PAP - Sejm znowelizował we wtorek w nocy ustawę dotyczące organizacji i funkcjonowania funduszy emerytalnych. Nowelizacja przewiduje m.in., że zmiana funduszu emerytalnego przed upływem dwóch lat będzie wiązała się z koniecznością poniesienia przez klienta opłaty z jego własnych środków. Za przyjęciem ustawy było 331 posłów, 52 było przeciw, a 27 wstrzymało się od głosu.
We wrześniu 2004 roku wyniki inwestycyjne otwartych funduszy emerytalnych (OFE) zostaną rozliczone po raz pierwszy według nowych zasad: będą oceniane co pół roku, czyli w marcu i we wrześniu, a nie jak obecnie co kwartał, i za okres ostatnich trzech lat, a nie dwóch jak obecnie.
Do tej pory, co kwartał Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych ogłasza średnią ważoną i minimalną stopę zwrotu dla OFE za ostatnie dwa lata działalności.
Jeśli jakiś fundusz nie osiąga minimalnej wymaganej stopy zwrotu, to zarządzające nim towarzystwo musi dopłacić do tego funduszu z rachunku rezerwowego kwotę niedoboru.
Po nowelizacji, minimalna wymagana stopa zwrotu będzie liczona na dotychczasowych zasadach, ale maksymalny udział każdego OFE w kształtowaniu średniej stopy zwrotu został ograniczony do 15 proc., nawet gdy udział tego OFE we sumie aktywów wszystkich funduszy jest większy.
Według znowelizowanej ustawy, wysokość opłaty od składki pobieranej przez fundusz będzie ustalona w statucie, lecz nie wyższa niż 7 proc. w latach 2004-2010 i odpowiednio nie więcej niż 6,125 proc. w 2011 roku; 5,25 proc. w 2012 roku aż do nie więcej niż 4,375 proc. wpłacanych składek w 2013 roku.
Jednak do końca grudnia 2013 roku OFE może podwyższyć wysokość opłaty do powyższych ograniczeń, jeśli w momencie wejścia w życie tej noweli jego opłata była niższa niż dopuszczalny poziom. Obecnie fundusze emerytalne pobierają od wpłacanych składek od 4 do 10 proc.
Opłata za zarządzanie aktywami została podzielona na dwie części: stałą i premiową. Nowela wprowadza tzw. rachunek premiowy, na który fundusz będzie musiał przekazywać 10 proc. całej opłaty za zarządzanie.
Możliwość skorzystania przez OFE z części premiowej będzie uzależniona od efektów zarządzania. W całości będzie dostawał ją fundusz najskuteczniej pomnażający powierzone mu aktywa, a najgorzej zarządzający nie będzie mógł skorzystać z tych środków.
Natomiast część stała opłaty za zarządzanie została oparta na kolejnych progach wysokości aktywów, od których uzależniona jest maksymalna opłata za zarządzanie tymi aktywami likwidując obecnie obowiązującą opłatę za zarządzanie na poziomie 0,6 proc. wartości aktywów.
Jednak do końca 2010 roku przyjęte w ustawie limity opłat za zarządzanie zostały zawieszone i będą stosowane opłaty zgodne ze statutami funduszy emerytalnych w dniu ogłoszenia ustawy.
Ustawa przewiduje pięć progów wysokości aktywów netto, od których uzależniona jest wysokość opłaty od zarządzania. W najniższym progu (aktywa netto do 8 mld zł) miesięczna opłata za zarządzanie OFE będzie wynosiła 0,045 proc. wartości aktywów netto w skali miesiąca.
Najwyższy ustawowy próg dotyczy aktywów netto powyżej 65 mld zł. Wówczas opłata od zarządzania ma wynosić 20,1 mln zł plus 0,015 proc. nadwyżki ponad 65 mld zł wartości aktywów netto, w skali miesiąca.
Nowelizacja likwiduje rachunek rezerwowy, na który fundusze odkładają obecnie 1,5 proc. wartości powierzanych im aktywów. Środki z tego funduszu miały być wykorzystane w celu rekompensaty dla klientów, gdyby jakieś OFE nie osiągnęło wymaganych wyników. Natomiast opłata na rzecz Funduszu Gwarancyjnego została podniesiona z 0,1 do 0,5 proc. wartości aktywów.
Nowela umożliwia funduszom inwestowanie m.in. w instrumenty pochodne i fundusze inwestycyjne zamknięte, a OFE otrzymają możliwość nabywania waluty w celu rozliczania transakcji zagranicznych, pokrywania kosztów zagranicznych oraz zawierania lokat bankowych w walucie.
Nowością jest również możliwość inwestycji przez fundusze w instrumenty pochodne. Zapis ma umożliwić zabezpieczenie każdego rodzaju ryzyka, a nie tylko kursowego tak, jak jest to obecnie.
Według noweli, w przydzielaniu drogą losowania w ZUS uczestników drugiego filara emerytalnego nie przypisanych w wymaganym terminie do OFE będą uczestniczyły OFE, których aktywa na koniec drugiego okresu rozliczeniowego roku poprzedniego nie przekraczały 10 proc. ogólnych aktywów OFE i w ostatnich dwóch okresach rozliczeniowych miały wyniki lepsze od średniej ważonej stopy zwrotu.
W noweli ustawy o OFE przyjęto też, że informacje dla członków OFE będą tak jak obecnie raz w roku, ale mogą być doręczane listami zwykłymi a nie poleconymi, jak to miało miejsce do tej pory.
Ustawa trafi teraz do Senatu.
: