Naruszenia związane były z niezawieraniem pisemnych umów dotyczących świadczenia usług maklerskich, świadczenia tych usług bez uwzględnienia najlepiej pojętego interesu klienta oraz przekazywania klientom bez uprzedniego zawarcia z nimi umów o doradztwo inwestycyjne pisemnych rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych.
"Ustalenia postępowania wykazały, że pomimo braku umów pracownicy Banku w drodze korespondencji e-mail przekazywali klientom informacje i udzielali im wskazówek dotyczących inwestycji w certyfikaty inwestycyjne funduszy WI. Informacje te pozwalały klientom na jednoznaczną identyfikację zarówno instrumentów finansowych (certyfikatów inwestycyjnych poszczególnych funduszy WI), jak również kierunku ich rekomendowanych inwestycji" - podała KNF.
Jak zaznaczono, naruszenia związane były z pośrednictwem Alior Banku w obrocie certyfikatami kilku funduszy W Investments.
Przewidziane prawem sankcje sięgały 10 mln zł (kara wyniosła w pierwszym przypadku 1 mln zł) oraz 482 mln zł (kara wyniosła 9 mln zł).
"Na wysokość sankcji w tej sprawie znacząco wpłynęły działania podejmowane przez Alior Bank SA w celu usunięcia skutków naruszeń prawa, w tym w szczególności działania wobec osób, które za pośrednictwem Banku złożyły zapisy na certyfikaty inwestycyjne funduszy WI. Bank zawiera obecnie z tymi osobami porozumienia, na podstawie których odkupuje oznaczone certyfikaty inwestycyjne. Komisja wskazuje, że tego rodzaju działania budują zaufanie do podmiotów nadzorowanych jako instytucji zaufania publicznego i są pożądane z punktu widzenia ochrony interesu klientów" dodano.
Za nałożeniem kar głosowało trzech członków Komisji - Rafał Mikusiński, Andrzej Kaźmierczak oraz Jan Pawelec. Wstrzymali się natomiast Jan Wojtyła i Cezary Kochalski.
W ubiegłym roku KNF ukarała Raiffeisen Polbank w związku ze sprawą W Investments.
