAKÓW KRAKOWSKA 46 201. 30-081 KRAKÓW KRÓLEWSKA 65 202. 30-347 KRAKÓW KRÓLOWEJ JADWIGI146 203. 30-960 KRAKÓW LEGIONÓW PIŁSUDSKIEGO 19 204. 30-960 KRAKÓW MICKIEWICZA 30 205. 31-010 KRAKÓW OS.WYSOKIE 22C 206. 30-960 KRAKÓW PIASTOWSKA 47 207. 30-960 KRAKÓW PL. KOLEJOWY 1 208. 31-010 KRAKÓW POWST.WARSZ.12 209. 30-960 KRAKÓW PRZEWÓZ 34 210. 30-960 KRAKÓW RETORYKA 1 211. 31-010 KRAKÓW RYNEK GL.31 212. 31-010 KRAKÓW RYNEK GŁ.25 213. 30-960 KRAKÓW RYNEK KLEPARSKI 6 214. 30-960 KRAKÓW SOLSKIEGO 1 215. 31-053 KRAKÓW SZEROKA 22 216. 30-960 KRAKÓW SZPITALNA 15 217. 30-347 KRAKÓW WIELICKA 259 218. 30-960 KRAKÓW WROCŁAWSKA 24 219. 30-960 KRAKÓW WYBICKIEGO 1 220. 30-960 KRAKÓW ZIELIŃSKA 3 221. 31-005 KRAKÓW UL. BRACKA 1A 222. 31-024 KRAKÓW UL. RYNEK 31 223. 47-300 KRAPKOWICE SZKOLNA 7 224. 22-300 KRASNYSTAW PIŁSUDSKIEGO 11 225. 23-200 KRAŚNIK KOCHANOWSKIEGO 1 226. 23-200 KRAŚNIK KOŚCIUSZKI 5 227. 23-200 KRAŚNIK KRASICKIEGO 4 228. 23-200 KRAŚNIK UL. KOCHANOWSKIEGO 1 229. 38-400 KROSNO BIESZCZADZKA 5 230. 38-400 KROSNO POWSTAŃCÓW WARSZAWSKICH 3 231. 38-400 KROSNO UL. POWSTAŃCÓW WARSZAWSKICH 3 232. 99-300 KUTNO 29 LISTOPADA 15 233. 99-300 KUTNO PODRZECZNA 9 234. 99-300 KUTNO UL. 29 LISTOPADA 15 235. 82-500 KWIDZYN PILSUDSKIEGO 14B 236. 05-120 LEGIONOWO JAGIELLOŃSKA 11 237. 05-120 LEGIONOWO REYMONTA 11 238. 59-220 LEGNICA IWASZKIEWICZA 1 239. 59-220 LEGNICA WROCŁAWSKA 26/28 240. 64-100 LESZNO WRÓBLEWSKIEGO 6 241. 64-100 LESZNO UL. WRÓBLEWSKIEGO 6 242. 37-300 LEŻAJSK MICKIEWICZA 52 243. 84-300 LĘBORK ARMII KRAJOWEJ 18 244. 13-230 LIDZBARK WELSKI DZIAŁDOWSKA 9 245. 87-600 LIPNO 3 MAJA 22 246. 37-600 LUBACZÓW LEGIONÓW 4 247. 21-100 LUBARTÓW LUBELSKA 21/23 248. 14-260 LUBAWA RYNEK 5 249. 59-302 LUBIN BANKOWA 16A 250. 59-300 LUBIN UL. BANKOWA 16A 251. 20-880 LUBLIN 1-GO MAJA 10 252. 20-023 LUBLIN CHOPINA 26A 253. 20-925 LUBLIN KRAKOWSKIE PRZEDMIEŚCIE 64 254. 20-109 LUBLIN KRÓLEWSKA 1 255. 20-925 LUBLIN LUBOMELSKA 1-3 256. 20-880 LUBLIN NOWOWIEJSKIEGO 2 257. 20-925 LUBLIN PL.M.C.SKŁODOWSKIEJ 5 258. 20-925 LUBLIN RYNEK 2 259. 20-023 LUBLIN ZANA 19 (LECLERC) 260. 20-337 LUBLIN ZIMOWA 5 261. 20-109 LUBLIN UL. KRÓLEWSKA 1 262. 20-076 LUBLIN UL. KRAKOWSKIE PRZEDMIEŚCIE 62 263. 42-700 LUBLINIEC ZWYCIĘSTWA 2 264. 62-030 LUBOŃ ŻABIKOWSKA 66 265. 37-100 ŁAŃCUT SOKOŁA 4 266. 98-100 ŁASK WARSZAWSKA 12 267. 08-450 ŁASKARZEW GARWOLIŃSKA 10 268. 84-360 ŁEBA KOŚCIUSZKI 87 269. 21-010 ŁĘCZNA STASZICA 1 270. 99-100 ŁĘCZYCA PLAC KOŚCIUSZKI 24 271. 73-300 ŁOBEZ KOŚCIUSZKI 26 272. 05-092 ŁOMIANKI WARSZAWSKA 85 273. 18-400 ŁOMŻA LEGIONÓW 5 274. 18-400 ŁOMŻA UL. MAŁACHOWSKIEGO 1 275. 08-200 ŁOSICE RYNEK 11 276. 99-400 ŁOWICZ DŁUGA 27 277. 99-400 ŁOWICZ NOWA 8 278. 99-400 ŁOWICZ UL. DŁUGA 27 279. 91-151 ŁÓDŹ ALEKSANDROWSKA 38 280. 91-341 ŁÓDŹ BRUKOWA 6/8 281. 93-231 ŁÓDŹ DĄBROWSKIEGO 234 282. 92-525 ŁÓDŹ GORKIEGO 10/12 283. 90-418 ŁÓDŹ KOŚCIUSZKI 3 284. 90-959 ŁÓDŹ KOŚCIUSZKI 47 285. 90-960 ŁÓDŹ NAWROT 9/11 286. 90-950 ŁÓDŹ PIŁSUDSKIEGO 12 287. 90-950 ŁÓDŹ PIŁSUDSKIEGO 6 288. 90-361 ŁÓDŹ PIOTRKOWSKA 270 289. 90-959 ŁÓDŹ PIOTRKOWSKA 288 290. 90-950 ŁÓDŹ ROOSEVELTA 15 291. 91-725 ŁÓDŹ STRYKOWSKA 5 292. 90-418 ŁÓDŹ AL. KOŚCIUSZKI 3 293. 90-361 ŁÓDŹ UL. PIOTRKOWSKA 270 294. 90-051 ŁÓDŹ AL. PIŁSUDSKIEGO 6 295. 21-400 ŁUKÓW WYSZYŃSKIEGO 21 296. 99-420 ŁYSZKOWICE GŁOWACKIEGO 28 297. 82-200 MALBORK PIŁSUDSKIEGO 9 298. 21-540 MAŁASZEWICZE WIEJSKA 2/3 299. 05-260 MARKI PIŁSUDSKIEGO 94 300. 32-200 MIECHÓW RYNEK 23 301. 39-300 MIELEC FREDRY 2 302. 39-300 MIELEC OBROŃCÓW POKOJU 7 303. 39-300 MIELEC PISARKA 10 304. 39-300 MIELEC UL. PISARKA 10 305. 64-400 MIĘDZYCHÓD 17 STYCZNIA 74 306. 66-300 MIĘDZYRZECZ POZNAŃSKA 1 307. 43-190 MIKOŁÓW PSZCZYŃSKA 10 308. 19-413 MILANÓWEK WARSZAWSKA 21 309. 05-300 MIŃSK MAZ. WARSZAWSKA 133 310. 05-300 MIŃSK MAZOWIECKI UL. WARSZAWSKA 133 311. 06-500 MŁAWA ŻWIRKI 21B 312. 62-050 MOSINA PLAC PAŹDZIERNIKA 6 313. 11-700 MRĄGOWO PL.KAJKI 1 314. 41-400 MYSŁOWICE KRAKOWSKA 7 315. 32-400 MYŚLENICE REJA 6 316. 74-300 MYŚLIBÓRZ WYSZYŃSKIEGO 2 317. 37-400 NISKO MICKIEWICZA 2 318. 39-460 NOWA DĘBA KOŚCIUSZKI 13 C 319. 67-100 NOWA SÓL WROCŁAWSKA 2 320. 74-115 NOWE CZARNOWO ELEKTROWNIA DOLNA ODRA 321. 72-200 NOWOGARD BANKOWA 5 322. 05-100 NOWY DW. MAZ. SŁOWACKIEGO 11 323. 33-300 NOWY SĄCZ ŻEROMSKIEGO 6 324. 34-400 NOWY TARG ALEJA TYSIĄCLECIA 35 A 325. 34-400 NOWY TARG AL. TYSIĄCLECIA 35A 326. 48-300 NYSA MARCINKOWSKIEGO 1 327. 48-300 NYSA UL. MARCINKOWSKIEGO 1 328. 86-400 OLEŚNICA WAŁY JAGIELLOŃSKIE 26 329. 10-118 OLSZTYN 1 MAJA 10 330. 10-118 OLSZTYN OCZAPOWSKIEGO 3 331. 10-118 OLSZTYN PIŁSUDSKIEGO 63 332. 10-118 OLSZTYN STAROMIEJSKA 13 333. 10-118 OLSZTYN UL. 1-GO MAJA 10 334. 55-200 OŁAWA MŁYŃSKA 2 335. 27-500 OPATÓW SIENKIEWICZA 20 336. 26-300 OPOCZNO PL. KOŚCIUSZKI 16 337. 45-064 OPOLE DAMROTA 2 338. 45-064 OPOLE GROTA ROWECKIEGO 17 339. 45-027 OPOLE OSMAŃCZYKA 15 340. 45-305 OPOLE PIOTRKOWSKA 2A 341. 45-027 OPOLE UL. OSMAŃCZYKA 15 342. 24-300 OPOLE LUBELSKIE LUBELSKA 12 343. 62-322 ORZECHOWO MIŁOSŁAWSKA 33 344. 07-400 OSTROŁĘKA BOGUSŁAWSKIEGO 23 345. 07-400 OSTROŁĘKA UL. BOGUSŁAWSKIEGO 23 346. 27-400 OSTROWIEC ŚW. KILIŃSKIEGO 15 347. 27-400 OSTROWIEC ŚW. POLNA 11B 348. 27-400 OSTROWIEC ŚWIĘT. UL. KILIŃSKIEGO 15 349. 14-100 OSTRÓDA GRUNWALDZKA 4 350. 14-100 OSTRÓDA GRUNWALDZKA 4 351. 14-100 OSTRÓDA UL. GRUNWALDZKA 4 352. 63-400 OSTRÓW WLKP. GŁOGOWSKA 23 353. 32-600 OŚWIĘCIM ZAMKOWA 12 354. 05-400 OTWOCK ŚWIDERSKA 2/4 355. 95-035 OZORKÓW NOWE MIASTO 3 356. 27-530 OŻARÓW OS. WZGÓRZE 14A 357. 05-850 OŻARÓW MAZ. OŻAROWSKA 48 358. 95-200 PABIANICE ZAMKOWA 7 359. 05-500 PIASECZNO POWSTAŃCÓW WARSZAWY 13 360. 05-500 PIASECZNO ŚWIĘTOJAŃSKA 1 361. 64-920 PIŁA BROWARNA 21 362. 64-920 PIŁA WYSPIAŃSKIEGO 8 363. 64-920 PIŁA UL. BROWARNA 21 364. 97-300 PIOTRKÓW TRYB. ARMII KRAJOWEJ 24 365. 97-300 PIOTRKÓW TRYBUNALSKI UL. ARMII KRAJOWEJ 24 366. 12-200 PISZ 1 MAJA 4C 367. 09-402 PŁOCK KOLEGIALNA 14 A 368. 09-402 PŁOCK KWIATKA 6 369. 09-400 PŁOCK UL. JACHOWICZA 32 370. 09-411 PŁOCK UL. CHEMIKÓW 7 371. 09-100 PŁONSK MŁODZIEŻOWA 28 G 372. 99-200 PODDĘBICE ŁÓDZKA 16/18 373. 72-010 POLICE BANKOWA 32 374. 59-100 POLKOWICE RYNEK 9 375. 78-320 POŁCZYN ZDRÓJ GRUNWALDZKA 9/11 376. 24-320 PONIATOWA MŁODZIEŻOWA 2 377. 60-189 POZNAŃ BUKOWSKA 285 378. 60-523 POZNAŃ DĄBROWSKIEGO 75 379. 60-702 POZNAŃ GŁOGOWSKA 277/279 380. 60-104 POZNAŃ GŁOGOWSKA 31/33 381. 60-322 POZNAŃ GRUNWALDZKA 165 382. 60-185 POZNAŃ MALWOWA 154 383. 61-767 POZNAŃ MASZTALARSKA 8A 384. 61-119 POZNAŃ MICHAŁA 43 385. 60-837 POZNAŃ MICKIEWICZA 33 386. 50-589 POZNAŃ NOWINA 9 387. 60-689 POZNAŃ OBORNICKA 337 388. 61-249 POZNAŃ OSIEDLE STARE ŻEGRZE 389. 61-770 POZNAŃ PADEREWSKIEGO 3 390. 60-702 POZNAŃ PAMIĄTKOWA 17 391. 61-831 POZNAŃ PL.WIOSNY LUDÓW 2 392. 61-739 POZNAŃ PLAC WOLNOŚCI 17 393. 60-289 POZNAŃ PROMIENISTA 62 394. 61-807 POZNAŃ SŁOWIAŃSKA 53 C 395. 61-302 POZNAŃ SZWEDZKA 6 396. 61-807 POZNAŃ ŚW. MARCIN 52/56 397. 60-461 POZNAŃ WERGILIUSZA 2B/A 398. 60-681 POZNAŃ WOJCIECHOWSKIEGO 7/17 399. 61-131 POZNAŃ ZAMENHOFA 133 400. 61-851 POZNAŃ ZIELONA 8 401. 61-807 POZNAŃ UL. ŚW. MARCIN 52/56 402. 61-767 POZNAŃ UL. MASZTALARSKA 8A 403. 46-320 PRASZKA KALISKA 72 404. 48-200 PRUDNIK DAMROTA 10 A 405. 48-200 PRUDNIK UL. DAMROTA 10A 406. 83-000 PRUSZCZ GDAŃSKI WOJSKA POLSKIEGO 18 407. 05-800 PRUSZKÓW DRZYMAŁY 5/5A 408. 37-700 PRZEMYŚL JAGIELLOŃSKA 7 409. 37-700 PRZEMYŚL MICKIEWICZA 6 410. 37-700 PRZEMYŚL UL. MICKIEWICZA 6 411. 37-200 PRZEWORSK JAGIELLOŃSKA12 412. 43-200 PSZCZYNA WOJSKA POLSKIEGO 11 413. 24-100 PUŁAWY KRÓLEWSKA 11A 414. 24-100 PUŁAWY PARTYZANTÓW 8 415. 24-100 PUŁAWY TYSIĄCLECIA P.P. 13 416. 24-100 PUŁAWY UL. PARTYZANTÓW 8 417. 62-040 PUSZCZYKOWO POZNAŃSKA 67 418. 74-200 PYRZYCE BANKOWA 1 419. 47-400 RACIBÓRZ DŁUGA 24 420. 26-600 RADOM PIŁSUDSKIEGO 15 421. 26-600 RADOM STRUGA 26/28 422. 26-610 RADOM UL. KILIŃSKIEGO 15/17 423. 97-500 RADOMSKO PIASTOWSKA 16 424. 97-500 RADOMSKO UL. PIASTOWSKA 16 425. 37-550 RADYMNO RYNEK 15 426. 88-200 RADZIEJÓW KUJAWSKI BRZESKA 1 427. 05-250 RADZYMIN WYSZYŃSKIEGO 2 428. 21-300 RADZYŃ PODLASKI WARSZAWSKA 19 429. 96-200 RAWA MAZ. MICKIEWICZA 18 430. 22-170 REJOWIEC FABR. FABRYCZNA 1 431. 39-100 ROPCZYCE SŁOWACKIEGO 2 432. 41-710 RUDA ŚL. 1-GO MAJA 219 433. 41-700 RUDA ŚLĄSKA UL. 1-GO MAJA 219 434. 84-230 RUMIA DĄBROWSKIEGO 131 435. 44-200 RYBNIK 3-GO MAJA 436. 08-500 RYKI STARY RYNEK 39 437. 87-500 RYPIN WARSZAWSKA 6 438. 35-959 RZESZÓW 3-GO MAJA 21 439. 35-959 RZESZÓW Ł.CIEPLIŃSKIEGO 1 440. 35-010 RZESZÓW AL. CIEPLIŃSKIEGO 1 441. 95-030 RZGÓW TUSZYŃSKA 1 442. 27-600 SANDOMIERZ KOŚCIUSZKI 4 443. 27-600 SANDOMIERZ UL. KOŚCIUSZKI 4 444. 38-500 SANOK KOŚCIUSZKI 4 445. 38-500 SANOK LIPIŃSKIEGO 109 446. 38-500 SANOK MICKIEWICZA 29 447. 38-500 SANOK PRZEMYSKA 11 448. 38-500 SANOK UL. KOŚCIUSZKI 12 449. 39-120 SĘDZISZÓW MAŁOPOLSKI FABRYCZNA 4 450. 76-004 SIANÓW ARMII POLSKIEJ 30 451. 08-110 SIEDLCE WOJSKOWA 24 452. 08-100 SIEDLCE UL. WOJSKOWA 24 453. 41-100 SIEMIANOWICE ŚW.BARBARY 2 454. 17-300 SIEMIATYCZE JANA PAWŁA II 15 455. 98-200 SIERADZ RYCERSKA 2 456. 09-200 SIERPC BRACI TUŁODZIECKICH 17 457. 26-110 SKARŻYSKO KAM. B.PRUSA 12 458. 26-100 SKARŻYSKO-KAMIENNA UL. BOLESŁAWA PRUSA 12 459. 32-050 SKAWINA OGRODY 121 460. 96-100 SKIERNIEWICE GAŁECKIEGO 16 461. 43-430 SKOCZÓW CIESZYŃSKA 3A 462. 66-440 SKWIERZYNA PIŁSUDSKIEGO 11 463. 69-100 SŁUBICE 1 MAJA 12 464. 62-400 SŁUPCA PLAC WOLNOSCI 1 465. 76-200 SŁUPSK 9 MARCA 6 466. 76-200 SŁUPSK TUWIMA 30 467. 76-200 SŁUPSK UL. TUWIMA 30 468. 96-500 SOCHACZEW 1 MAJA 19 469. 08-300 SOKOŁÓW PODL. LIPOWA 5 470. 86-050 SOLEC KUJ. TORUŃSKA 61A 471. 81-874 SOPOT REJA 13/15 472. 81-874 SOPOT UL. MIKOŁAJA REJA 13/15 473. 41-219 SOSNOWIEC BR.MIEROSZEWSKICH 120 474. 41-200 SOSNOWIEC KRESOWA 6 475. 41-200 SOSNOWIEC ZWYCIĘSTWA 6 476. 37-450 STALOWA WOLA JANA PAWŁA II 13 477. 37-450 STALOWA WOLA JANA PAWŁA II 25A 478. 37-450 STALOWA WOLA WOLNOŚCI 17 479. 37-450 STALOWA WOLA UL. JANA PAWŁA II 13 480. 27-200 STARACHOWIECE KRAŃCOWA 4 481. 27-200 STARACHOWIECE LIPOWA 29 482. 27-200 STARACHOWIECE RADOMSKA 31 483. 83-300 STARGARD GD LUBICHOWSKA 8 484. 73-110 STARGARD SZCZ. CZARNECKIEGO 16 485. 73-110 STARGARD SZCZ. PIŁSUDSKIEGO 4 486. 73-100 STARGARD SZCZECIŃSKI UL. CZARNECKIEGO 16 487. 28-200 STASZÓW MICKIEWICZA 2 488. 66-500 STRZELCE KRAJ. SIENKIEWICZA 5 489. 47-100 STRZELCE OPOLSKIE LUDOWA 4 490. 38-100 STRZYŻÓW KILIŃSKIEGO 8 491. 05-070 SULEJÓWEK REYMONTA 43 492. 69-200 SULĘCIN PARK BANKOWY 2 493. 16-400 SUWAŁKI KOŚCIUSZKI 72 494. 16-400 SUWAŁKI NONIEWICZA 48 495. 16-400 SUWAŁKI UL. KOŚCIUSZKI 72 496. 62-020 SWARZĘDZ OSIEDLE DABROWSZCZAKÓW 8/5 497. 70-952 SZCZECIN BOGURODZICY 5 498. 70-560 SZCZECIN GRODZKA 9 499. 70-777 SZCZECIN JASNA 5 500. 70-405 SZCZECIN OBROŃCÓW STALINGRADU 10/11 501. 70-562 SZCZECIN PL. ORŁA BIAŁEGO 3 502. 70-952 SZCZECIN PL. ŻOŁNIERZA POLSKIEGO 16 503. 70-419 SZCZECIN RODŁA 9 504. 70-431 SZCZECIN ŚLĄSKA 9/11 505. 70-952 SZCZECIN WOJSKA POLSKIEGO 1 506. 71-400 SZCZECIN WYZWOLENIA 68 507. 71-419 SZCZECIN PL. ŻOŁNIERZA POLSKIEGO 16 508. 70-400 SZCZECIN UL. BOGURODZICY 5 509. 70-412 SZCZECIN AL. NIEPODLEGŁOŚCI 31 510. 78-400 SZCZECINEK MICKIEWICZA 1 511. 63-000 ŚRODA WLKP. CZERWONEGO KRZYŻA 21 512. 58-100 ŚWIDNICA RYNEK 30 513. 58-100 ŚWIDNICA UL. RYNEK 30 514. 21-040 ŚWIDNIK RACŁAWICKA 38-44 515. 21-040 ŚWIDNIK WYSZYŃSKIEGO 15 516. 78-300 ŚWIDWIN POŁCZYŃSKA 70 517. 66-200 ŚWIEBODZIN GŁOGOWSKA 11 A 518. 86-100 ŚWIECIE N/WISŁĄ DUŻY RYNEK 11 519. 72-600 ŚWINOUJŚCIE MONTE CASSINO 7 520. 72-600 ŚWINOUJŚCIE PIŁSUDSKIEGO 4 521. 72-600 ŚWINOUJŚCIE UL. PIŁSUDSKIEGO 4 522. 39-400 TARNOBRZEG PIŁSUDSKIEGO 8 523. 39-400 TARNOBRZEG SŁOMKI 1 524. 42-600 TARNOWSKIE GÓRY DOLNA 1 525. 33-100 TARNÓW PL.KAZIMIERZA WLK.3A 526. 33-100 TARNÓW PL.KOŚCIUSZKI 4 527. 33-100 TARNÓW SŁONECZNA 32 528. 33-100 TARNÓW PL. KAZIMIERZA WIELKIEGO 3A 529. 60-080 TARNÓW PODGÓRSKI POZNAŃSKA 80 530. 83-110 TCZEW WOJSKA POLSKIEGO 22 531. 22-600 TOMASZÓW LUB. LWOWSKA 80 532. 97-200 TOMASZÓW MAZ. HALLERA 10/12 533. 97-200 TOMASZÓW MAZ. MOŚCICKIEGO 31/33 534. 97-200 TOMASZÓW MAZ. TKACKA 2 535. 97-200 TOMASZÓW MAZ. UL. MOŚCICKIEGO 31/33 536. 87-100 TORUŃ GRUDZIĄDZKA 29 537. 87-100 TORUŃ MIGDAŁOWA 6 538. 87-100 TORUŃ POZNAŃSKA 59 539. 87-100 TORUŃ WIELKIE GARBARY 7 540. 87-100 TORUŃ UL. GRUDZIĄDZKA 29 541. 64-980 TRZCIANKA ŻEROMSKIEGO 13 542. 72-320 TRZEBIATÓW WOJSKA POLSKIEGO 51 543. 62-700 TUREK KALISKA 2 544. 95-080 TUSZYN PIOTRKOWSKA 2/4 545. 43-100 TYCHY BIBLIOTECZNA 28 546. 43-100 TYCHY JANA PAWŁA II 20 547. 43-100 TYCHY NIEPODLEGŁOŚCI 35 548. 02-495 URSUS RAKIETNIKÓW 52 549. 76-270 USTKA MARYNARKI POLSKIEJ 81C 550. 38-700 USTRZYKI D. RYNEK 17 551. 58-300 WAŁBRZYCH BRONIEWSKIEGO 65/87 552. 58-300 WAŁBRZYCH SIENKIEWICZA 8 553. 58-300 WAŁBRZYCH UL. SIENKIEWICZA 8 554. 78-600 WAŁCZ BANKOWA 3/5 555. 04-501 WARSZAWA ABRAHAMA 12 556. 02-019 WARSZAWA ALEJA KRAKOWSKA 87 557. 00-950 WARSZAWA BIELAŃSKA 4 A 558. 00-952 WARSZAWA BITWY WARSZAWSKIEJ 1920 ROKU 11 559. 00-710 WARSZAWA BONIFACEGO 92 560. 04-501 WARSZAWA BYSŁAWSKA 104 561. 01-459 WARSZAWA CHŁODNA 51 562. 00-950 WARSZAWA CHMIELNA 85/87 563. 00-950 WARSZAWA CZACKIEGO 21/23 564. 00-952 WARSZAWA CZŁUCHOWSKA 25 565. 02-776 WARSZAWA DERENIOWA 9 566. 00-952 WARSZAWA DOLAŃSKIEGO 4 567. 02-776 WARSZAWA EKOLOGICZNA 4 568. 00-950 WARSZAWA EMILII PLATER 53 569. 00-952 WARSZAWA F.KAWY 44 570. 04-501 WARSZAWA GEN. CHRUŚCIELA 39A 571. 01-459 WARSZAWA GÓRCZEWSKA 137 572. 00-952 WARSZAWA GROCHOWSKA 217 573. 02-019 WARSZAWA GRÓJECKA 1/3 574. 02-019 WARSZAWA GRÓJECKA 39 575. 00-950 WARSZAWA GRZYBOWSKA 53/57 576. 01-459 WARSZAWA GRZYBOWSKA 80/82 577. 00-950 WARSZAWA JANA PAWŁA II 24 578. 00-950 WARSZAWA JANA PAWŁA II 61 B 579. 02-776 WARSZAWA JANOWSKIEGO 11 580. 00-950 WARSZAWA JEROZOLIMSKIE 44 581. 00-950 WARSZAWA JEROZOLIMSKIE 65/79 582. 02-019 WARSZAWA JEROZOLIMSKIE 89 583. 01-459 WARSZAWA KARTEZJUSZA 2 584. 00-950 WARSZAWA KASPROWICZA 45/47 585. 02-776 WARSZAWA KEN 97 586. 00-952 WARSZAWA KLAUDYNY 32 587. 01-459 WARSZAWA KOCHANOWSKIEGO 39 588. 03-469 WARSZAWA KORZONA 111 589. 00-950 WARSZAWA KR. PRZEDMIEŚCIE 1 590. 00-950 WARSZAWA KREDYTOWA 3 591. 00-952 WARSZAWA KRÓLOWEJ MARYSIEŃKI 13 592. 00-950 WARSZAWA KRUCZA 6/14 593. 00-952 WARSZAWA ŁOPUSZAŃSKA 53 594. 00-950 WARSZAWA MARSZAŁKOWSKA 138 595. 02-675 WARSZAWA NIEPODLEGŁOŚCI 162 596. 02-019 WARSZAWA NOAKOWSKIEGO 18/20 597. 02-776 WARSZAWA NOWOURSYNOWSKA 143 J 598. 04-501 WARSZAWA OMULEWSKA 27 599. 03-469 WARSZAWA OSTROBRAMSKA 101 600. 04-501 WARSZAWA OSTROBRAMSKA 75 601. 02-019 WARSZAWA PAŃSKA 77/79 ELEKTRIM 602. 04-501 WARSZAWA PATRIOTÓW 309 603. 00-950 WARSZAWA PL. BANKOWY 2 604. 00-950 WARSZAWA PL. POWSTAŃCÓW W-WY 1 605. 04-501 WARSZAWA PLOWIECKA 1 606. 01-459 WARSZAWA PŁOCKA 17 607. 00-950 WARSZAWA PODWALE 17 A 608. 00-950 WARSZAWA POPIEŁUSZKI 11 609. 01-459 WARSZAWA POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH 70 610. 00-950 WARSZAWA PRZY AGORZE 13 611. 02-776 WARSZAWA PUŁAWSKA 435 A 612. 02-592 WARSZAWA PUŁAWSKA 54/56 613. 02-675 WARSZAWA RACŁAWICKA 146 614. 02-137 WARSZAWA RADAROWA 9 615. 00-952 WARSZAWA RYBNICKA 2 616. 03-469 WARSZAWA SKOCZYLASA 4 617. 00-950 WARSZAWA SŁOMIŃSKIEGO 17 618. 00-710 WARSZAWA SOBIESKIEGO 110 619. 03-469 WARSZAWA ST ZJEDNOCZONYCH 61 620. 00-952 WARSZAWA STAWKI 2 621. 00-952 WARSZAWA SZTURMOWA 2 622. 03-469 WARSZAWA ŚW. HIERONIMA 4 623. 03-469 WARSZAWA ŚWIATOWIDA 47 624. 00-952 WARSZAWA TARGOWA 33 A 625. 03-469 WARSZAWA TARGOWA 62 626. 04-501 WARSZAWA TRAKT LUBELSKI 1/3 627. 03-469 WARSZAWA TUŻYCKA 7 628. 00-952 WARSZAWA UMIŃSKIEGO 6 629. 00-950 WARSZAWA WILCZA 70 630. 00-710 WARSZAWA WITOSA 31 631. 02-675 WARSZAWA WOŁOSKA 18 632. 02-675 WARSZAWA WORONICZA 15 633. 01-459 WARSZAWA WROCŁAWSKA 21 634. 02-675 WARSZAWA WRÓBLA 2 635. 04-501 WARSZAWA ZAMOYSKIEGO 47A 636. 00-950 WARSZAWA ZWYCIĘZCÓW 30 637. 00-950 WARSZAWA WSPÓLNA 47/49 638. 00-950 WARSZAWA UL. MAZOWIECKA 9 639. 00-095 WARSZAWA PL. BANKOWY 2 640. 00-670 WARSZAWA UL. WILCZA 70 641. 00-764 WARSZAWA UL. SOBIESKIEGO 110 642. 03-472 WARSZAWA UL. BRECHTA 3 643. 04-128 WARSZAWA UL. OMULEWSKA 27 644. 02-019 WARSZAWA UL. GRÓJECKA 1/3 645. 02-675 WARSZAWA UL. WOŁOSKA 18 646. 02-776 WARSZAWA UL. DERENIOWA 9 647. 00-043 WARSZAWA UL. CZACKIEGO 21/23 648. 05-090 WARSZAWA - JANKI PLAC SZWEDZKI 3 649. 62-100 WĄGROWIEC KOŚCIUSZKI 16 650. 84-200 WEJHEROWO RYBACKA 651. 84-200 WEJHEROWO SOBIESKIEGO 241 652. 05-075 WESOŁA-STARA MIŁOSNA TRAKT BRZESKI 58C 653. 07-100 WĘGRÓW PIŁSUDSKIEGO 1 654. 98-300 WIELUŃ PLAC KAZIMIERZA WIELKIEGO 3 655. 98-300 WIELUŃ PL. KAZIMIERZA WIELKIEGO 3 656. 87-800 WŁOCŁAWEK WOJSKA POLSKIEGO 2A 657. 87-800 WŁOCŁAWEK ZDUŃSKA 6/8/12 658. 87-800 WŁOCŁAWEK PL. WOLNOŚCI 15 659. 22-200 WŁODAWA J. PIŁSUDSKIEGO 53 660. 44-286 WODZISŁAW ŚLĄSKI OŚ.XXX-LECIA PAW.62 661. 05-200 WOŁOMIN SIENKIEWICZA 1 662. 50-541 WROCŁAW ARMII KRAJOWEJ 12/1 663. 50-525 WROCŁAW GLINIANA 40 B 664. 51-136 WROCŁAW KASPROWICZA 5B 665. 50-029 WROCŁAW KOŚCIUSZKI 147 666. 50-038 WROCŁAW KOŚCIUSZKI 18 667. 54-204 WROCŁAW LEGNICKA 62 668. 50-111 WROCŁAW MALARSKA 27/29 669. 50-930 WROCŁAW OŁAWSKA 2 670. 52-233 WROCŁAW PARAFIALNA 69 671. 53-605 WROCŁAW PLAC ORLĄT LWOWSKICH 20 E 672. 53-332 WROCŁAW POWSTAŃCÓW ŚL.95 673. 53-146 WROCŁAW RACŁAWICKA 2/4 674. 50-335 WROCŁAW SIENKIEWICZA 8 675. 51-662 WROCŁAW SPÓŁDZIELCZA 1A 676. 50-242 WROCŁAW ŚW.MACIEJA 1 677. 52-314 WROCŁAW WAŁBRZYSKA 24 678. 50-108 WROCŁAW UL. KIEŁBAŚNICZA 7A 679. 64-510 WRONKI CHROBREGO 1 680. 62-300 WRZEŚNIA KILIŃSKIEGO 10 681. 62-300 WRZEŚNIA SĄDOWA 2 682. 41-800 ZABRZE 3-GO MAJA 1 683. 41-800 ZABRZE WOLNOŚCI 259 684. 34-500 ZAKOPANE ALEJA 3 MAJA 5 685. 18-300 ZAMBROW PODEDWORNEGO 5 686. 22-400 ZAMOŚĆ GRODZKA 2 687. 22-400 ZAMOŚĆ PARTYZANTÓW 61 688. 22-400 ZAMOŚĆ UL. GRODZKA 2 689. 05-090 ZĄBKI PIŁSUDSKIEGO 2 690. 98-220 ZDUŃSKA WOLA KILIŃSKIEGO 7/11 691. 98-220 ZDUŃSKA WOLA AL. KOŚCIUSZKI 2 692. 95-100 ZGIERZ DŁUGA 59 693. 59-900 ZGORZELEC STASZICA 14 694. 65-950 ZIELONA GÓRA CHOPINA 21 695. 65-054 ZIELONA GÓRA DR PIENIĘŻNEGO 24 696. 65-054 ZIELONA GÓRA UL. DR. PIENIĘŻNEGO 24 697. 62-002 ZŁOTNIKI-SUCHY LAS PLAC GRZYBOWY 1 698. 77-400 ZŁOTÓW NORWIDA 4 699. 68-200 ŻARY WYSZYŃSKIEGO 1 700. 09-300 ŻUROMIN WYZWOLENIA 31 701. 99-320 ŻYCHLIN NARUTOWICZA 72 702. 96-300 ŻYRARDÓW 1-GO MAJA 11 703. 34-300 ŻYWIEC KOŚCIUSZKI 42
Załącznik nr 3 - Wartości skumulowanych odsetek od jednej Obligacji Serii B o oprocentowaniu stałym (5,70% w skali roku) o terminie wykupu 15.12.2003 r.
Wartości odsetek od jednej Obligacji Serii B dzień Listopad Grudzień Styczeń Luty Marzec Kwiecień Maj Czerwiec Lipiec Sierpień Wrzesień Październik Listopad Grudzień miesiąca 2002 r. 2002 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. 2003 r. zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł zł 1 0,23 0,72 1,20 1,64 2,12 2,59 3,08 3,54 4,03 4,51 4,98 5,47 5,93 2 0,25 0,73 1,22 1,66 2,14 2,61 3,09 3,56 4,04 4,53 5,00 5,48 5,95 3 0,27 0,75 1,23 1,67 2,16 2,62 3,11 3,58 4,06 4,54 5,01 5,50 5,97 4 0,28 0,77 1,25 1,69 2,17 2,64 3,12 3,59 4,08 4,56 5,03 5,51 5,98 5 0,30 0,78 1,26 1,70 2,19 2,65 3,14 3,61 4,09 4,58 5,04 5,53 6,00 6 0,31 0,80 1,28 1,72 2,20 2,67 3,15 3,62 4,11 4,59 5,06 5,54 6,01 7 0,33 0,81 1,30 1,73 2,22 2,69 3,17 3,64 4,12 4,61 5,08 5,56 6,03 8 0,34 0,83 1,31 1,75 2,23 2,70 3,19 3,65 4,14 4,62 5,09 5,58 6,04 9 0,36 0,84 1,33 1,76 2,25 2,72 3,20 3,67 4,15 4,64 5,11 5,59 6,06 10 0,37 0,86 1,34 1,78 2,26 2,73 3,22 3,69 4,17 4,65 5,12 5,61 6,07 11 0,39 0,87 1,36 1,80 2,28 2,75 3,23 3,70 4,19 4,67 5,14 5,62 6,09 12 0,41 0,89 1,37 1,81 2,30 2,76 3,25 3,72 4,20 4,68 5,15 5,64 6,11 13 0,42 0,91 1,39 1,83 2,31 2,78 3,26 3,73 4,22 4,70 5,17 5,65 6,12 14 0,44 0,92 1,41 1,84 2,33 2,80 3,28 3,75 4,23 4,72 5,18 5,67 6,14 15 0,45 0,94 1,42 1,86 2,34 2,81 3,30 3,76 4,25 4,73 5,20 5,68 6,15 16 0,00 0,47 0,95 1,44 1,87 2,36 2,83 3,31 3,78 4,26 4,75 5,22 5,70 17 0,02 0,48 0,97 1,45 1,89 2,37 2,84 3,33 3,79 4,28 4,76 5,23 5,72 18 0,03 0,50 0,98 1,47 1,91 2,39 2,86 3,34 3,81 4,29 4,78 5,25 5,73 19 0,05 0,52 1,00 1,48 1,92 2,40 2,87 3,36 3,83 4,31 4,79 5,26 5,75 20 0,06 0,53 1,02 1,50 1,94 2,42 2,89 3,37 3,84 4,33 4,81 5,28 5,76 21 0,08 0,55 1,03 1,51 1,95 2,44 2,90 3,39 3,86 4,34 4,83 5,29 5,78 22 0,09 0,56 1,05 1,53 1,97 2,45 2,92 3,40 3,87 4,36 4,84 5,31 5,79 23 0,11 0,58 1,06 1,55 1,98 2,47 2,94 3,42 3,89 4,37 4,86 5,33 5,81 24 0,12 0,59 1,08 1,56 2,00 2,48 2,95 3,44 3,90 4,39 4,87 5,34 5,82 25 0,14 0,61 1,09 1,58 2,01 2,50 2,97 3,45 3,92 4,40 4,89 5,36 5,84 26 0,16 0,62 1,11 1,59 2,03 2,51 2,98 3,47 3,94 4,42 4,90 5,37 5,86 27 0,17 0,64 1,12 1,61 2,05 2,53 3,00 3,48 3,95 4,44 4,92 5,39 5,87 28 0,19 0,66 1,14 1,62 2,06 2,55 3,01 3,50 3,97 4,45 4,93 5,40 5,89 29 0,20 0,67 1,16 2,08 2,56 3,03 3,51 3,98 4,47 4,95 5,42 5,90 30 0,22 0,69 1,17 2,09 2,58 3,05 3,53 4,00 4,48 4,97 5,43 5,92 31 0,70 1,19 2,11 3,06 4,01 4,50 5,45
kom emitent abs/zdz