Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna - Rozszerzony skonsolidowany raport kwartalny SAB-QSr

opublikowano: 2004-08-09 09:35



WYBRANE DANE FINANSOWE

WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł. w tys. EUR
2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-06-30 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-06-30
I. Przychody z tytułu odsetek 1 804 618 2 036 388 381 437 472 370
II. Przychody z tytułu prowizji 856 633 702 951 181 064 163 060
III. Wynik na działalności bankowej
IV. Wynik na działalności operacyjnej 729 301 702 705 154 150 163 003
V. Zysk (strata) brutto 731 007 709 220 154 511 164 514
VI. Zysk (strata) netto 665 403 505 777 140 644 117 322
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej -1 566 961 222 933 -331 204 51 713
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej 2 279 385 -1 214 749 481 788 -281 779
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej -747 548 -692 828 -158 007 -160 712
X. Przepływy pieniężne netto, razem -35 124 -1 684 644 -7 424 -390 778
XI. Aktywa razem 63 937 065 64 052 517 14 076 233 14 371 218
XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 2 237 868 2 403 189 492 684 539 194
XIII .Zobowiązania wobec sektora finansowego 2 778 519 2 126 912 611 712 477 207
XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 45 194 413 45 636 691 9 949 895 10 239 329
XV. Kapitał własny 6 990 461 6 863 045 1 539 003 1 539 835
XVI. Kapitał zakładowy 166 122 165 748 36 573 37 188
XVII. Liczba akcji 166 121 847 165 748 203
XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) 42,08 41,41 9,26 9,29
XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) 42,04 41,34 9,26 9,28
XX. Współczynnik wypłacalności 19 18
XXI. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) 6,50 6,68 1,40 1,60
XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) 6,49 6,67 1,39 1,60
XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) 4,50 4,18 1,01 1,08



SKONSOLIDOWANY BILANS

stan na 2004-06-30 koniec kwartału / 2004 stan na 2004-03-31 koniec poprz. kwartału / 2004 stan na 2003-06-30 koniec kwartału / 2003 stan na 2003-03-31 koniec poprz. kwartału / 2003
Aktywa
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 1 714 897 1 889 650 2 630 632 2 690 542
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 7 134 14 954 14 750 12 908
III. Należności od sektora finansowego 8 429 065 8 261 803 7 052 137 6 540 739
1. Należności krótkoterminowe 7 489 315 7 810 623 6 601 690 6 027 214
a) w rachunku bieżącym 3 082 172 3 089 312 2 814 254 2 591 863
b) pozostałe należności krótkoterminowe 4 407 143 4 721 311 3 787 436 3 435 351
2. Należności długoterminowe 939 750 451 180 450 447 513 525
IV. Należności od sektora niefinansowego 24 863 080 24 747 031 26 168 429 27 604 182
1. Należności krótkoterminowe 7 689 883 7 709 502 8 134 821 8 515 565
a) w rachunku bieżącym 4 131 120 3 885 716 4 169 141 4 329 824
b) pozostałe należności krótkoterminowe 3 558 763 3 823 786 3 965 680 4 185 741
2. Należności długoterminowe 17 173 197 17 037 529 18 033 608 19 088 617
V. Należności od sektora budżetowego 2 480 542 1 910 388 1 675 736 1 886 537
1. Należności krótkoterminowe 87 621 54 914 57 472 444 883
a) w rachunku bieżącym 83 241 40 463 43 464 23 934
b) pozostałe należności krótkoterminowe 4 380 14 451 14 008 420 949
2. Należności długoterminowe 2 392 921 1 855 474 1 618 264 1 441 654
VI . Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 67 393 67 393
VII. Dłużne papiery wartościowe 21 123 095 22 366 229 22 541 914 23 027 704
VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 199 218 169 078 144 805 167 899
1. Zależnych 100 159 67 935 43 000 56 244
2. Współzależnych 1
3. Stowarzyszonych 99 059 101 143 101 805 111 654
IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności 108 758 102 711 72 515 82 892
X. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności 13 222 12 380 9 739 11 023
XI. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności 171 894 171 776 165 083 150 926
XII. Udziały lub akcje w innych jednostkach 49 127 96 987 15 827 15 433
XIII . Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 169 830 130 515 82 321 97 437
XIV. Wartości niematerialne i prawne, w tym: 578 063 522 602 391 209 358 587
- wartość firmy
XV. Wartość firmy jednostek podporządkowanych 1 915 2 262 3 984 4 544
XVI. Rzeczowe aktywa trwałe 1 518 937 1 608 015 1 666 330 1 686 992
XVII. Inne aktywa 2 273 262 1 648 620 938 690 1 197 290
1. Przejęte aktywa - do zbycia 13 445 14 963 34 839 5 388
2. Zapasy
3. Pozostałe 2 259 817 1 633 657 903 851 1 191 902
XVIII. Rozliczenia międzyokresowe 235 026 171 976 411 023 390 271
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 135 771 54 147 266 226 239 597
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 99 255 117 829 144 797 150 674
A k t y w a r a z e m 63 937 065 63 826 977 64 052 517 65 993 299
Pasywa
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 2 237 868 2 278 408 2 403 189 2 444 115
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 2 778 519 2 589 440 2 126 912 2 478 533
1. Zobowiązania krótkoterminowe 2 630 613 2 278 816 1 973 525 2 277 127
a) w rachunku bieżącym 1 890 055 1 584 853 1 050 766 1 387 343
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe 740 558 693 963 922 759 889 784
2. Zobowiązania długoterminowe 147 906 310 624 153 387 201 406
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 42 132 317 42 590 384 42 737 048 44 631 432
1. Zobowiązania krótkoterminowe 36 245 043 40 069 401 37 941 955 40 669 548
a) w rachunku bieżącym, w tym: 17 082 192 16 465 736 15 491 408 15 024 056
- oszczędnościowe 5 001 592 5 373 552 4 808 239 4 134 007
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: 19 162 851 23 603 665 22 450 547 25 645 492
- oszczędnościowe
2. Zobowiązania długoterminowe, w tym: 5 887 274 2 520 983 4 795 093 3 961 884
- oszczędnościowe
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 3 062 096 2 779 078 2 899 643 2 416 763
1. Zobowiązania krótkoterminowe 3 060 024 2 776 229 2 898 661 2 415 017
a) w rachunku bieżącym 1 865 013 1 617 585 2 081 821 1 588 395
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe 1 195 011 1 158 644 816 840 826 622
2. Zobowiązania długoterminowe 2 072 2 849 982 1 746
V . Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 563 021 545 339 1 961 510 1 711 427
1. Krótkoterminowe 563 021 545 339 1 961 510 1 711 427
2. Długoterminowe
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 239 243 263 810 284 616 256 107
VIII. Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 80 605 68 596 65 194 72 938
1. Zależnych 30 859 17 516 17 925 69 683
2. Współzależnych 7 398 6 223 241 2 470
3. Stowarzyszonych 42 348 44 857 47 028 785
IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 2 737 043 2 174 715 1 787 488 1 841 224
X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 2 722 759 2 630 901 2 441 081 2 308 880
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 410 708 406 011 421 212 364 932
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 2 312 051 2 224 890 2 019 869 1 943 948
XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych 18 540 19 739 25 770 30 406
XII. Rezerwy 356 550 369 976 436 634 473 999
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy 356 550 369 976 436 634 473 999
a) krótkoterminowe 21 422 13 500 21 557 51 478
b) długoterminowe 335 128 356 476 415 077 422 521
XIII. Zobowiązania podporządkowane
XIV. Kapitały mniejszości 18 043 18 977 20 387 21 981
XV. Kapitał zakładowy 166 122 166 122 165 748 165 748
XVI. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
XVII. Akcje własne (wielkość ujemna)
XVIII. Kapitał zapasowy 1 517 957 1 502 059 1 482 116 1 494 193
XIX. Kapitał z aktualizacji wyceny -64 710 63 836 168 819 169 824
XX. Pozostałe kapitały rezerwowe 5 099 770 4 834 048 4 832 632 4 575 850
XXI. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych 7 271 7 458 -158 -1 307
1. Dodatnie różnice kursowe 8 484 9 455 22 386 16 743
2. Ujemne różnice kursowe -1 213 -1 997 -22 544 -18 050
XXII. Zysk (strata) z lat ubiegłych -401 352 627 926 -291 889 644 939
XXIII. Zysk (strata) netto 665 403 296 165 505 777 256 247
P a s y w a r a z e m 63 937 065 63 826 977 64 052 517 65 993 299
Współczynnik wypłacalności 19 18 18 17
Wartość księgowa 6 990 461 7 497 614 6 863 045 7 305 494
Liczba akcji 166 121 847 166 121 847 165 748 203 165 748 203
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 42,08 45,13 41,41 44,08
Rozwodniona liczba akcji 166 279 533 166 263 965 165 997 796 166 026 002
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 42,04 45,09 41,34 44,00



POZYCJE POZABILANSOWE

stan na 2004-06-30 koniec kwartału / 2004 stan na 2004-03-31 koniec poprz. kwartału / 2004 stan na 2003-06-30 koniec kwartału / 2003 stan na 2003-03-31 koniec poprz. kwartału / 2003
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 16 580 403 15 596 227 16 086 167 16 023 488
1. Zobowiązania udzielone: 12 348 939 11 305 407 11 197 852 11 076 250
a) finansowe 11 128 286 10 093 868 9 845 395 10 139 596
b) gwarancyjne 1 220 653 1 211 539 1 352 457 936 654
2. Zobowiązania otrzymane: 4 231 464 4 290 820 4 888 315 4 947 238
a) finansowe 402 987 314 842 538 819 527 234
b) gwarancyjne 3 828 477 3 975 978 4 349 496 4 420 004
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży 21 864 816 17 957 321 22 320 508 23 827 613
III. Pozostałe (z tytułu) 35 782 330 34 749 300 23 917 805 24 238 532
- operacje papierami wartościowymi 3 741 646 1 979 907 2 734 203 4 651 984
- operacje instrumentami finansowymi 24 120 802 20 465 375 9 840 120 7 727 839
- inne 7 919 882 12 304 018 11 343 482 11 858 709
-
P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m 74 227 549 68 302 848 62 324 480 64 089 633



SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

2 kwartał / 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 2 kwartał / 2003 okres od 2003-04-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-06-30
I. Przychody z tytułu odsetek 914 542 1 804 618 967 370 2 036 388
II. Koszty odsetek -358 186 -697 154 -395 186 -834 979
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 556 356 1 107 464 572 184 1 201 409
IV. Przychody z tytułu prowizji 430 450 856 633 369 410 702 951
V. Koszty prowizji -40 890 -83 832 -38 021 -69 953
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 389 560 772 801 331 389 632 998
VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów
VIII. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów
IX. Koszty sprzedaży
X. Wynik ze sprzedaży (VII-VIII-IX)
XI. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 273 1 920 69 885
1. Od jednostek zależnych 273
2. Od jednostek współzależnych
3. Od jednostek stowarzyszonych 1 769 1 981
4. Od innych jednostek 151 67 904
XII. Wynik operacji finansowych -6 314 4 195 44 134 51 557
XIII. Wynik z pozycji wymiany 72 473 149 999 40 865 139 095
XIV. Wynik działalności bankowej
XV. Pozostałe przychody operacyjne 75 348 103 493 34 001 62 814
XVI. Pozostałe koszty operacyjne -57 168 -80 999 -37 170 -61 498
XVII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu -491 588 -980 757 -499 272 -1 001 500
XVIII. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych -77 975 -152 331 -72 984 -145 710
XIX. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości -326 641 -723 939 -489 331 -917 801
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe -311 506 -708 678 -483 532 -910 369
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych -15 135 -15 261 -5 799 -7 432
XX. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 229 689 529 102 426 083 671 456
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 229 399 528 779 424 824 668 336
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 290 323 1 259 3 120
XXI. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XIX - XX) -96 952 -194 837 -63 248 -246 345
XXII. Wynik działalności operacyjnej 363 740 729 301 351 819 702 705
XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych 1
1. Zyski nadzwyczajne 1
2. Straty nadzwyczajne
XXIV.Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych -347 -694 200 -209
XXV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych 1 200 2 400 2 403 6 723
XXVI. Zysk (strata) brutto 364 593 731 007 354 422 709 220
XXVII. Podatek dochodowy -15 611 -97 838 -104 507 -203 957
1. Część bieżąca -75 198 -128 717 -132 674 -318 769
2. Część odroczona 59 587 30 879 28 167 114 812
XXVIII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)
XXIX. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 19 322 29 930 -1 979 -2 616
XXX. (Zyski) straty mniejszości 934 2 304 1 594 3 130
XXXI. Zysk (strata) netto 369 238 665 403 249 530 505 777
Zysk (strata) netto (zanualizowany) 1 079 442 1 107 962
Średnia ważona liczba akcji zwykłych 166 061 615 165 748 203
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 6,50 6,68
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych 166 219 301 165 997 796
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 6,49 6,67



ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM

2 kwartał / 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 2 kwartał / 2003 okres od 2003-04-01 do 2003-06-30 2 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-06-30
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 7 497 614 7 156 027 7 305 494 7 043 151
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 7 497 614 7 156 027 7 305 494 7 043 151
1. Kapitał zakładowy na początek okresu 166 122 166 122 165 748 165 748
1.1. Zmiany kapitału zakładowego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia akcji
-
1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu 166 122 166 122 165 748 165 748
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
3. Akcje własne na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
3.1. Akcje własne na koniec okresu
4. Kapitał zapasowy na początek okresu 1 502 059 1 502 059 1 494 193 1 494 193
4.1. Zmiany kapitału zapasowego 15 898 15 898 -12 077 -12 077
a) zwiększenia (z tytułu) 18 227 18 227 1 249 1 249
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo) 18 227 18 227 1 249 1 249
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
-
b) zmniejszenia (z tytułu) -2 329 -2 329 -13 326 -13 326
- pokrycia straty -2 329 -2 329 -13 326 -13 326
-
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 1 517 957 1 517 957 1 482 116 1 482 116
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 63 835 19 668 169 824 167 130
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny -128 545 -84 378 -1 005 1 689
a) zwiększenia (z tytułu) 738 695 3 975 7 023
- wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto) 3 281 6 049
- różnic kursowych z wyceny bieżących wyników oddziałów zagranicznych 738 695 694 974
-
b) zmniejszenia (z tytułu) -129 283 -85 073 -4 980 -5 334
- wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto) -129 076 -84 083
- zbycia środków trwałych -10 -35
- różnic kursowych z wyceny odpisów na trwałą utratę wartości udziałów -207 -69
- różnic z przeliczenia oddziałów zagranicznych za lata ubiegłe -921
- pozostałe -4 970 -5 299
-
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu -64 710 -64 710 168 819 168 819
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 895 583 895 583 786 664 786 664
6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 172 267 172 267 108 919 108 919
a) zwiększenia (z tytułu) 172 267 172 267 108 919 108 919
- z podziału zysku 172 267 172 267 108 919 108 919
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 1 067 850 1 067 850 895 583 895 583
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 3 938 465 3 937 851 3 789 186 3 788 406
7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych 93 455 94 069 147 863 148 643
a) zwiększenia (z tytułu) 94 371 94 985 159 782 160 562
- z odpisu z zysku 93 647 93 647 145 325 145 325
- rozwiązania rezerw z funduszu restrukturyzacyjnego 12 23 18 67
- sprzedaży i likwidacji środków trwałych 10 34
- wyceny udziałów w spółkach objętych konsolidacją metodą praw własności 1 315 1 315
- pozostałe -603 14 429 15 136
-
b) zmniejszenia (z tytułu) -916 -916 -11 919 -11 919
- wyceny udziałów w spółkach objętych konsolidacją metodą praw własności -11 509 -11 509
- przeniesienia na kapitał zapasowy -410 -410
- pozostałe -916 -916
-
7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 4 031 920 4 031 920 3 937 049 3 937 049
8. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych 7 271 7 271 -158 -158
9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 627 926 627 926 644 938 644 938
9.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 972 002 972 002 824 733 824 733
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
9.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 972 002 972 002 824 733 824 733
9.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych -920 582 -920 582 -772 546 -772 546
a) zwiększenia (z tytułu) 109 463 109 463 178 376 178 376
- zatrzymany zysk (strata do pokrycia) 109 463 109 463 178 376 178 376
- podziału zysku z lat ubiegłych
-
b) zmniejszenia (z tytułu) -1 030 045 -1 030 045 -950 922 -950 922
- dywidenda -747 548 -747 548 -692 828 -692 828
- odpis na kapitał zapasowy -15 816 -15 816 -573 -573
- odpis na fundusz ogólnego ryzyka -172 267 -172 267 -108 919 -108 919
- odpis na fundusz rezerwowy -93 647 -93 647 -145 325 -145 325
- pozostałe -767 -767 -3 277 -3 277
-
9.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 51 420 51 420 52 187 52 187
9.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu -344 076 -344 076 -179 795 -179 795
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
9.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych -344 076 -344 076 -179 795 -179 795
9.7. Zmiana straty z lat ubiegłych -108 696 -108 696 -164 281 -164 281
a) zwiększenia (z tytułu) -108 696 -108 696 -174 875 -174 875
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia -108 696 -108 696 -174 875 -174 875
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 10 594 10 594
- pokrycia straty zyskiem 4 737 4 737
- pokrycia strat ubiegłych kapitałem zapasowym 5 857 5 857
-
9.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu -452 772 -452 772 -344 076 -344 076
9.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu -401 352 -401 352 -291 889 -291 889
10. Wynik netto 665 403 665 403 505 777 505 777
a) zysk netto 665 403 665 403 505 777 505 777
b) strata netto
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 6 990 461 6 990 461 6 863 045 6 863 045
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 6 990 461 6 990 461 6 863 045 6 863 045



SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

2 kwartał / 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 2 kwartał / 2003 okres od 2003-04-01 do 2003-06-30 2 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-06-30
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda bezpośrednia
I. Wpływy
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Sprzedaż
4. Inne wpływy operacyjne
II. Wydatki
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Dostawy i usługi
4. Wynagrodzenia
5. Ubezpieczenia i inne świadczenia
6. Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu
7. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
8. Inne wydatki operacyjne
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia
I. Zysk (strata) netto 369 238 665 403 249 530 505 777
II. Korekty razem: -931 128 -2 232 364 430 139 -282 844
1. Zyski (straty) mniejszości -934 -2 304 -1 594 -3 130
2. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności -19 322 -29 930 1 979 2 616
3. Amortyzacja, w tym: 77 122 150 625 70 381 139 196
- odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych -853 -1 706 -2 603 -6 514
4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych 179 559 20 024 126 788 -142 142
5. Odsetki i udziały w zyskach dywidendy
6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej -9 594 -27 735 -49 073 -140 605
7. Zmiany stanu rezerw 213 198 99 953 -55 909 -71 843
8. Zmiana stanu zapasów
9. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
10. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -174 402 -988 356 -288 908 -759 965
11. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -708 523 -905 144 1 667 705 1 579 112
12 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 71 737
13. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -39 315 -31 182 15 116 19 629
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 156 688 -51 044 -344 999 163 686
15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego -171 189 -688 676 -1 466 796 -2 680 647
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 17 682 49 513 250 083 753 596
18. Zmiana stanu innych zobowiązań -86 881 589 722 233 370 561 132
19. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -58 353 16 393 35 528 -24 444
20. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 87 161 168 858 75 921 176 651
21. Inne korekty -394 025 -674 818 160 547 144 314
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia -561 890 -1 566 961 679 669 222 933
B.Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy 68 431 632 141 792 590 120 534 635 203 469 261
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 1 962
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 20 147 22 816
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 68 360 755 141 709 604 120 437 284 203 268 347
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 564 935 2 023 2 731
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wpływy inwestycyjne 70 313 80 089 75 181 175 367
II. Wydatki -67 304 087 -139 513 205 -120 358 995 -204 684 010
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych -3 589 -64 252 -24 490 -24 800
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych -27 -27
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -67 244 837 -139 348 823 -120 235 239 -204 500 159
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -57 025 -101 441 -87 725 -147 510
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wydatki inwestycyjne 1 364 1 311 -11 514 -11 514
III Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) 1 127 545 2 279 385 175 640 -1 214 749
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału
6. Inne wpływy finansowe
II. Wydatki 747 548 747 548 692 828 692 828
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 747 548 747 548 692 828 692 828
8. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości
9. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
10. Nabycie akcji własnych
11. Inne wydatki finansowe
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I - II) -747 548 -747 548 -692 828 -692 828
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III +/- B.III +/- C.III) -181 893 -35 124 162 481 -1 684 644
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: -181 893 -35 124 162 481 -1 684 644
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
F. Środki pieniężne na początek okresu 4 978 962 4 832 193 5 282 405 7 129 530
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: 4 797 069 4 797 069 5 444 886 5 444 886
- o ograniczonej możliwości dysponowania 1 653 467 2 144 067



BILANS

stan na 2004-06-30 koniec kwartału / 2004 stan na 2004-03-31 koniec poprz. kwartału / 2004 stan na 2003-06-30 koniec kwartału / 2003 stan na 2003-03-31 koniec poprz. kwartału / 2003
A k t y w a
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 1 709 901 1 884 960 2 625 880 2 685 845
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 7 134 14 954 14 750 12 908
III. Należności od sektora finansowego 9 242 811 9 047 972 7 770 126 7 453 929
1. W rachunku bieżącym 3 097 709 3 345 943 2 966 518 2 754 623
2. Terminowe 6 145 102 5 702 029 4 803 608 4 699 306
IV. Należności od sektora niefinansowego 23 979 377 23 814 369 25 202 539 26 714 720
1. W rachunku bieżącym 4 129 490 3 879 884 4 157 845 4 306 825
2. Terminowe 19 849 887 19 934 485 21 044 694 22 407 895
V. Należności od sektora budżetowego 2 455 919 1 891 270 1 664 323 1 877 137
1. W rachunku bieżącym 58 618 21 345 32 050 14 535
2. Terminowe 2 397 301 1 869 925 1 632 273 1 862 602
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 67 393 67 393
VII. Dłużne papiery wartościowe 21 119 040 22 350 697 22 376 785 22 898 646
VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 541 943 565 088 484 253 467 147
IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 10 000 9 486 6 933 8 315
X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 89 170 153 606 143 987 125 792
XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 42 121 42 143 2 893 3 136
XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 169 592 130 279 82 059 97 318
XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: 573 045 517 321 383 754 350 727
- wartość firmy
XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 1 499 703 1 580 636 1 638 134 1 656 852
XV. Inne aktywa 2 159 168 1 441 259 919 347 1 182 689
1. Przejęte aktywa - do zbycia 5 945 5 130 5 412 5 388
2. Pozostałe 2 153 223 1 436 129 913 935 1 177 301
XVI. Rozliczenia międzyokresowe 182 273 113 258 297 960 270 276
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 117 510 34 799 206 540 179 449
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 64 763 78 459 91 420 90 827
A k t y w a r a z e m 63 781 197 63 557 298 63 681 116 65 872 830
P a s y w a
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 2 237 868 2 278 408 2 403 189 2 444 115
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 3 732 969 3 194 359 2 763 342 2 995 380
1. W rachunku bieżącym 2 799 157 2 163 581 1 603 405 1 789 352
2. Terminowe 933 812 1 030 778 1 159 937 1 206 028
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 41 622 693 42 097 565 42 299 457 44 314 447
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 5 001 592 5 373 552 4 808 239 4 492 122
a) bieżące 5 001 592 5 373 552 4 808 239 4 492 122
b) terminowe
2. Pozostałe, w tym: 36 621 101 36 724 013 37 491 218 39 822 325
a) bieżące 11 595 649 10 617 587 10 346 885 10 312 713
b) terminowe 25 025 452 26 106 426 27 144 333 29 509 612
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 2 794 345 2 736 615 2 678 666 2 320 276
1. Bieżące 1 597 262 1 575 122 1 860 844 1 491 929
2. Terminowe 1 197 083 1 161 493 817 822 828 347
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 527 311 520 407 1 874 710 1 585 565
1. Krótkoterminowe 527 311 520 407 1 874 710 1 585 565
2. Długoterminowe
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 239 243 263 810 284 616 256 107
VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 2 575 834 1 982 993 1 668 392 1 709 238
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 2 726 361 2 629 101 2 447 407 2 314 041
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 394 063 384 596 408 782 355 646
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 2 332 298 2 244 505 2 038 625 1 958 395
X. Rezerwy 334 112 356 426 398 298 628 720
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy 334 112 356 426 398 298 628 720
a) krótkoterminowe 7 293 12 777 1 139 223 834
b) długoterminowe 326 819 343 649 397 159 404 886
XI. Zobowiązania podporządkowane
XII. Kapitał zakładowy 166 122 166 122 165 748 165 748
XIII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
XIV. Akcje własne (wielkość ujemna)
XV. Kapitał zapasowy 1 527 204 1 527 204 1 507 261 1 507 261
XVI. Kapitał z aktualizacji wyceny -50 456 78 399 174 918 173 550
XVII. Pozostałe kapitały rezerwowe 4 580 932 4 408 653 4 408 079 4 299 132
XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 101 256 1 021 071 101 256 903 003
XIX. Zysk (strata) netto 665 403 296 165 505 777 256 247
P a s y w a r a z e m 63 781 197 63 557 298 63 681 116 65 872 830
Współczynnik wypłacalności 17 17 17 16
Wartość księgowa 6 990 461 7 497 614 6 863 039 7 304 941
Liczba akcji 166 121 847 166 121 847 165 748 203 165 748 203
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 42,08 45,13 41,41 44,07
Rozwodniona liczba akcji 166 279 533 166 263 965 165 997 796 166 026 002
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 42,04 45,09 41,34 44,00



POZYCJE POZABILANSOWE

stan na 2004-06-30 koniec kwartału / 2004 stan na 2004-03-31 koniec poprz. kwartału / 2004 stan na 2003-06-30 koniec kwartału / 2003 stan na 2003-03-31 koniec poprz. kwartału / 2003
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 16 424 505 15 712 470 16 382 458 16 252 627
1. Zobowiązania udzielone: 12 261 592 11 476 759 11 529 970 11 329 054
a) finansowe 11 049 137 10 273 008 10 177 544 10 402 271
b) gwarancyjne 1 212 455 1 203 751 1 352 426 926 783
2. Zobowiązania otrzymane: 4 162 913 4 235 711 4 852 488 4 923 573
a) finansowe 402 987 314 842 537 929 527 234
b) gwarancyjne 3 759 926 3 920 869 4 314 559 4 396 339
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży 21 873 693 17 957 321 22 352 340 23 845 003
III. Pozostałe (z tytułu) 35 759 604 34 656 457 23 736 795 24 144 650
- operacje papierami wartościowymi 3 721 556 1 890 792 2 570 944 4 569 019
- operacje instrumentami finansowymi 24 118 240 20 461 714 9 822 549 7 717 103
- inne 7 919 808 12 303 951 11 343 302 11 858 528
-
P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m 74 057 802 68 326 248 62 471 593 64 242 280



RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

2 kwartał / 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 2 kwartał / 2003 okres od 2003-04-01 do 2003-06-30 2 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-06-30
I. Przychody z tytułu odsetek 899 959 1 773 483 946 079 1 993 348
II. Koszty odsetek -363 976 -707 319 -397 324 -838 094
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 535 983 1 066 164 548 755 1 155 254
IV. Przychody z tytułu prowizji 386 579 767 478 336 980 639 994
V. Koszty prowizji -36 156 -71 622 -30 539 -55 631
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 350 423 695 856 306 441 584 363
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 150 67 856
1. Od jednostek zależnych
2. Od jednostek współzależnych
3. Od jednostek stowarzyszonych
4. Od innych jednostek 150 67 856
VIII. Wynik operacji finansowych -7 753 2 401 36 223 42 622
IX. Wynik z pozycji wymiany 71 416 149 281 69 350 168 928
X. Wynik działalności bankowej 950 069 1 913 702 960 919 2 019 023
XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 513 60 824 25 369 49 210
XII. Pozostałe koszty operacyjne -18 858 -34 901 -25 183 -41 105
XIII. Koszty działania banku -459 513 -917 018 -466 733 -937 133
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych -74 437 -145 508 -69 181 -138 073
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości -317 370 -709 614 -452 527 -853 703
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe -289 057 -681 175 -446 975 -847 622
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych -28 313 -28 439 -5 552 -6 081
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 225 059 521 666 412 123 653 625
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 224 769 521 343 412 019 653 391
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 290 323 104 234
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI) -92 311 -187 948 -40 404 -200 078
XVIII. Wynik działalności operacyjnej 341 463 689 151 384 787 751 844
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1
1. Zyski nadzwyczajne 1
2. Straty nadzwyczajne
XX. Zysk (strata) brutto 341 463 689 151 384 787 751 845
XXI. Podatek dochodowy -10 854 -89 015 -103 075 -199 348
1. Część bieżąca -71 510 -120 310 -131 666 -282 914
2. Część odroczona 60 656 31 295 28 591 83 566
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)
XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 38 629 65 267 -32 182 -46 720
XXVI. Zysk (strata) netto 369 238 665 403 249 530 505 777
Zysk (strata) netto (zanualizowany) 1 079 442 1 127 296
Średnia ważona liczba akcji zwykłych 166 061 615 165 748 203
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 6,50 6,80
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych 166 219 301 165 997 796
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 6,49 6,79



ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

2 kwartał / 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 2 kwartał / 2003 okres od 2003-04-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-06-30
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 7 497 614 7 156 027 7 304 941 7 043 261
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 7 497 614 7 156 027 7 304 941 7 043 261
1. Kapitał zakładowy na początek okresu 166 122 166 122 165 748 165 748
1.1. Zmiany kapitału zakładowego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia akcji
-
1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu 166 122 166 122 165 748 165 748
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
3. Akcje własne na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
3.1. Akcje własne na koniec okresu
4. Kapitał zapasowy na początek okresu 1 527 204 1 527 204 1 507 261 1 507 261
4.1. Zmiany kapitału zapasowego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- pokrycia straty
-
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 1 527 204 1 527 204 1 507 261 1 507 261
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 78 399 32 988 173 550 168 190
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny -128 855 -83 444 1 368 6 728
a) zwiększenia (z tytułu) -293 1 045 5 387 10 772
- wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto) 3 064 7 042
- różnic kursowych z wyceny zagranicznych inwestycji kapitałowych (netto) -1 031 350 1 629 2 756
- różnice z przeliczenia oddziałów zagranicznych 738 695 694 974
-
b) zmniejszenia (z tytułu) -128 562 -84 489 -4 019 -4 044
- wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto) -128 562 -83 568
- zbycia środków trwałych -10 -35
- różnice z przeliczenia oddziałów zagranicznych
- różnic z przeliczenia oddziałów zagranicznych za lata ubiegłe -921 -4 009 -4 009
-
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu -50 456 -50 456 174 918 174 918
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 895 583 895 583 786 664 786 664
6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 172 267 172 267 108 919 108 919
a) zwiększenia (z tytułu) 172 267 172 267 108 919 108 919
- podziału zysku 172 267 172 267 108 919 108 919
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 1 067 850 1 067 850 895 583 895 583
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 3 513 070 3 513 059 3 512 468 3 512 395
7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych 12 23 28 101
a) zwiększenia (z tytułu) 12 23 28 101
- zbycia środków trwałych 10 34
- rozwiązania rezerw z funduszu restrukturyzacyjnego 12 23 18 67
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 3 513 082 3 513 082 3 512 496 3 512 496
8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 1 021 071 1 021 071 903 003 903 003
8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 1 021 071 1 021 071 903 003 903 003
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1 021 071 1 021 071 903 003 903 003
8.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych -919 815 -919 815 -801 747 -801 747
a) zwiększenia (z tytułu)
- podziału zysku z lat ubiegłych
-
b) zmniejszenia (z tytułu) -919 815 -919 815 -801 747 -801 747
- dywidenda -747 548 -747 548 -692 828 -692 828
- odpis na fundusz ogólnego ryzyka bankowego -172 267 -172 267 -108 919 -108 919
-
8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 101 256 101 256 101 256 101 256
8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
8.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych
8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych
a) zwiększenia (z tytułu)
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu
8.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 101 256 101 256 101 256 101 256
9. Wynik netto 665 403 665 403 505 777 505 777
a) zysk netto 665 403 665 403 505 777 505 777
b) strata netto
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 6 990 461 6 990 461 6 863 039 6 863 039
III. Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 6 990 461 6 990 461 6 863 039 6 863 039



RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

2 kwartał / 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 2 kwartał / 2003 okres od 2003-04-01 do 2003-06-30 2 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-06-30
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda bezpośrednia
I. Wpływy
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Inne wpływy operacyjne
II. Wydatki
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Wynagrodzenia
4. Ubezpieczenia i inne świadczenia
5. Inne koszty działania banku
6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
7. Inne wydatki operacyjne
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia
I. Zysk (strata) netto 369 238 665 403 249 530 505 777
II. Korekty razem: -1 253 535 -2 586 055 -44 802 174 867
1. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności -38 629 -65 267 32 182 46 720
2. Amortyzacja 74 817 145 888 69 181 138 073
3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych 179 637 19 904 131 839 -144 253
4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej -8 662 -24 895 -47 681 -130 232
6. Zmiany stanu rezerw 169 646 58 655 -183 893 -44 271
7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -443 073 -1 253 366 -104 302 -475 095
9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -721 837 -872 670 1 723 153 1 537 000
10 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 71 736
11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -39 313 -31 749 15 259 19 680
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 498 070 270 313 -272 964 279 419
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego -417 142 -933 423 -1 656 600 -2 855 332
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 6 904 13 827 289 145 968 122
16. Zmiana stanu innych zobowiązań -149 635 519 084 251 003 519 177
17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -59 547 10 513 104 559 1 720
18. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 87 792 166 858 1 124 178 445
19. Inne korekty -392 563 -681 463 -396 807 135 694
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia -884 297 -1 920 652 204 728 680 644
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy 67 022 109 139 556 597 119 963 590 201 593 101
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 117 494 117 494
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 66 852 965 139 379 837 119 884 786 201 430 981
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 258 605 1 989 2 581
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wpływy inwestycyjne 51 392 58 661 76 815 159 539
II. Wydatki -65 813 557 -137 171 520 -119 323 560 -203 043 720
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 4 -60 659 -274 490 -274 800
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -65 758 497 -137 013 246 -118 962 529 -202 622 919
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -55 114 -97 615 -87 040 -145 996
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wydatki inwestycyjne 50 499 -5
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) 1 208 552 2 385 077 640 030 -1 450 619
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału
6. Inne wpływy finansowe
II. Wydatki 747 548 747 548 692 828 692 828
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków
2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 747 548 747 548 692 828 692 828
8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
9. Nabycie akcji własnych
10. Inne wydatki finansowe
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I - II) -747 548 -747 548 -692 828 -692 828
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III +/- B.III +/- C.III) -423 293 -283 123 151 930 -1 462 803
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: -423 293 -283 123 151 930 -1 462 803
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
F. Środki pieniężne na początek okresu 5 230 903 5 090 733 5 440 468 7 055 201
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: 4 807 610 4 807 610 5 592 398 5 592 398
- o ograniczonej możliwości dysponowania 1 653 467 2 144 067


Załączniki_0

BANK PEKAO S_A_ SAB-QSr 2_2004.csv_1.rtf

Załączniki_0

BANK PEKAO S_A_ SAB-QSr 2_2004.csv_1.rtf_Kom_QS_II_04.doc


PODPISY 2

Podpisy osób reprezentujących spółkę
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2004-08-06 Sabina Olton Wiceprezes Zarządu - Główny Księgowy Banku
2004-08-06 Piotr Miałkowski Dyrektor Departamentu Rachunkowości i Sprawozdawczości

Data sporządzenia raportu: 2004-05-28

Tagi: