Gigantyczne straty Idea Banku

opublikowano: 30-04-2019, 07:37
aktualizacja: 30-04-2019, 14:30

W 2018 r. Idea Bank zanotował 1,89 mld zł straty netto.

Bank spełnił przesłanki zagrożenia upadłością z przyczyn regulacyjnych, ale jego przedstawiciele uspokajają, że to kwestia o charakterze formalnym, a bank ma silną pozycję płynnościową i realizuje strategię mającą na celu odbudowę współczynników kapitałowych. 

Jeden z oddziałów Idea Bank
Zobacz więcej

Jeden z oddziałów Idea Bank fot. Maciej Luczniewski / Gazeta Polska / FORUM

W raporcie rocznym podano, że przemożny wpływ na wynik za 2018 r. miały rezerwy i odpisy, o których bank poinformował z opóźnieniem.

Łączna kwota rezerw i odpisów to 1,46 mld zł na poziomie skonsolidowanym oraz 1,45 mld zł na poziomie jednostkowym (obie kwoty po pomniejszeniu o pozycje o dodatnim wpływie).

Rezerwy i odpisy dotyczą m.in. (w nawiasie wpływ skonsolidowany wynik brutto):

  • znaku towarowego i wartości firmy Tax Care (-211 mln zł)
  • spisania aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego dotyczącego strat z lat ubiegłych (-101 mln zł) oraz pozostałych różnic przejściowych (-399 mln zł),
  • dotworzenie rezerw z tytułu testów wstecznych i zmian w modelu szacowania strat wykorzystywanym do kalkulacji odpisów i rezerw z tytułu utraty wartości kredytów w kwocie 407 mln zł;
  • odpis z tytułu utraty wartości inwestycji w jednostkę stowarzyszoną Open Finance S.A., co obciąży wynik brutto odpowiednio w kwocie około 38 mln zł,
  • spisania wartości należności z tytułu wynagrodzenia za pośrednictwo w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych (umowy ubezpieczenia z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) (-21 mln zł),
  • dotworzenia rezerwy z tytułu oczekiwanego poziomu zwrotu wynagrodzenia z tytułu pośrednictwa w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych (-48 mln zł),
  • utraty wartości firmy Idea Money (-149 mln zł),
  • utraty wartości należności od spółki stowarzyszonej Idea 24/7, (-36 mln zł).

Zarząd banku skierował 18 marca tego roku do KNF i BFG zawiadomienie o  niebezpieczeństwa naruszenia łącznego współczynnika kapitałowego.
Równocześnie bank zawiadomił komisję o spełnieniu przesłanek zagrożenia upadłością z przyczyn regulacyjnych.

"W dniu 19 marca 2019 r. Bank otrzymał od Komisji Nadzoru Finansowego pismo zawierające zalecenie, wydane w trybie art. 138 ust. 1 pkt 2 Prawa bankowego, zgodnie z którym Bank został zobowiązany do niezwłocznego podjęcia działań polegających na zwiększeniu funduszy własnych Banku poprzez podwyższenie kapitału zakładowego Banku do poziomu gwarantującego osiągnięcie i utrzymanie wskaźników kapitałowych określonych w art. 92 Rozporządzenia CRR, w drodze objęcia akcji nowej emisji, w terminie do 26 kwietnia 2019 r. Komisja Nadzoru Finansowego zobowiązała Bank do przedstawienia harmonogramu realizacji zalecenia do dnia 25 marca 2019 r. W terminie wyznaczonym przez Komisję Nadzoru Finansowego Bank udzielił odpowiedzi dotyczącej możliwości realizacji zalecenia" - podał Idea Bank.

Szacowany na dzień 31 grudnia 2018 r. obliczony na dzień 24 kwietnia 2019 r. łączny współczynnik kapitałowy (ang. Total Capital Ratio, TCR) banku na poziomie skonsolidowanym wynosi 2,74%, współczynnik Tier 1 na poziomie skonsolidowanym wynosi 1,34%, współczynnik TCR na poziomie jednostkowym wynosi 4,08%, natomiast współczynnik Tier 1 na poziomie jednostkowym wynosi 2,67 %.

- Za nami najtrudniejszy rok w historii Idea Banku. W obliczu poniesionych strat naszym głównym celem strategicznym jest wzmocnienie współczynników kapitałowych oraz poprawa rentowności. - Prowadzone działania są nakierowane na uzyskanie wsparcia kapitałowego od inwestora i ewentualną fuzję z GNB. Rozważamy również poszukiwanie inwestora dla Banku działającego samodzielnie. Ponadto, Bank opracował alternatywną strategię opartą na obniżeniu skali prowadzonej działalności i zmniejszeniu kosztów. Dzięki tym działaniom zostałyby przywrócone wskaźniki kapitałowe do wymaganego poziomu. W opinii Banku takie zmiany w perspektywie kilku lat pozwolą na trwałą odbudowę rentowności w oparciu przede wszystkim o rozwój oferty leasingowej, depozytowej oraz lokat terminowych i rachunków oszczędnościowych – mówi Jerzy Pruski, prezes Idea Banku.   

© ℗
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych” i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Podpis: Kamil Zatoński

Polecane

Inspiracje Pulsu Biznesu